Co to jest day trading? Jak zacząć?

Chcesz pozbyć się nadzoru szefa? W Internecie znajdziesz wiele rozwiązań na spełnienie tego marzenia. Jednym z nich jest day trading. Większość guru powie Ci jednak, że aby zarabiać na day tradingu nie musisz nic robić, tylko kopiować ich sygnały. Czy, aby napewno? Wcale nie. Aby uprawiać skuteczny day trading potrzebujesz fundamentalnej wiedzy. Dlatego też stworzyliśmy dla Ciebie ten poradnik. Wyjaśnimy w nim co to jest day trading, gdzie można handlować w ten sposób, jakie ta strategia ma plus i minusy oraz wiele więcej! Tak więc, zaczynajmy!

Co to jest day trading? Konkretny przykład

Tak więc co to jest day trading? Zamiast inwestować na dłuższą metę, tworząc zdywersyfikowane portfolio z myślą o emeryturze lub innym celu, day traderzy spekulują w oparciu o trendy rynkowe i analizę techniczną (TA).

Innymi słowy, day trading to otwarcie pozycji na aktywach lub akcjach i zamknięcie jej w tym samym dniu lub po prostu w bardzo krótkim czasie.

Wyjaśnijmy to na przykładzie akcji Tesla (TSLA). Przez pewien czas jej wartość wzrastała tak bardzo, że Elon Musk został okrzyknięty najbogatszym człowiekiem świata. Wkrótce jednak ponownie prześcignął go Jeff Bezos z Amazona – w marcu 2021 akcje TSLA zaliczyły poważny spadek o 22%.

Spadek Tesli nie był zaskakujący. Tym bardziej, że od dawna akcje producenta samochodów były uważane za przewartościowane. Co więcej, w tym czasie nie było żadnych konkretnych wiadomości o spółce, które miałyby utrzymać wysoki kurs akcji. Dlatego też świadomy inwestor mógł spodziewać się spadku, ponieważ:

• Akcje wzrastają pod wpływem obaw o inflację. Rezerwa Federalna i inne banki centralne w ostatnich latach nadmiernie zwiększały podaż pieniądza. To doprowadziło do rekordowych poziomów inflacji.
• Akcje wzrastają także pod wpływem wzrostu rentowności obligacji. W powyższym przykładzie te w ciągu miesiąca skoczyły z 1,1% do 1,6%

Day trader spojrzałby na wykres świecowy powyżej i poszukałby wsparcia i oporu dla ceny. Pomiędzy każdą czerwoną a zieloną fluktuacją korpusu świecy pojawiała się okazja do zarobienia pieniędzy.

Na przykład, można byłoby zyskać, kupując akcje po najniższej cenie i sprzedając je po najwyższej cenie – między 8 a 9 marca. Taka strategia jest powszechnie znana jako „buying the dip” lub po prostu “kupowanie dołków”.

Mówiąc w skrócie, day trading polega na zarządzaniu ryzykiem – czytaniu wykresów, ruchów cenowych i wskaźników, aby jak najlepiej wykorzystać zmienność rynku. Im bardziej zmienny jest rynek, tym więcej pojawia się możliwości do day tradingu.

Dotyczy to zwłaszcza akcji groszowych (ang. penny stocks) i kryptowalut. Niemniej jednak wszystkie aktywa mogą stać się zmienne w obliczu pewnych okoliczności lub konkretnych wiadomości – czy to pozytywnych, czy też negatywnych.

Day trading – gdzie najlepiej?

Skoro wiesz już co to jest day trading, jak działa oraz zobrazowaliśmy Ci jak to wygląda na konkretnym przykładzie pora przejść dalej. Zapewne zastanawiasz się, gdzie taki day trading można uprawiać? Handel kryptowalutami możesz prowadzić u brokerów kryptowalut lub na giełdach krypto. Oto lista najlepszych platform do day tradingu:

• eToro (największy broker kryptowalut na świecie)
• Bybit (top 4 giełda krypto na świecie – sprawdź opinie o Bybit i bonus)
• Kraken
• KuCoin (giełda kryptowalut bez weryfikacji i KYC)
• Avatrade – ciekawy broker kryptowalut – sprawdź opinie o Avatrade i bonus Avatrade
• dYdX – świetna zdecentralizowana giełda

Według naszej redakcji najlepszym brokerem do day tradingu jest bezapelacyjnie www.etoro.com (jest to też najlepsza aplikacja do handlu). Z kolei najlepsza giełda kryptowalut to www.bybit.com.

Day trading kryptowaluty – jak zacząć zarabiać na tradingu?

