Prokuratorzy z Wisconsin złożyli skargę karną przeciwko Circle, oskarżając emitenta USDC o umyślne zignorowanie sądowego nakazu odzyskania około 381 000 skradzionych tokenów dla lokalnej ofiary oszustwa.
To wykroczenie zaostrza spór o to, jaką odpowiedzialność za zwrot skradzionych środków ponoszą emitenci stablecoinów.
Oszustwo miłosne zapoczątkowało skargę karną przeciwko Circle
Mieszkaniec hrabstwa Walworth otrzymał w maju 2025 roku niechcianą wiadomość SMS od oszustki, która przedstawiła się jako Lenora. Podając się za partnerkę romantyczną, nakłoniła go do zainwestowania części oszczędności w USD Coin (USDC), stablecoin powiązany z USD, na fałszywej platformie inwestycyjnej.
Zgodnie z dokumentami sądowymi, sąd w hrabstwie nakazał Circle zamrozić tokeny w sierpniu zeszłego roku, a firma to zrobiła. Jednak w grudniu sędzia zarządził, aby Circle unieważniło tokeny i wyemitowało taką samą ilość na rzecz biura szeryfa.
Circle odmówiło i prokuratorzy oskarżyli firmę wartą 17 mld USD o wykroczenie polegające na utrudnianiu wymiaru sprawiedliwości — wynika ze skargi. Firma uznaje zarzuty za bezpodstawne w wniosku o oddalenie, powołując się na ograniczenia techniczne i brak jurysdykcji.
“Narzędzia, które mamy, nie nadążają za tymi, których używają przestępcy,” – informuje raport, cytując prokuratora hrabstwa Walworth Thomasa Bingera, w [źródle ICIJ](https://www.icij.org/investigations/coin-laundry/crypto-giant-circle-rebuffed-efforts-to-help-scam-victims-police-say/).
Detektyw z hrabstwa Milwaukee Scott Simons twierdzi, że Circle odmówiło zamrożenia środków lub nakazy przychodziły zbyt późno w ponad kilkunastu przypadkach.
FBI odnotowało rekordowe straty związane z oszustwami krypto na poziomie 11,4 mld USD w 2025 roku. Ponad 18 500 ofiar straciło powyżej 100 000 USD każda, podczas gdy wykrywanie nie nadąża za oszustwami AI.
Dlaczego Tether zwraca skradzione środki, a Circle twierdzi, że nie może
Tether, emitent największego stablecoina USDT, czasem spełnia żądania organów ścigania nawet bez nakazu sądowego. Firma twierdzi, że zamroziła około 4,7 mld USD powiązanych z przestępstwami.
Oprogramowanie Tether pozwala też niszczyć, czyli spalać, tokeny w portfelach przestępców i emitować nowe. Według informacji podanych przez Tether ICIJ, taki mechanizm zwrócił ofiarom 1,1 mld USD.
Jednocześnie, jednostka T3 od Tether wraz z TRON zamroziła ponad 450 mln USD. Prokuratorzy USA także zajęli nielegalne środki USDT warte 61 mln USD w jednej sprawie.
Ta różnica wynika z konstrukcji i polityki, nie z ograniczeń blockchaina. Circle, która zadebiutowała na New York Stock Exchange w czerwcu 2025 roku, zamraża tokeny tylko na mocy prawomocnego postępowania.
Ta polityka ma zapobiegać samowolnym lub politycznie motywowanym interwencjom. To ostrożne podejście pomogło USDC umocnić pozycję w Europie dzięki unijnym regulacjom Markets in Crypto-Assets (MiCA).
Dla kontrastu, offshore’owy Tether postawił na uznaniową współpracę, by odbudować swoją reputację compliance.
Jednak Joshua Cooper-Duckett z Cryptoforensic Investigators twierdzi, że Circle może zaktualizować kod tokena, by umożliwić takie spalanie. Szef ds. polityki Circle Dante Disparte przyznaje, że narzędzia istnieją, jednak – jak napisał w kwietniu – nie istnieją ramy prawne do szybszych działań.
Prokuratorzy z Nowego Jorku widzą też inny problem. W styczniowym liście do senatorów USA argumentowali, że Circle nadal zarabia na odsetkach od rezerw pod zamrożonymi tokenami. Badacz blockchaina Yury Serov szacuje, że zamrożono co najmniej 119 mln USDC.
Circle odpowiada, że niedawno doszło do porozumienia z prokuraturą federalną w sprawie mechanizmu kompensacji dla ofiar. Proces ten miałby polegać na trwałym zamrożeniu podejrzanych tokenów i emisji nowych.
Czy ten mechanizm trafi kiedykolwiek do hrabstwa Walworth, może zadecydować o kolejnych zarzutach wykroczeń. Sprawa może przesądzić, jak daleko sądy mogą się posunąć, żądając od emitentów stablecoinów zwrotu środków dla ofiar oszustw.
Circle nie udzieliło natychmiastowej odpowiedzi na prośbę BeInCrypto o komentarz.
