Inwestowanie w kryptowaluty jest niezwykle ryzykowne, głównie ze względu na niezwykle wysoką zmienność. Krypto inwestorzy mogą jednak stosować różne strategie, aby zminimalizować zagrożenia związane z uczestnictwem w tej przestrzeni. W dzisiejszym artykule przyjrzymy się tym sposobom. Tak więc, zaczynamy!
W ostatnich tygodniach wiele kryptowalut osiągnęło nowe rekordy wszechczasów. W ciągu ostatniego roku gwałtownie wzrósł też wolumen handlu. Przestrzeń kryptowalutowa przeżywa swoją największą jak dotąd hossę i choć wielu uważa, że cykl ten może trwać jeszcze przez co najmniej kilka miesięcy, to przyszłych ruchów rynku nie da się przewidzieć.
Podczas szczytów rynkowych, optymizm może wpływać na racjonalne podejmowanie decyzji. Inwestorzy mogą ulec pokusie zwiększenia dźwigni finansowej lub zaniedbania strategii zarządzania ryzykiem. Wszystko ze względu na rosnące ceny. To może mieć dramatyczne konsekwencje podczas pogorszenia koniunktury.
Mentalność kryptowalutowa “HODL”, może nie być optymalną strategią dla każdego. Dla tych, którzy chcą odnieść sukces na rynku kryptowalut, istnieje jednak kilka sprawdzonych strategii, które można wykorzystać do zabezpieczenia portfela.
Uśrednianie kosztów
Być może najprostszym sposobem zarządzania ryzykiem na rynku jest po prostu realizowanie zysków. Jednakże, sprzedaż wiąże się z ryzykiem. Zbyt wczesne opuszczenie rynku może oznaczać utratę ogromnych zysków w przypadku dalszego wzrostu cen. Właśnie w tym momencie do gry wchodzi popularna strategia “Dollar Cost Average” (DCA). DCA polega na stopniowym kupowaniu lub sprzedawaniu aktywów, a nie na lokowaniu kapitału w jednym zakupie lub sprzedaży całości posiadanych aktywów. Jest to szczególnie przydatna metoda na niestabilnych rynkach, takich jak kryptowaluty.
DCA pomaga zarządzać niepewnością ceny: jest to przydatne przy podejmowaniu decyzji, kiedy sprzedać. Zamiast próbować zidentyfikować szczyt rynku byka, można po prostu sprzedawać partiami gdy rynek rośnie.
Wielu odnoszących sukcesy traderów wdraża tę strategię w takiej czy innej formie. Niektórzy używają DCA, aby regularnie kupować kryptowaluty za część swojej wypłaty. Scentralizowane giełdy, takie jak Coinbase czy Binance, oferują narzędzia do automatycznego stosowania strategii DCA.
Historycznie, rynki niedźwiedzia kryptowalut były najlepszym czasem na gromadzenie aktywów. Rynki byka natomiast dawały najlepsze momenty na sprzedaż. DCA jest zatem najlepiej wykorzystywane, gdy uwzględniona jest cykliczna natura rynku.
Yield Farming i Staking
Pojawienie się DeFi i stablecoinów zaoferowało inwestorom sposób na zarabianie na swoim portfolio. Trzymanie części swoich udziałów w stablecoinach oferuje sposób na uchwycenie lukratywnych możliwości yield farmingu przy jednoczesnym zmniejszeniu ekspozycji na zmienność rynku. Protokoły DeFi, takie jak Anchor i Curve Finance, są znane z oferowania dwucyfrowych stóp zwrotu. Jednak stopy oferowane w innych nowszych pulach płynności mogą być znacznie wyższe (nowsze farmy są również uważane za bardziej ryzykowne).
Stakowanie tokenów kryptowalutowych jest kolejną skuteczną metodą generowania pasywnego dochodu. W miarę jak stakowane aktywa zyskują na cenie, rosną również stopy zwrotu. Tymczasem płynne stakowanie poprzez projekty takie jak Lido Finance oferuje sposób na zarabianie dochodu dzięki tokenom reprezentującym stakowane aktywa. Jeśli aktywa spadną w cenie, stakowanie pozwala posiadaczowi kontynuować zarabianie odsetek.
