Infrastruktura zgodności branży kryptowalut o wartości 3 bilionów dolarów opiera się na niewielkiej grupie firm RegTech. Od analiz blockchain i sieci reguł podróży po KYC, kontrolę sankcji i wywiad rządowy, firmy te umożliwiają instytucjom prowadzenie działalności w zakresie aktywów cyfrowych pod nadzorem regulacyjnym.
Oto 15 firm zapewniających zgodność z przepisami dotyczącymi aktywów cyfrowych w 2026 r.
| Wejście | Firma | Założenie – siedziba główna | Kluczowi ludzie | Skala i finansowanie | Podstawowe możliwości | Charakterystyczna kwestia |
| 1 | Analiza łańcuchowa | 2014 – Nowy Jork | Michael Gronager (CEO) Jonathan Levin (współzałożyciel, CSO) | Wycena 8,6 mld USD; 763 pracowników Pozyskano ponad 537 mln USD (Accel, GIC, Blackstone, BNY) | Analityka blockchain, dochodzenia, KYT | Standard dla globalnych agencji, w tym FBI, IRS, Europolu. Śledzenie powiązane z odzyskaniem Colonial Pipeline i Bitfinex |
| 2 | TRM Labs | 2018 – San Francisco | Esteban Castaño (CEO) Ari Redbord (dyrektor ds. polityki) | Wycena 1 mld USD (seria C, 2026 r.) Zebrano 220 mln USD; 383 pracowników | Inteligencja blockchain oparta na sztucznej inteligencji | Do klientów należą Coinbase, Visa, PayPal. Ponad 300 mln USD nielegalnych aktywów zamrożonych za pośrednictwem jednostki T3 |
| 3 | Elliptic | 2013 – Londyn | Simone Maini (CEO) Richard May (ex-HSBC) | Wspierany przez HSBC, JPMorgan, Santander 99,99% uptime (twierdzenie firmy) | Analityka blockchain, ryzyko związane ze stablecoinami | Analiza due diligence emitenta dla stablecoinów (2025) Dane wykorzystane do usunięcia Garantex |
| 4 | ComplyAdvantage | 2014 – Londyn | Charles Delingpole (Założyciel) | Zebrano 158 mln USD; 474 pracowników Certyfikat ISO 27001 + SOC 2 | AML, kontrola sankcji, monitorowanie | Sztuczna inteligencja rozwiązuje 85% alertów (twierdzenie firmy). Ponad 1 000 klientów w ponad 80 krajach |
| 5 | Sumsub | 2015 – Limassol | Andrew Sever (CEO) Ilya Brovin (CGO) | 500-1,000 pracowników Ponad 14 000 typów dokumentów na całym świecie | KYC, KYB, zasady podróży, monitorowanie | Ponad 1 800 VASP w sieci Ponad 23 000 kontroli oszustw dziennie |
| 6 | Notabene | 2020 – Nowy Jork | Pelle Braendgaard (CEO) Catarina Veloso (organ regulacyjny) | Zebrano 26,6 mln USD Ponad 2 000 VASP w sieci | Zgodność z przepisami dotyczącymi podróży | Wiodąca globalna sieć VASP Podręcznik regulacyjny dla Brazylii (2026) |
| 7 | Merkle Science | 2018 – Singapur / Nowy Jork | Mriganka Pattnaik (CEO) Nirmal Ak (współzałożyciel) | Zebrano 25,6 mln USD 41 inwestorów, w tym DCG | Predykcyjna analiza ryzyka kryptowalutowego | Behawioralny silnik ML do wykrywania wstępnego ryzyka Ponad 10 000 śledzonych aktywów |
| 8 | Crystal Intelligence | 2018 – Amsterdam | Navin Gupta (CEO) Marina Khaustova (COO) | Ponad 1900 klientów Wspierany przez Bitfury, Tether | Badania i analizy blockchain | Ponad 330 uwzględnionych łańcuchów bloków Używany do śledzenia ransomware i finansowania terroryzmu |
| 9 | Scorechain | 2015 – Luksemburg | Zespół założycielski | Ponad 350 zespołów ds. zgodności Ponad 250 instytucji w ponad 40 krajach | AML, kontrola portfeli, zgodność z MiCA | Podstawowy zakres zgodności z MiCA w UE Wdrożenie UNICEF Luksemburg |
| 10 | Solidus Labs | 2017 – Nowy Jork / Tel Awiw | Asaf Meir (CEO) | Wspierany przez Evolution Equity, Hanaco Pozycjonowanie definiujące kategorię | Nadzór rynku, analiza zagrożeń | Staking Guard (2024) z firmą Figment Zgodność z walidatorem pre-chain |
| 11 | Lukka | 2014 – Nowy Jork | Robert Materazzi (CEO) | Używany przez firmy z Wielkiej Czwórki Infrastruktura danych instytucjonalnych | Podatki od kryptowalut, księgowość, zgodność | Przejęcie Coinfirm (2023) Partnerstwo w zakresie standardów AICPA |
| 12 | Jumio | 2010 – Palo Alto | Robert Prigge (CEO) | Ponad 700 pracowników Wspierana przez Centerbridge Partners | Weryfikacja tożsamości, KYX | Dedykowany pion kryptowalut Obsługuje giełdy i platformy |
| 13 | CipherTrace | 2015 – Menlo Park | Oddział Mastercard Crypto | Przejęty przez Mastercard (2021) Zintegrowany z Crypto Secure | Analityka blockchain, zasada podróży | Współzałożyciel TRISA Wbudowany w stos sieciowy Mastercard |
| 14 | Onfido | 2012 – Londyn | Entrust (spółka dominująca) | Ponad 300 mln kontroli tożsamości Przejęta przez Entrust (2024) | Weryfikacja tożsamości, przepływy pracy CDD | Zgodność z przepisami FATF Zintegrowany z systemami IAM |
| 15 | Inca Digital | 2018 – Waszyngton DC | Adam Zarazinski (CEO) | Kontrakty rządowe w USA (DARPA, SEC) Nacisk na bezpieczeństwo narodowe | Analityka rządowa, analiza zagrożeń | Wspiera agencje federalne Zaangażowanie regulacyjne i kongresowe |
O tej liście
Lista ta została opracowana przez BeInCrypto Research Division w ramach konkursu BeInCrypto Institutional 100 Awards 2026.
Firmy te zapewniają infrastrukturę odpowiedzialną za egzekwowanie przepisów AML, zgodność z przepisami dotyczącymi podróży, kontrolę sankcji, weryfikację tożsamości i inteligencję blockchain w globalnych jurysdykcjach.
Metodologia
Ta kategoria ocenia dostawców technologii zgodności w ramach ścieżki B metodologii BeInCrypto 100: 30% wskaźników ilościowych, 50% wkładu Rady Doradczej i 20% analizy ujawnionych danych.
Ocena obejmuje siedem kryteriów: możliwości technologiczne, przyjęcie przez klientów, uznanie regulacyjne, innowacyjność, dojrzałość finansowania, skuteczność i reputację.
Dane zostały zweryfikowane na podstawie ujawnionych informacji, komunikatów prasowych, dokumentów regulacyjnych i platform rynku prywatnego, w tym PitchBook i Tracxn. Dane odzwierciedlają najnowsze informacje dostępne w momencie publikacji i mogą ulec zmianie.
