Day trading może być niezwykle stresujący. HODL to z kolei bardzo długoterminowa strategia. Istnieje jednak rozwiązanie pośrednie, zwane strategią Dollar Cost Avergaing (DCA). Zamiast precyzyjnego określania czasu wejścia w rynek, DCA pozwala rozłożyć inwestycję w czasie. Dzięki temu ryzyko rozkłada się bardziej równomiernie. W dzisiejszym poradniku wyjaśniamy co to jest strategia DCA, jak działa oraz jak ją zastosować (krok po kroku), aby kupować krypto automatycznie w regularnych odstępach czasu. Wszystko to oprzemy na konkretnych przykładach. Tak więc, zaczynajmy!
O strategii DCA oraz o innych sposobach na rozsądne (bądź mniej) inwestowanie w kryptowaluty porozmawiać możesz na naszym Telegramie BeInCrypto Polska Społeczność!
Co to jest strategia DCA?
Dollar Cost Avergaing (DCA) to strategia inwestycyjna pozwalająca zniwelować ryzyko. Stosując ją, inwestor wchodzi na rynek małymi krokami w dłuższym czasie. Dzięki temu korzysta ze zmienności rynku, rozkładając ryzyko.
Zamiast inwestować od razu całą sumę hipotetycznych 10 tys. dolarów, inwestor korzysta z DCA, aby inwestować porcje po 1000 dolarów codziennie, co tydzień lub co miesiąc. W przeciwnym razie, jeśli inwestor zdecydowałby się zainwestować całe 10 tys. dolarów od razu, mógłby to zrobić na wyższym pułapie cenowym. Wtedy całkowity zysk byłby znacznie mniejszy niż w przypadku, gdyby wszystkie przyrosty inwestycyjne miały miejsce w dołku.
Jednak strategia inwestycyjna DCA może również:
- Działać we wszystkich przedziałach pieniężnych: 10 USD, 100 USD, 10 000 USD itd. Przecież o ile dla kogoś 10 dolarów to mało, o tyle inni inwestorzy uważają, że 10 tys. dolarów to też mało.
- Pracować niezależnie od tego, czy jest hossa czy bessa, o ile rozkład inwestycji jest stały w czasie.
Z tego powodu inwestor angażujący się w DCA musi mieć pewność co do zapasu bazowych aktywów (pieniędzy). W końcu istotą strategii uśredniania kosztów w dolarach jest inwestowanie stałych kwot w regularnych odstępach czasu.
W skrócie, DCA polega na dzieleniu ryzyka poprzez dzielenie pieniędzy przeznaczonych na inwestycje na dłuższy okres czasu. Wymaga to dyscypliny i odporności na rynkowy FUD (strach, niepewność, wątpliwości).
Jak zastosować DCA?
Zastosowanie DCA jest niezwykle proste. Wszystko co musimy zrobić to założyć konto na giełdzie kryptowalut pozwalającej na zastosowanie tej strategii. Oto lista najlepszych giełd, na której zastosujesz strategię Dollar Cost Averaging:
My w naszym przykładzie ustawimy DCA na giełdzie Bybit. W przypadku każdej innej platformy proces ten będzie jednak wyglądał podobnie. Tak więc, aby zastosować DCA wykonaj poniższe kroki:
Krok 1) Przejdź na www.bybit.com, w prawym górnym rogu naciśnij “Sign Up” i załóż konto według wyświetlanych instrukcji. Następnie przejdź weryfikację tożsamości. W tym celu wyślij giełdzie zdjęcie dokumentu (dowód, paszport, prawo jazdy) oraz zdjęcie twarzy. Pamiętaj, że możesz też odebrać bonus Bybit.
Krok 2) Gdy masz już zweryfikowane konto, wpłać jakieś środki. Na Bybit od niedawna można wpłacać polskie złotówki. Instrukcję jak to zrobić znajdziesz w naszym innym przewodniku: Jak kupić bitcoin za polskie złotówki. Następnie kup stablecoina USDT lub USDC, ponieważ tylko za ich pomocą można ustawić DCA na Bybit. Alternatywnie możesz wpłacić stablecoiny bezpośrednio ze swojego portfela.
Krok 3) Zaloguj się i najedź myszką na “Tools”. Następnie kliknij “Trading Bot”.
Krok 4) Wybierz “DCA Trading Bot” i klinij “Create Now”.
Krok 5) Teraz musisz ustawić parametry swojej strategii DCA. W tym celu wybierz
- Walutę, za którą chcesz realizować regularne zakupy (stablecoin USDT lub USDC)
- Kryptowalutę, którą chcesz kupować (można wybrać więcej niż jedną).
- Częstotliwość robienia zakupów (od 10 minut do miesiąca)
- Opcjonalnie możesz też ustawić maksymalną łączną inwestycję.
Krok 6) Po ustawieniu wszystkich tych parametrów, wystarczy że klikniesz “Create Now”, potwierdzisz utworzenie strategii DCA i to tyle! Od teraz Twój portfel będzie się powiększał automatycznie w wybranych przez Ciebie odstępach czasu.
Jak DCA działa w praktyce?
Załóżmy, że przeznaczasz 10 USD na codzienne inwestycje w Bitcoin przez okres dwóch lat. Gdybyś zaczął to robić w 2020 r. do chwili obecnej (Luty 2022), oznacza to, że zainwestowałbyś łącznie 7310 USD. Ile byś zarobił?
Zyskałbyś 22 965 dolarów, co oznacza zysk w wysokości 214,16%. Różnica między Twoją całkowitą inwestycją 7310 USD, w dziennych przyrostach o 10 USD, a wzrostem wartości Bitcoina w ciągu dwóch lat to przestrzeń, w której osiągasz zyski.