Tak więc, jak zacząć day trading? Zanim zdecydujesz się na day trading za prawdziwe pieniądze, najpierw musisz zdobyć fundamentalną wiedzę. Co dokładnie musisz wiedzieć i zrozumieć?

• Poznaj słownictwo z zakresu day tradingu, analizy fundamentalnej i technicznej.
• Określ strategię day tradingu i przećwiczycz ją na darmowym koncie handlowym demo. Taką możliwość daje chociażby www.etoro.com czy www.avatrade.pl. Takie konto jest doładowane wirtualnymi środkami. Na wykresach widnieją jednak prawdziwe dane rynkowe, co pozwala na efektywną naukę.
• Osiągnij odpowiedni stosunek zysku do zwrotu na koncie demo. Rozsądnie jest przyjąć, że co najmniej 70% twoich transakcji w danym miesiącu przyniosłoby ci zysk.
• Naucz się korzystać z narzędzia do tworzenia wykresów, takiego jak TradingView. Jest to również skaner rynku. Skanery dostarczają dane z rynku rzeczywistego do platformy, umożliwiając podejmowanie decyzji w oparciu o aktualne dane w każdej chwili. Jednocześnie pozwalają dostosowywać kryteria wyszukiwania pod kątem zmienności itd.

Na szczęście wiele materiałów edukacyjnych na temat tego, jak zarabiać na kryptowalutach i akcjach jest darmowych. Oznacza to, że możesz samodzielnie nauczyć się całej terminologii i czytania wskaźników cenowych oraz wzorów. Dobrym miejscem do rozpoczęcia nauki jest nasza seria dotycząca analizy technicznej, a konretnie artykuł, w którym wyjaśniamy jak czytać wykresy kryptowalut.

Gdy już znajdziesz właściwe akcje czy kryptowaluty, Twoja szansa na skuteczny day trading powinna być zdecydowanie większa.

Zarobki na day tradingu

Chociaż większość aplikacji tradingowych ma prawie zerowe prowizje od transakcji, nadal musisz je kupić, czyli otworzyć pozycję, aby osiągnąć zysk z ich sprzedaży, zamykając pozycję. Trading możesz zacząć od niewielkich kwot, a w przypadku kryptowalut i akcji groszowych nawet od kilkuset złotych.

W przypadku groszowych akcji o wartości poniżej 5 USD za 100 USD otrzymasz 20 akcji. Inwestycja o wartości 1000 USD w ramach day tradingu pozwoli Ci uzyskać ok. 200 akcji.

Z kolei mając budżet 1000 USD, przy wyjściowej cenie 2 USD za akcję, wartość akcji musiałaby pójść w górę o 20 centów, aby uzyskać dzienny zysk netto w wysokości 100 USD. Dlatego też wszystko zależy od tego, ile jesteś gotów zainwestować.

Im wyższy twój budżet, tym bardziej prawdopodobny jest konkretny dzienny zysk z tradingu, zwłaszcza, jeśli wiesz co robisz i przećwiczysz sobie własne strategie na kontach demo. Skoro już mowa o kontach, należy zwrócić uwagę na różnicę między dwoma rodzajami handlu

• Handel z depozytem zabezpieczającym – dzięki wykorzystaniu dźwigni można kupić większą ilość akcji lub krypto niż pozwala na to nasze saldo. Zwiększa się jednak również ryzyko straty większej ilości pieniędzy.
• Handel spot – handel na zwykłym rynku, bez dźwigni finansowej. Aktywo są kupowane po cenie ustalenej przez rynek.

Doświadczeni scalperzy i day traderzy preferują handel z dźwignią na kryptowalutach. Mogą bowiem dokonywać małych transakcji, które przynoszą większe zyski.

Ile zarabia day trader?

Według danych Glassdoor z 25 marca 2021 roku, opierających się na na 1579 ankietowanych, roczna średnia krajowa tradera w Stanach Zjednoczonych jest całkiem atrakcyjna i wynosi 97 161 USD. Dla porównania, przeciętny programista komputerowy zarabia około 70 tys. USD rocznie.

W Stanach Zjednoczonych na takie wynagrodzenia powinna dodatkowo wpłynąć migracja i uczenie maszynowe. Jak widać, dążenie do niezależności finansowej jako day trader może okazać się owocne w dłuższej perspektywie. Wszystko zależy jednak od tego, jak bardzo zaangażujesz się w trading i jak szybko nauczysz się, jak zarabiać na tradingu krypto.

