Oszuści coraz częściej podszywają się pod pracowników banków, a jednocześnie wykorzystują strach i presję czasu. W styczniu 2026 roku służby poinformowały o kolejnych zatrzymaniach związanych z tym procederem. Co istotne, sprawa pokazuje, jak sprawnie przestępcy łączą manipulację z rynkiem kryptowalut.
Na przełomie 2025 i 2026 roku organy ścigania konsekwentnie intensyfikują działania przeciwko zorganizowanym grupom cyberprzestępczym.
SponsoredKolejne zatrzymania i skala działania grupy
Pod koniec stycznia 2026 roku doszło do kolejnych zatrzymań. Tym razem funkcjonariusze Centralnego Biura Zwalczania Cyberprzestępczości zatrzymali 14 osób. Jednocześnie jedna z nich została deportowana na terytorium Ukrainy. W efekcie łączna liczba zatrzymanych wzrosła do 49.
Działania prowadzili policjanci Zarządu w Kielcach CBZC. Co ważne, śledztwo odbywa się pod nadzorem Prokuratury Regionalnej w Łodzi. Sprawa dotyczy zorganizowanej grupy przestępczej. Grupa specjalizowała się w oszustwach metodą „na pracownika banku”.
Według ustaleń służb grupa działała co najmniej od 2023 roku. Z tego powodu liczba pokrzywdzonych systematycznie rosła. Do tej pory ustalono 82 osoby poszkodowane. Łączne straty przekroczyły 6 mln zł.
Jak oszuści podszywali się pod banki
Przestępcy wykorzystywali zaawansowane techniki socjotechniczne. Jednocześnie podszywali się pod pracowników instytucji bankowych. Stosowali fałszywe wyświetlanie numerów infolinii, czyli spoofing. Dzięki temu ofiara widziała numer identyczny z numerem banku.
Rozmowy prowadzono według wcześniej przygotowanych scenariuszy. Oszuści wywierali presję i wzbudzali poczucie zagrożenia środków na koncie. Bardzo często rozmówca słyszał o rzekomym ataku. Dlatego podejmował szybkie i emocjonalne decyzje.
Sponsored SponsoredDo działalności przestępczej wykorzystywano fałszywe call center. Połączenia były anonimowe, a przez to trudne do namierzenia. Oszuści nakłaniali ofiary do autoryzowania przelewów. W efekcie pieniądze trafiały na wskazane rachunki.
Rola słupów i pranie pieniędzy przez oszustów
Rolą ostatnio zatrzymanych 14 osób było udostępnianie kont bankowych. Te rachunki służyły jako rzekome konta techniczne banków. Właśnie na nie trafiały wyłudzone środki. Następnie pieniądze były szybko transferowane dalej.
Podejrzani usłyszeli zarzuty prania pieniędzy. W zależności od ustaleń kwoty wynosiły od kilkudziesięciu do ponad 50 000 zł. Łączna suma przekroczyła 500 000 zł. Co więcej, znaczna część środków trafiała na rynek kryptowalut.
Oszuści korzystali z narzędzi utrudniających identyfikację. W tym celu używali komunikatorów zapewniających anonimowość. Ponadto wykorzystywali konta bankowe zakładane na tzw. słupy. Dzięki temu ukrywali prawdziwych organizatorów procederu.
Sponsored SponsoredNajczęstsze elementy schematu obejmowały:
- spoofing numerów bankowych,
- presję czasu i straszenie stratą środków,
- prośbę o rzekome „zabezpieczenie” pieniędzy.
Czy bank prosi o takie działania? Nie, bank nigdy tego nie robi. Czy oszuści działają szybko? Tak, ponieważ liczą na stres ofiary.
Szeroka operacja służb i dalsze możliwe zatrzymania
Pierwsze informacje o sprawie pojawiły się 18 grudnia 2025 roku. Wtedy CBZC przeprowadziło szeroko zakrojoną operację. Zatrzymano 35 osób, w tym domniemanego organizatora grupy. Jednocześnie zastosowano 14 tymczasowych aresztów.
Funkcjonariusze przeprowadzili około 100 przeszukań. Przy okazji zabezpieczyli mienie o wartości około 200 000 zł. Ponadto ustalili kilkudziesięciu kolejnych podejrzanych. Podczas działań zabezpieczono sprzęt teleinformatyczny i dokumentację finansową.
CBZC pozostaje w stałym kontakcie z instytucjami finansowymi. Współpraca obejmuje sektor bankowy i płatniczy. Dzięki temu możliwa jest analiza przepływów finansowych. Celem jest identyfikacja rachunków używanych do prania pieniędzy.
Postępowanie nadal trwa i pozostaje rozwojowe. Funkcjonariusze analizują zgromadzony materiał dowodowy. Jednocześnie identyfikują kolejne rachunki i potencjalne ofiary. Niewykluczone są dalsze zatrzymania i rozszerzenie zarzutów.
Czy takie oszustwa mogą się powtórzyć? Niestety tak, dlatego czujność jest kluczowa. Czy zgłoszenia obywateli mają znaczenie? Tak, ponieważ służby podkreślają ich ogromną rolę.
Aby zapoznać się z najnowszą analizą rynku kryptowalut od BeInCrypto, kliknij tutaj.