On-chain i analiza techniczna
Chociaż handel i analiza techniczna wymaga pewnego poziomu wiedzy i umiejętności, nauka podstaw może być przydatna dla tych, którzy chcą uzyskać przewagę na rynku. Nie oznacza to, że trzeba kupować drogie kursy lub spędzać czas na zawieraniu krótkoterminowych transakcji. Jednak znajomość kilku kluczowych wskaźników, takich jak średnie ruchome, może być przydatna przy podejmowaniu decyzji, na przykład kiedy zrealizować zyski.
Wiele narzędzi oferuje również sposoby analizowania aktywności on-chain, takich jak akumulacja wielorybów i stopy finansowania. Inne rodzaje analizy technicznej obejmują znalezienie “realnej wartości” aktywów. Przydatne może być również analizowanie ogólnego obrazu rynku z perspektywy makro. Istnieje bowiem wiele czynników, które mogą wpływać na rynek. Na przykład, przed czarnym czwartkiem w marcu 2020 roku, obawy związane z koronawirusem wskazywały, że rynki mogą przygotowywać się do dużego odpływu.
Przechowywanie aktywów
Jeden z najważniejszych aspektów ochrony kryptowalut odnosi się do ich przechowywania. Kluczowe jest korzystanie z odpowiedniego rodzaju portfela i zabezpieczenie kluczy prywatnych.
Do przechowywania znacznych środków zalecane są zimne portfele, takie jak portfele sprzętowe. Gorące portfele, takie jak MetaMask, nie są generalnie uważane za najlepsze miejsce do przechowywania kryptowalut. Są jednak wygodniejsze, zwłaszcza dla bardziej aktywnych inwestorów.
Konstrukcja portfela
Budowa portfela jest kolejnym ważnym aspektem zarządzania ryzykiem. Wybór, jakie aktywa kupić i w jakich ilościach może mieć ogromny wpływ na ogólny poziom ryzyka. Ważne jest, aby wziąć pod uwagę kwotę zainwestowaną w kryptowaluty w stosunku do innych aktywów i kont oszczędnościowych. Ponadto, wybór odpowiednich projektów kryptowalutowych jest kluczową częścią zarządzania ryzykiem. Podobnie, dla tych, którzy handlują aktywami, ważne jest, aby rozróżnić część portfela, która może być aktywnie wykorzystywana do handlu.
Jako ogólną zasadę, warto rozważyć kapitalizację rynkową każdego aktywa w portfelu. Podczas gdy główne kryptowaluty, takie jak Bitcoin i Ethereum są zmienne, są one uważane za mniej ryzykowne niż wiele projektów o niższej kapitalizacji. Dlaczego? Ponieważ są bardziej płynne i korzystają z efektu Lindy’ego. Jednakże, projekty o niższej kapitalizacji rynkowej mogą również przynosić większe zyski. Konstrukcja portfela ostatecznie zależy od apetytu na ryzyko, celów finansowych i horyzontów czasowych każdej osoby. Dane historyczne pokazują, że inwestowanie w projekty o większej kapitalizacji może być mocno zyskowne w długiej perspektywie czasowej.
Alokacja portfela odnosi się również do różnych rodzajów aktywów. Tegoroczna eksplozja NFT przyniosła wielkie zyski kolekcjonerom, którzy uczestniczyli w rynku. Jednak NFT są mniej płynne niż większość innych tokenów. NFT nie są wymienne, podczas gdy aktywa takie jak Bitcoin i Ethereum handlują po prawie tej samej cenie na każdej giełdzie. Może to również utrudnić znalezienie kupca, gdy zainteresowanie na rynku wyschnie. Ponieważ NFT to wschodząca technologia w rodzącej się przestrzeni. Inwestowanie w nie jest więc wciąż bardzo ryzykowne.
Podsumowanie
Podsumowując, inwestowanie w kryptowaluty może oferować ogromne zyski. Historycznie, kryptowaluty oferowały ogromny potencjał wzrostu, nieporównywalny z żadnym innym aktywem na świecie. Zasadniczo jednak, potencjalnie wyższe zarobki wiążą się z większym ryzykiem. Stosowanie różnych strategii zabezpieczających portfolio może pomóc zminimalizować ryzyko i zwiększyć zyski, jakie oferuje ta branża.
Trusted
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
