Po początkowym przyjęciu kryptowalut pięć lat temu, Estonia obecnie ponownie rozważa swoje stanowisko w świetle przeglądu regulacji.
Oczekuje się, że na początku przyszłego roku Rada Europy dokona przeglądu swojej polityki egzekwowania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. W związku z tym Estonia, która stała się centrum wymiany aktywów cyfrowych, rozważa wzmocnienie nadzoru nad swoim sektorem kryptowalut.
Będziemy zaostrzać nasz nadzór, będziemy zaostrzać nasze podejście, które dotyczy nowych wejść na rynek.
– Powiedział Matis Maeker, dyrektor estońskiej jednostki analityki finansowej (FIU).
Byliśmy pierwszym krajem, który je uregulował, to była furtka dla nich, aby mieć licencję, ponieważ nikt ich nie licencjonował.
Niezależny organ powiązany z Ministerstwem Finansów, FIU może przyznawać i cofać licencje na kryptowaluty.
Estonia: Nadzór FIU
W 2018 roku estońska jednostka Danske Bank obsługiwała 200 miliardów euro (232 miliardy dolarów) podejrzanych transakcji, wywołując skandal związany z praniem brudnych pieniędzy. Od tego czasu władze finansowe wycofały około 2000 licencji dla giełd kryptowalutowych. Teraz rząd rozważa wprowadzenie wymogu audytowanych raportów rocznych, wyższych poziomów kapitału, a także progów należytej staranności w odniesieniu do wielkości transakcji.
FIU zebrał również kluczowe dane na temat firm kryptowalutowych działających w ich kraju. Na przykład, główni klienci estońskiego sektora kryptowalutowego znajdują się w USA, Wenezueli, Rosji, Wietnamie, Indonezji, Brazylii i Indiach. Dodatkowo, firmy te obsłużyły ponad 20 miliardów euro, co odpowiada ponad 40% płatności transgranicznych estońskiego sektora bankowego, powiedział Maeker.
Tymczasem tylko 10% dostawców usług kryptowalutowych w Estonii miało konta w lokalnych bankach, zgodnie z badaniem z 2020 roku. Kolejne 40% bankowało w instytucjach litewskich, a 20% współpracowało z kredytodawcami z Wielkiej Brytanii.
Według Maekera, gdyby estońscy urzędnicy byli świadomi ryzyka związanego z firmami kryptowalutowymi w 2017 roku, prawdopodobnie nie pozwoliliby na tak niekontrolowany wzrost. “Zdecydowanie decyzja byłaby inna” – powiedział. “Uczymy się, ale chcę też zrobić uwagę, cały świat się uczy”.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
