Day trading dla początkujących: jak zarabiać na kryptowalutach w 2022?

Cyfryzacja finansów stworzyła możliwości osiągnięcia nowego poziomu wolności osobistej. Opcje day tradingu przyciągają osoby zainteresowane tym, jak zarabiać na kryptowalutach – w końcu można pozbyć się nadzoru szefa i pokonać wszelkie bariery geograficzne.

Po zamknięciu stacjonarnych zakładów sportowych i kasyn day trading na przestrzeni ostatniego roku stał się ulubioną rozrywką milionów osób na całym świecie. Jeśli jednak chcesz traktować go jako coś więcej niż tylko hobby, powinieneś już teraz poznać podstawy tradingu kryptowalut.

W tym przewodniku:

• Plusy i minusy tradingu akcjami na giełdzie
• Co to jest day trading?
• Umiejętności i narzędzia do tradingu
• Opcje day tradingu
• Jak zarabiać na kryptowalutach dzięki day tradingowi?
• Szybki przegląd najczęściej używanych pojęć z zakresu day tradingu
• Określanie stopnia zaangażowania poprzez praktykę na koncie demo

Plusy i minusy tradingu akcjami na giełdzie

Co ciekawe, odsetek osób aktywnych na giełdzie papierów wartościowych był najwyższy w historii w 2007 roku, kiedy to wynosił 65%. W 2020 roku był on na poziomie 55%.

Jak można było przewidzieć, kryzys finansowy z lat 2007-2008 i następujące po nim bankowe akcje ratunkowe znacznie nadszarpnęły zaufanie opinii publicznej do scentralizowanego systemu finansowego.

Na szczęście, jak zostało to pokazane w filmie „The Big Short” z Christianem Bale’em w roli Michaela Burry’ego, było to wydarzenie wyjątkowe, którego raczej nie powinniśmy spodziewać się ponownie.

Tym, co naprawdę przełamało barierę wejścia na giełdę wśród młodych ludzi, było uruchomienie aplikacji Robinhood oferującej zerowe opłaty za transakcje. Od tego czasu prawie wszystkie platformy transakcyjne wyeliminowały prowizje, a prym wśród nich obecnie wiedzie eToro z ponad 20 milionami użytkowników.

Po skandalu związanym z GameSpot (GME), w którym Robinhood wstrzymał handel detaliczny akcjami, najwyraźniej w imieniu funduszu hedgingowego Citadel, jego reputacja została zszargana. Niemniej jednak, Fidelity, eToro, TD Ameritrade i szeroka gama aplikacji do tradingu kryptowalutami chętnie przejmują pałeczkę.

Co to jest day trading?

Zamiast inwestować na dłuższą metę, tworząc zdywersyfikowane portfolio z myślą o emeryturze lub innym celu, day traderzy angażują się w spekulacyjny handel oparty na trendach rynkowych i analizie technicznej (TA).

Innymi słowy, day trading to otwarcie pozycji na aktywach lub akcjach i zamknięcie jej w tym samym dniu lub po prostu w bardzo krótkim czasie.

Weźmy pod uwagę jedną z najbardziej popularnych akcji blue-chip na świecie w ramach przykładu day tradingu – Tesla (TSLA).

Przez pewien czas jej wartość wzrastała tak bardzo, że Elon Musk został okrzyknięty najbogatszym człowiekiem świata, zanim wkrótce ponownie prześcignął go Jeff Bezos z Amazona. W marcu 2021 akcje TSLA zaliczyły jednak poważny spadek o 22%.

Spadek Tesli nie był bardzo zaskakujący, tym bardziej, że od dawna jej akcje uważane są za przewartościowane. Co więcej, w tym czasie nie było żadnych konkretnych wiadomości o spółce, które miałyby utrzymać wysoki kurs akcji. Dlatego też świadomy inwestor spodziewałby się spadku i miałby oko na akcje, ponieważ:

• Akcje wzrastają pod wpływem obaw o inflację. Takie obawy są obecnie dość wysokie, ponieważ Rezerwa Federalna i inne banki centralne nadmiernie zwiększają podaż pieniądza.
• Akcje wzrastają także pod wpływem wzrostu rentowności obligacji, które w ciągu miesiąca skoczyły z 1,1% do 1,6%

W związku z tym, day trader spojrzałby na wykres świecowy powyżej i poszukałby wsparcia i oporu dla ceny.

Pomiędzy każdą czerwoną a zieloną fluktuacją korpusu świecy pojawiała się okazja do zarobienia pieniędzy.

Na przykład, można byłoby zyskać, kupując akcje po najniższej cenie i sprzedając je po najwyższej cenie, jak mogło to mieć miejsce między 8 a 9 marca. Taka strategia jest powszechnie znana jako „buying the dips” kupowanie dołków.

Mówiąc skrócie, day trading polega na zarządzaniu ryzykiem – czytaniu wykresów, ruchów cenowych i wskaźników, aby jak najlepiej wykorzystać zmienność rynku.

Im bardziej zmienny jest rynek, tym więcej pojawia się możliwości do day tradingu.

