Bitomaty Shitcoins.club w Niemczech skonfiskowane?

Tym razem BaFin idzie o krok dalej – bitomaty mają zostać skonfiskowane.

Czym są bitomaty?

Bitomat wygląda podobnie do zwykłego bankomatu, z tą różnicą, że możemy zakupić tam kryptowaluty. Niestety zazwyczaj prowizja, a nawet sam kurs mogą być mniej korzystne niż w przypadku zakupu kryptowaluty na giełdzie online. Najczęściej w bitomatach możemy kupić najpopularniejsze kryptowaluty takie jak: Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum czy XRP. Jedną z największych zalet bitomatów jest znacznie większa anonimowość, ponieważ nie musimy przechodzić procedury KYC (Know Your Customer) gdy kupujemy krypto. Tymczasem zweryfikowanie swojej tożsamości jest konieczne na każdej kryptowalutowej giełdzie online, jeżeli chcemy przeprowadzać transakcje krypto/fiat.

Brak dostosowania się do decyzji organu

Pod koniec lutego wydana została decyzja, na podstawie której Shitcoinsclub oraz Adam Gramowski miał zaprzestać działalności w Niemczech – została opublikowana nawet polska wersja oświadczenia od BaFin:

Na mocy decyzji z dnia 26 lutego 2020 BaFin zakazała zarówno KKT UG, jak również prezesowi zarządu tej spółki panu Adamowi Gramowskiemu dalszego zawierania transakcji z użyciem kapitałów własnych, skutkujących zawieraniem transakcji dotyczących instrumentów finansowych. Według obecnych ustaleń BaFin, KKT UG i jej prezes zarządu pan Adam Gramowski są odpowiedzialni za stronę internetową www.shitcoins.club, jak również za bankomaty do skupu i sprzedaży kryptowalut, które KKT UG wystawia i obsługuje na terenie Niemiec. Bankomaty są reklamowane na wyżej wymienionej stronie internetowej. Kryptowaluty są wedle prawa niemieckiego instrumentami finansowymi (§ 1 ust. 11 zdanie 1 nr 10 ustawy o prawie bankowym, Kreditwesengesetz – KWG). Zawieranie transakcji na własny rachunek, dotyczących kryptowalut, stanowi usługę finansową (§ 1 ust. 1a zdanie 2 nr 4 lit. c KWG). Świadczenie usług finansowych w Niemczech na skalę zarobkową wymaga uprzedniego zezwolenia BaFin (§ 32 ust. 1 KWG). Ani KKT UG, ani pan Gramowski nie posiadają koniecznego zezwolenia BaFin na takie transakcje w Niemczech. Ich działalność jest niedozwolona. Decyzje BaFin podlegają rygorowi natychmiastowej wykonalności i nie są jeszcze prawomocne.

Konfiskata sprzętu

Według niepotwierdzonych jeszcze źródeł w środę rozpoczęła się akcja konfiskaty bitomatów w związku z nie wykonywaniem poleceń przez polską spółkę. Niestety znacznie zmniejszy to liczbę bitomatów u naszego zachodniego sąsiada, który według coinatmradar posiada ich tylko 51 na terenie kraju (bitomaty Shitcoins.Club nie pojawiają się w ramach tej liczby). Dla porównania nawet w Polsce, gdzie występuje wiele regulacyjnych trudności dotycznących krypto mamy ponad 60 bitcoin ATMów.

Sytuacja na świecie

Tymczasem na świecie stopniowo rośnie liczba bitomatów. W tym momencie jest ich 8995, pojawiło się ich 500 nowych maszyn tylko w przeciągu ostatnich 2 miesięcy. Niestety często zostają one wykorzystywane do nielegalnych transakcji w związku z brakiem konieczności przeprowadzania procedury KYC. Według raportu Blockchain Cipher znacznie częściej wykorzystywane są one w połączeniu z tak zwanymi giełdami wysokiego ryzyka o czym pisaliśmy wcześniej na łamach BeInCrypto:

“Według raportu, ilość funduszy w USA, które zostały wysłane na giełdy wysokiego ryzyka (czyli powiązane z praniem brudnych pieniędzy) z bitomatów zwiększyła się od roku 2017 dwukrotnie.”

Co więcej z raportu wynika też, że w 2019 roku 74% transakcji dokonanych z bitomatów w USA zostało wysłanych poza kraj. Od czasu opublikowania raportu, Stany Zjednoczone również zabrały się za egzekwowanie prawa związanego z bitomatami – niecały miesące temu rząd USA zablokował operację związaną z nielegalnymi bitomatami. Był to bizens o wartości 25 milionów dolarów i przejętych zostało 17 maszyn wraz z częścią kryptowalut. Według amerykańskiego Departamentu Sprawiedliwości, człowiek stojący za nielicencjonowanymi bitomatami przyznał się do winy – groziło mu do 30 lat więzienia:

“Po przyznaniu się do winy, Mohammadowi grozi ustawowa maksymalna kara 30 lat więzienia federalnego. W ramach ugody Mohammad zgodził się na konfiskatę gotówki, kryptowalut oraz 17 bitomatów, które prowadził w ramach swojej działalności.”

Mohamad sam dostarczył dowodów swojej winy, ponieważ wielokrotnie własnoręcznie przeprowadzał transakcje BTC/fiat na duże kwoty. Część z tych transakcji przeprowadzona została z tajnymi agentami amerykańskich służb, którzy otwarcie mówili, iż pieniądze pochodzą z nielegalnych źródeł.