Zwolennicy kryptowalut nie są zadowoleni z zasady, która ma zostać poddana przeglądowi w tym roku przez Departament Skarbu, ponieważ nasila się walka między dążeniem rządu do zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a dążeniem branży kryptowalutowej do uniknięcia nadzoru.
Mandat dla giełd kryptowalutowych do zbierania nazwisk i adresów klientów, którzy chcą przenieść kryptowaluty do prywatnych portfeli, może jeszcze ujrzeć światło dzienne w USA. Zasadę zawarto w półrocznej agendzie i planie regulacyjnym Departamentu Skarbu USA. Zawiera on najbardziej kluczowe regulacje, które mają zostać wydane.
Zasada ta, zaproponowana po raz pierwszy w 2020 roku przez amerykańską organizację zajmującą się zwalczaniem prania brudnych pieniędzy Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Teraz może być ponownie rozważana. Początkowo niektórzy zwolennicy branży argumentowali, że niektóre portfele mogą nie znajdować się pod kontrolą osób fizycznych. Podczas gdy inni twierdzili, że zasada ta może zmusić osoby fizyczne do uciążliwego zobowiązania w celu zapewnienia zgodności.
Zasada ta była po raz pierwszy promowana przez ówczesnego sekretarza skarbu, Stevena Mnuchina. Najpierw pojawiła się ona na stronie internetowej Ministerstwa Skarbu, z 15-dniowym oknem na komentarze. Przedłużono ją do kolejnych 15 dni, a następnie 60 dni przez FinCEN.
FinCEN: Jasność co do nowych zasad
FinCEN początkowo rozdzielił zasadę na dwie odrębne kwestie. Pierwsza zasada zmuszałaby transakcje z nieobsługiwanymi portfelami przekraczające 10 tys. dolarów do podlegania raportom transakcji walutowych. Podobnie jak robią to banki w przypadku transakcji przekraczających 10 tys. dolarów.
Druga zasada to zasada dotycząca danych osobowych, która zmusza banki do rejestrowania danych klienta i kontrahenta, jeśli bierze on udział w jakiejkolwiek transakcji powyżej 3 tys. dolarów z udziałem portfela non-hosted. Powstała ona, ponieważ Financial Action Task Force argumentowała, że nieobsługiwane portfele umożliwiają nieuregulowane transakcje peer-to-peer pomiędzy ludźmi. A to mogłoby ukryć przed władzami nielegalne transakcje walutami cyfrowymi.
FinCEN otrzymał tysiące uwag od branży i może być zmuszony do dalszego przedłużenia okresu zgłaszania uwag do tej zasady. Oczekuje się, że reguła zostanie sfinalizowana do września 2022 roku. Choć może to ulec zmianie w zależności od liczby otrzymanych komentarzy.
Co to są pieniądze?
FinCEN i Rezerwa Federalna chcą również “wyjaśnić znaczenie pieniędzy” w ramach ustawy o tajemnicy bankowej. Aby zapewnić, że kryptowaluty przestrzegają tych samych zasad, co fiat.
W dokumencie zapisano:
Agencje zamierzają, aby zmieniona propozycja zapewniła, że zasady mają zastosowanie do krajowych i transgranicznych transakcji obejmujących wymienialną walutę wirtualną. Może ona być środkiem wymiany (takim jak kryptowaluta), który albo ma równoważną wartość jako waluta, albo działa jako substytut waluty, ale nie ma statusu prawnego środka płatniczego.
Pozostaje mało prawdopodobne, że branża kryptowalutowa będzie zadowolona z nadzoru ze strony rządu. Jednak tempo, w jakim kryptowaluty się rozwijają, może być jej piętą achillesową.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