Dotyczy to zwłaszcza akcji groszowych (ang. penny stocks) i kryptowalut, ale wszystkie aktywa mogą stać się zmienne, biorąc pod uwagę odpowiednie okoliczności lub konkretne wiadomości – czy to pozytywne, czy negatywne.

Jak zarabiać na kryptowalutach: umiejętności i aplikacje do day tradingu

Zanim zaryzykujesz i podejmiesz decyzję co do day tradingu na prawdziwe pieniądze, ważne jest, aby zdobyć niezbędną wiedzę i umiejętności co do tego, jak zarabiać na kryptowalutach. Pomoże ci w tym:

• Dogłębne zrozumienie słownictwa z zakresu day tradingu, analizy fundamentalnej i technicznej.
• Określenie strategii day tradingu i przećwiczenie jej na darmowym koncie demo. Szybko zauważysz, że większość platform transakcyjnych, np. giełda StormGain oferuje tego typu konta z wirtualnymi środkami. Co ważniejsze, na wykresach widnieją prawdziwe dane rynkowe w celu skuteczniejszej symulacji transakcji.
• Osiągnięcie odpowiedniego stosunku zysku do zwrotu na koncie demo, rozsądnie przyjąć, że co najmniej 70% twoich transakcji w danym miesiącu przyniosłoby ci zysk.
• Korzystanie z platformy do tworzenia wykresów, takiej jak TradingView, która służy również jako skaner rynków. Skanery dostarczają dane z rynku rzeczywistego do platformy, umożliwiając podejmowanie decyzji w oparciu o aktualne dane w każdej chwili. Jednocześnie pozwalają dostosowywać kryteria wyszukiwania pod kątem zmienności, tworząc listy aktywów, którymi możesz zacząć handlować z zyskiem.

Na szczęście wiele materiałów edukacyjnych na temat tego, jak zarabiać na kryptowalutach i akcjach jest darmowych, dzięki czemu samodzielnie możesz nauczyć się całej terminologii i czytania dziesiątek wskaźników cenowych oraz wzorów. Możesz rozpocząć swoją przygodę z day tradingiem dla początkujących, zapoznając się z tym przewodnikiem na temat tego, jak czytać wykresy kryptowalut.

Gdy już znajdziesz właściwe akcje czy kryptowaluty, Twoja szansa na skuteczny day trading powinna być zdecydowanie większa.

Twoje pieniądze i day trading

Chociaż większość aplikacji tradingowych ma prawie zerowe prowizje od transakcji, nadal musisz je kupić, czyli otworzyć pozycję, aby osiągnąć zysk z ich sprzedaży, zamykając pozycję. Trading możesz zacząć od niewielkich kwot, a w przypadku kryptowalut i akcji groszowych nawet od kilkuset złotych.

W przypadku groszowych akcji o wartości poniżej 5 USD za 100 USD otrzymasz 20 akcji. Inwestycja o wartości 1000 USD w ramach day tradingu pozwoli Ci uzyskać ok. 200 akcji.

Z kolei mając budżet 1000 USD, przy wyjściowej cenie 2 USD za akcję, wartość akcji musiałaby pójść w górę o 20 centów, aby uzyskać dzienny zysk netto w wysokości 100 USD.

Dlatego też wszystko zależy od tego, ile jesteś gotów zainwestować.

Im wyższy twój budżet, tym bardziej prawdopodobny jest konkretny dzienny zysk z tradingu, zwłaszcza, jeśli wiesz co robisz i przećwiczysz sobie własne strategie na kontach demo. Skoro już mowa o kontach, należy zwrócić uwagę na różnicę między dwoma rodzajami kont tradingowych:

• Konto z depozytem zabezpieczającym – dzięki wykorzystaniu dźwigni konto tego typu pozwala na zakup większej ilości akcji niż pozwala na to rezerwa gotówkowa, ale zwiększa również ryzyko straty większej ilości pieniędzy.
• Konto pieniężne – rachunek o niskim ryzyku, na którym można handlować do czasu, aż znajdują się na nim środkami.

Doświadczeni scalperzy i day traderzy preferują konta z depozytem zabezpieczającym, ponieważ mogą dokonywać małych transakcji, które przynoszą większe zyski.

Jak zarabiać na kryptowalutach i akcjach dzięki day tradingowi?

Według danych Glassdoor, opierających się na na 1 579 wynagrodzeniach z 25 marca 2021 roku, roczna średnia krajowa tradera w Stanach Zjednoczonych jest całkiem atrakcyjna i wynosi 97 161 USD.

Dla porównania, przeciętny programista komputerowy zarabia około 70 tys. USD rocznie.

W Stanach Zjednoczonych na takie wynagrodzenia powinna dodatkowo wpłynąć migracja i uczenie maszynowe. Jak widać, dążenie do niezależności finansowej jako day trader może okazać się owocne w dłuższej perspektywie. Wszystko zależy jednak od tego, jak bardzo zaangażujesz się w trading i jak szybko nauczysz się, jak zarabiać na kryptowalutach i akcjach.