Oczywiście, istnieje wiele spekulacji na temat tego, dokąd zmierza cena BTC, ale jej historyczny wykres wyraźnie pokazuje tendencję wzrostową. Oznacza to, że nowe minima kursu Bitcoina są zawsze wyższe niż poprzednie minima w najgorszych okresach rynku niedźwiedzia.
Jest to zrozumiałe, ponieważ podaż Bitcoina jest ściśle ograniczona. Zawsze będzie istniało tylko tyle BTC, ile zostało pierwotnie zaprogramowane, tj. 21 milionów sztuk. Jeśli więc więcej osób będzie chciało go kupić, pozostałe Bitcoiny zyskają na wartości. Krótko mówiąc, jest to kwestia popytu i podaży, podstawowego prawa ekonomii.
Jakie są zalety DCA?
Inwestorzy stosujący metodę Dollar Cost Averaging są z natury długoterminowymi bykami, reagującymi na rynek w czasie. Podczas gdy inni sprzedaliby panicznie podczas spadku cen, inwestorzy DCA weszliby na rynek. Wynika z tego, że uśrednianie kosztów w dolarach jest lepsze niż zwykłe hodlowanie.
Hodlerzy są również przekonani o długoterminowym wzroście wartości Bitcoina. Uważają jednak, że inwestowanie “drobnych” podczas spadków jest bezsensownym obowiązkiem. Zamiast tego, jeśli inwestor DCA zrezygnuje z kupna rzeczy, o której wie, że jej nie potrzebuje, i zainwestuje tę niewielką sumę w BTC, gdy kurs spada, na dłuższą metę – jak pokazuje historia – wyjdzie na tym lepiej.
Ponadto, ponieważ DCA polega na inwestowaniu względnie małych kwot w regularnych odstępach czasu, nie ma możliwości przesadzenia z zainwestowanymi środkami. Jest to bardzo ważne, ponieważ pozwala uniknąć szkód emocjonalnych i finansowych.
Wreszcie, zamiast próbować odczytywać często zawodną analizę techniczną (TA), DCA pozwala po prostu bezstresowo skupić się na gromadzeniu kryptowalut, które uważasz za interesujące. Podobnie, DCA pozwala na dywersyfikację i planowanie ryzyka również w przypadku altcoinów.
Jakie są wady DCA?
Jako strategia o niskim ryzyku, bazująca na nieodłącznej zmienności rynku kryptowalut, ta taktyka inwestycyjna nie ma wielu negatywnych stron. Jeśli jednak rynek wejdzie w długotrwały byczy trend, bardziej lukratywną opcją będzie wejście na rynek z dużą sumą w jednym, wczesnym momencie.
W takim scenariuszu trendu wzrostowego DCA odnotowałby niższe zyski. Niemniej jednak inwestorzy indywidualni rzadko dysponują takimi kwotami pieniędzy. Dodatkowo, należy wziąć pod uwagę kwestię opłat na platformach handlu kryptowalutami.
Oczywiście, DCA wymaga aktywniejszego tradingu, częstszego wchodzenia na giełdę, co może wiązać się z wyższymi opłatami transakcyjnymi. Jednak uśrednianie kosztów w dolarach to gra długoterminowa, więc takie dodatkowe koszty okażą się nieistotne w porównaniu z przyszłymi zyskami.
DCA: idealne na niestabilne rynki
Chociaż uśrednianie kosztów w dolarach jest lukratywną strategią na każdym rynku, to jest ona jeszcze bardziej opłacalna na bardziej zmiennym rynku kryptowalut. Kryptowaluty nie są zakotwiczone w fizycznych produktach lub usługach, tak jak firmy.
Dzięki temu inwestorzy kryptowalutowi mogą czerpać korzyści z obu światów, zmienności wynikającej ze spekulacji i długoterminowej perspektywy danego projektu blockchain. Chociaż Bitcoin został wybrany jako przykład w tym przewodniku, ponieważ determinuje on przepływy na całym rynku kryptowalut, to można postawić tezę, że wiele platform z obsługą smart kontraktów ma jeszcze większe możliwości długoterminowej aprecjacji.
W końcu projekty takie jak Ethereum, Cardano, Polkadot, Avalanche, Radix itp. mają zastąpić sektor bankowy bardziej wydajnym i przejrzystym pakietem usług w zakresie udzielania i zaciągania kredytów. Mają one zastąpić sektor bankowy bardziej wydajnym i przejrzystym pakietem usług pożyczkowych i kredytowych. Na chwilę obecną, już zademonstrowały swoje przypadki użycia, co oznacza, że ich długoterminowe perspektywy są solidne.
Ponieważ jednak wymagają one pewnej osobistej analizy i zrozumienia, niewiele osób będzie w nie wchodzić, dopóki nie stanie się to oczywiste. W tym przedziale czasowym występuje zmienność, a DCA jest najlepszą strategią inwestowania w ryzyko.
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest DCA w kryptowalutach?
Czy strategia DCA jest dobra dla rynku kryptowalut?
Kiedy jest najlepszy czas na inwestowanie w kryptowaluty?
Czy DCA to dobra strategia inwestycyjna?
Co oznacza DCA w inwestowaniu?
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
W dziale Edukacja, naszym priorytetem jest dostarczanie najwyższej jakości sprawdzonych informacji. Poświęcamy czas na identyfikację, badanie i tworzenie treści edukacyjnych, które są przydatne dla naszych czytelników.
Aby utrzymać ten standard i nadal tworzyć niesamowite treści, nasi partnerzy mogą nagradzać nas prowizją za miejsca w naszych artykułach. Jednak te prowizje, w żaden sposób, nie wpływają na nasze procesy tworzenia bezstronnych, uczciwych i pomocnych treści.
