Charles Schwab informuje, że wykorzystanie sztucznej inteligencji (AI) wśród ponad 16 000 obsługiwanych firm doradczych przechodzi z fazy testów do codziennej pracy. Szef usług doradczych przewiduje, że do przyszłorocznej konferencji IMPACT tempo osiągnie maksimum.
Jon Beatty, szef Schwab Advisor Services, powiedział CNBC w Bostonie, że AI będzie wspierać doradców, ale ich nie zastąpi. Koszty wdrożenia ponoszą jednak zarejestrowane firmy doradztwa inwestycyjnego (RIA), a Schwab pokrywa część tych kosztów.
Czy wdrożenie handlu online przez Schwab w 1996 roku zapowiada adaptację AI?
Handel online Schwab wystartował 31 marca 1996 roku i w miesiąc zdobył 100 000 klientów. Do 1998 roku liczba kont online sięgnęła 2 mln, pokazuje oś czasu firmy.
Z tego samego raportu wynika, że Schwab miał 41% udziału w aktywach obsługiwanych online w ciągu czterech lat, dwa razy więcej niż konkurencyjny E-Trade.
Beatty opisał zmianę tempa w następujący sposób.
„W zeszłym roku podczas Impact miałem wrażenie, że dopiero raczkujemy. W tym roku czuję, że już idziemy, może nawet żwawym krokiem.”
Jon Beatty, szef Schwab Advisor Services, dla CNBC
Oś czasu informuje także, że po pęknięciu bańki dot-com firma miała nie do utrzymania strukturę kosztów. W 2004 roku dyrektor generalny Dave Pottruck ustąpił ze stanowiska, a Charles Schwab ponownie objął funkcję CEO.
Kto tym razem płaci za szybszą adaptację AI?
Schwab do 30 listopada oferuje kredyt 4800 USD firmom, które zdecydują się na asystenta Claude AI od Anthropic.
Kredyt pokrywa rok korzystania z planu firmowego na 20 stanowisk, ale opłaty za użycie są naliczane oddzielnie.
Około 11 000 z prawie 17 000 RIA, które przechowują aktywa klientów w Schwab, zarządza majątkiem poniżej 100 mln USD. Takie firmy mają zwykle mniej niż 20 doradców, więc nie spełniają minimalnych wymagań planu.
Geoff Moore, dyrektor ds. IT w Valmark Financial Group, szacuje, że korzystanie z AI może kosztować od 75 do ponad 300 USD miesięcznie za jednego doradcę.
Na razie Schwab jest jedynym depozytariuszem RIA, który bierze udział w programie doradczym Anthropic – informuje komunikat firmy. Jeśli sytuacja powtórzy się jak w 1996 roku, ten start może przyciągnąć kolejne firmy doradcze, o ile koszty nie przewyższą zaoszczędzonego czasu.
