KYC to za mało? Przedstawiamy Know Your Transaction (KYT)

Współpraca z Chainanalisis

O raportach Chainanalisis pisaliśmy w BeInCrypto kilkukrotnie. Firma zajmuje się analizą sfery blockchain oraz nielegalnego wykorzystania kryptowalut. Dziś została ogłoszona współpraca pomiędzy ZebPay, a Chainanalisis w ramach której mają zostać wprowadzone nowe standardy dotyczące monitorowania transakcji kryptowalutowych. Jednym z nich ma być Know Your Transaction (Poznaj Swoją Transakcję).

Jako nasi czytelnicy z pewnością znajcie regulacje dotyczące KYC czyli Know Your Customer (Poznaj Swojego Klienta), która polega na konieczności zweryfikowania swojej tożsamości na przykład, gdy rejestrujemy się na giełdzie z wymianą krypto/fiat. Czym jednak jest Know Your Transaction? KYT ma pomóc w monitorowaniu sporych wolumenów wymiany kryptowalutowej i identyfikować transakcje wysokiego ryzyka. Według Chainanalisis KYT pomaga:

“Identyfikować pewne wzory niebezpiecznej aktywności z darknetu oraz krypto scamów do usankcjonowanych adresów oraz anormalnych transakcji.

Firma chwali się monitorowaniem 90% aktywości związanej z rynkiem krypto. Po drugie technologia KYT pozwala na korzystanie z:

“API w czasie rzeczywistym i ma zapobiegać wypłatom z adresów znajdujących się na czarnej liście oraz blokowaniu depozytów z włamań, oszustw i oprogramowania ransomware.”

Kryptowaluty nie są takie złe?

Jedną z sił Bitcoina jest jego transparentność, jednakże cierpi na tym prywatność. W tym momencie są jeszcze sposoby, które pozwalają na zakup kryptowalut, bez konieczności legitymowania się. W Polsce jednym z nich jest na przykład zakup kryptowaluty w kantorze Bitcoin. Tymczasem wraz z wejściem dyrektywy AMDL5 coraz mniej giełd pozwala na handel bez KYC. Tymczasem pamiętajmy, iż stosowanie Bitcoina czy kryptowalut nie powinno być kojarzone z czymś nielegalnym – do tego służy USD. Z badań przeprowadzonych w 2009 roku wyszło, że 90% amerykańskich banknotów ma na sobie ślady kokainy.