Oprócz codziennej dyscypliny, Twój sukces zależy też od takich czynników, jak:

• Twoja początkowa inwestycja – jeśli zaczniesz z zaledwie 1000 USD, osiągnięcie pożądanego stylu życia zajmie Ci znacznie więcej czasu niż jeśli zaczniesz z 10 000 $.
• Rodzaje rynków, w które się angażujesz – akcje, kontrakty futures, forex, kryptowaluty… Każdy z nich ma swoje zalety i wady.
• Cierpliwość – jeśli nie osiągniesz wyników w ciągu miesiąca, nie musi to oznaczać, że jesteś złym day traderem. Powinieneś raczej dalej się kształcić, zdobywać nieustanną widzę na temat tego, jak zarabiać na kryptowalutach i nie tylko oraz doskonalić swoją strategię handlową.

Krótko mówiąc, nie powinieneś traktować day tradingu jako hobby lub dodatkowego zajęcia. Najlepsi day traderzy mają tendencję do zarabiania pieniędzy na wykorzystywaniu niewielkich ruchów cenowych w indeksach o średniej lub wysokiej zmienności.

Podobnie jest z akcjami o wysokiej płynności. Na przykład, wcześniej wspomniana Tesla (TSLA) jest akcją o wysokiej płynności , podobnie jak Apple (AAPL), która ma ciaśniejsze spready bid/ask (różnice pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży u brokera).

Szybki przegląd najczęściej używanych pojęć z zakresu day tradingu

Niektóre z tych terminów przedstawiliśmy już w tym przewodniku na temat tego, jak zarabiać a kryptowalutach i akcjach w ramach day tradingu. Przyjrzyjmy się bliżej tym najważniejszym:

• Bid – cena, którą kupujący ustala w celu zakupu aktywów
• Ask – cena, którą sprzedający ustala w celu sprzedaży aktywów
• Spread – różnica między wartością kupna a wartością sprzedaży – to tutaj zarabiasz pieniądze!
• Wykres świecowy – wykres składający się ze świec, z których każda oznacza cenę najwyższą, najniższą, otwarcia i zamknięcia w określonym przedziale czasowym

• Niedźwiedzie (Bearish) – aktywa z trendem spadkowym, czerwony kolor na wykresie świecowym
• Bycze (Bullish) -aktywa z trendem wzrostowym zielony kolor na wykresach świecowych
• Trend – kierunek ruchu cen aktywów, które mogą iść w górę (byczy) lub w dół (niedźwiedzi)
• Cover – odkupienie akcji, które zostały sprzedane (shortowane).
• Short selling- strategia inwestycyjna polegająca na liczeniu na spadek kursu akcji. Sprzedający otwiera pozycję, pożyczając akcje w celu ich odkupienia po osiągnięciu przez nie niższego poziomu.
• Opór (Resitance) – próg cenowy, przy którym sprzedający przeważają nad kupującymi. Na przykład, Bitcoin miał wiele oporów cenowych w ciągu ostatnich 6 miesięcy. Wszystkie zostały złamane po tym, jak pojawili się kupujący instytucjonalni.
• Wsparcie (Support)- przeciwieństwo oporu cenowego; kupujący przeważają nad sprzedającymi, utrudniając spadek ceny aktywa poniżej danej kwoty (poziomu wsparcia).
• Breakout – sytuacja, w którj aktywa poruszają się poza określonymi poziomami wsparcia i oporu
• Scalping – wykorzystywanie niewielkich zmian cen w krótkich przedziałach czasu.

Istnieją dziesiątki innych terminów do omówienia, ale za każdym z nich kryje się nowa strategia tradingowa.

Określanie swojego stopnia zaangażowania poprzez praktykę na koncie demo

Podsumowując, day trading jest tak złożony, że zawsze wcześnej trzeba zbadać i wypróbować wiele strategii.

Kiedy już poznasz właściwą terminologię i zrozumiesz narzędzia do analizy technicznej oraz sposoby na to, jak zarabiać na kryptowalutach i akcjach w ramach day tradingu, przeznacz przynajmniej 4 godziny dziennie na ćwiczenia na rachunku demonstracyjnym.

Jest to najlepszy sposób na sprawdzenie swoich umiejętności, dyscypliny i cierpliwości. Twój minimalny stosunek przegranych do wygranych transakcji powinien wynosić około 4:6 na 10 transakcji. Day trading może być bardzo satysfakcjonującym doświadczeniem.

Niestety, ze względu na chemię naszego mózgu, ma ma również tendencję do kształtowania zachowań uzależniających. Według brytyjskiego badania FCA, jest to bardziej widoczne wśród młodych inwestorów.

Co więcej, np. eToro umożliwia trading kryptowalut jak i akcji spółek. Ta platforma oferuję doskonałą społeczną sieć tradingową z prostą funkcją OpenBook. Znajdziesz na niej ogromne repozytorium materiałów szkoleniowych.

Warto także zaznaczyć, że eToro pozwala na kopiowanie transakcji od uznawanych i profesjonalnych traderów. Nie trzeba dodawać, że jest to doskonała metoda na to, aby zwiększyć swoją pewność siebie i uczyć się skutecznych strategii tradingowych w tym samym czasie. O strategiach i doświadczeniach zawsze możesz też porozmawiać na naszej grupie na Telegramie!