Oprócz codziennej dyscypliny, Twój sukces zależy też od takich czynników, jak:

• Twoja początkowa inwestycja – jeśli zaczniesz z zaledwie 1000 USD, osiągnięcie pożądanego stylu życia zajmie Ci znacznie więcej czasu niż jeśli zaczniesz z 100 000 dolarami.
• Rodzaje rynków, w które się angażujesz – akcje, kontrakty futures, forex, kryptowaluty… Każdy z nich ma swoje zalety i wady.
• Cierpliwość – jeśli nie osiągniesz wyników w ciągu miesiąca, nie musi to oznaczać, że jesteś złym day traderem. Powinieneś raczej dalej się kształcić, zdobywać nieustanną widzę na temat tego, jak zarabiać na tradingu i nie tylko oraz doskonalić swoją strategię handlową. Pamiętaj – ten artykuł ma tytuł day trading jak zacząć. Aby stać się profesjonalnym traderem czekają cię lata nauki.

Krótko mówiąc, nie powinieneś traktować day tradingu jako hobby lub dodatkowego zajęcia. Najlepsi day traderzy zarabiają na wykorzystywaniu niewielkich ruchów cenowych w indeksach o średniej lub wysokiej zmienności. Podobnie jest z akcjami o wysokiej płynności. Na przykład, wcześniej wspomniana Tesla (TSLA) jest akcją o wysokiej płynności. Podobnie jak Apple (AAPL), która ma ciaśniejsze spready bid/ask (różnice pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży u brokera).

Day trading – najważniejsze terminy

Nie będzie to co prawda encyklopedia zarabiania na day tradingu, jednak musimy tutaj przedstawić najczęstsze terminy stosowane podczas tradingu. Oto one:

• Bid – cena, którą kupujący ustala w celu zakupu aktywów
• Ask – cena, którą sprzedający ustala w celu sprzedaży aktywów
• Spread – różnica między wartością kupna a wartością sprzedaży – to tutaj zarabiasz pieniądze!
• Wykres świecowy – wykres składający się ze świec, z których każda oznacza cenę najwyższą, najniższą, otwarcia i zamknięcia w określonym przedziale czasowym

• Niedźwiedzie (Bearish) – aktywa z trendem spadkowym, czerwony kolor na wykresie świecowym
• Bycze (Bullish) -aktywa z trendem wzrostowym zielony kolor na wykresach świecowych
• Trend – kierunek ruchu cen aktywów, które mogą iść w górę (byczy) lub w dół (niedźwiedzi)
• Cover – odkupienie akcji, które zostały sprzedane (shortowane).
• Shortowanie – strategia inwestycyjna polegająca na liczeniu na spadek kursu akcji. Sprzedający otwiera pozycję, pożyczając akcje w celu ich odkupienia po osiągnięciu przez nie niższego poziomu.
• Opór (Resitance) – próg cenowy, przy którym sprzedający przeważają nad kupującymi.
• Wsparcie (Support)- przeciwieństwo oporu cenowego; kupujący przeważają nad sprzedającymi, utrudniając spadek ceny aktywa poniżej danej kwoty (poziomu wsparcia).
• Breakout – sytuacja, w której aktywa poruszają się poza określonymi poziomami wsparcia i oporu
• Scalping – wykorzystywanie niewielkich zmian cen w krótkich przedziałach czasu.

Istnieją dziesiątki innych terminów do omówienia, ale za każdym z nich kryje się nowa strategia tradingowa. Jeśli chciałbyś się z nimi zapoznać zapraszamy Cię do naszej sekcji edukacyjnej.

Podsumowanie

Podsumowując, day trading to nie taki łatwy orzech do zgryzienia. Aby strać się dobrym traderem, trzeba włożyć naprawdę sporo serca w naukę. Trzeba także zbadać i wypróbować wiele strategii, a nie każda z nich może być skuteczna i rentowna.

Kiedy już poznasz terminologię i zrozumiesz narzędzia do analizy technicznej, przeznacz przynajmniej 4 godziny dziennie na ćwiczenia na koncie demo. Jest to najlepszy sposób na sprawdzenie swoich umiejętności, dyscypliny i cierpliwości. Twój minimalny stosunek przegranych do wygranych transakcji powinien wynosić około 4:6 na 10 transakcji. Najlepsze platformy oferujące konto demo na kryptowalutach to:

• eToro
• Avatrade
• Bybit
• Binance
• OKX

eToro umożliwia trading kryptowalut jak i akcji spółek. Ta platforma oferuję także funkcje takie jak copy trading, czy OpenBook. Ta pierwsza pozwala na kopiowanie transakcji od uznawanych i profesjonalnych traderów. Z kolei OpenBook to ogromne ogromne repozytorium materiałów szkoleniowych.

Niestety, ze względu na chemię naszego mózgu, day trading może także uzależniać. Według brytyjskiego badania FCA, jest to bardziej widoczne wśród młodych inwestorów.

Najczęściej zadawane pytania