Departament Skarbu USA podejmuje działania mające na celu rozwiązanie problemu anonimowości nieobsługiwanych portfeli kryptowalutowych w ramach szerszej strategii Joe Bidena mającej na celu zwalczanie nielegalnego finansowania z wykorzystaniem aktywów cyfrowych.
Po dwóch przepisach zaproponowanych przez Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) w 2020 roku, które wymuszają raportowanie transakcji na portfelach niehostowanych przekraczających 10 000 USD, a także zobowiązują banki do zbierania informacji o kliencie i jego kontrahencie dla każdej transakcji przekraczającej 3 000 USD z udziałem portfela niehostowanego, zastępca sekretarza skarbu USA Wally Adeyemo potwierdził, że agencja rządowa poczyniła postępy.
Przemawiając na konferencji Consensus 2022, Adeyemo potwierdził:
…Pracujemy nad rozwiązaniem unikalnych zagrożeń związanych z portfelami niehostowanych…Zasadniczo instytucje finansowe muszą wiedzieć, z kim dokonują transakcji i prowadzą interesy, aby upewnić się, że nie dokonują płatności na rzecz przestępców, podmiotów objętych sankcjami lub innych osób. Jeśli chodzi o portfele niehostowane, pracujemy nad zapewnieniem im informacji, których potrzebują, aby uniknąć ułatwiania tego rodzaju nielegalnych płatności.
Wzmożona kontrola portfeli nieobsługiwanych pojawiła się po nałożeniu sankcji na Federację Rosyjską w związku z jej inwazją na Ukrainę. Niewiele jest jednak dowodów na to, że Rosjanie wykorzystywali kryptowaluty do omijania takich sankcji.
Departament Skarbu: Travel Rule nie będzie naruszać prywatności
Nie wdając się w szczegóły, Adeyemo przeszedł do opisu Travel Rule, która ujawni prawdziwą tożsamość nadawców i odbiorców środków kryptowalutowych wszystkim instytucjom finansowym zaangażowanym w transakcję, aby chronić bezpieczeństwo narodowe i egzekwować ustawę o tajemnicy bankowej.
Aby rozwiać obawy dotyczące naruszania prywatności, Adeyemo powiedział, że agencja jest zdeterminowana, aby opracować przepisy korzystne dla szerszego celu, jakim jest bezpieczeństwo narodowe, jednocześnie umożliwiając innowacje w technologiach płatniczych.
Międzynarodowa pozycja Ameryki i jej zdolność do ochrony bezpieczeństwa narodowego w niemałym stopniu zależy od naszego światowego przywództwa w dziedzinie finansów. My w rządzie, podobnie jak Państwo, wiemy, że przyszłość światowego systemu finansowego jest w coraz większym stopniu cyfrowa.
Naciski regulacyjne nadchodzą z wielu kierunków
Odpowiedź Departamentu Skarbu jest następstwem rozporządzenia wykonawczego wydanego przez prezydenta USA Joe Bidena, na mocy którego wiele agencji rządowych ma prowadzić badania nad kryptowalutami. Agencje te obejmują Departament Skarbu, Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz Urząd Kontrolera Waluty.
Sekcja 7 Rozporządzenia Wykonawczego dotyczy ryzyka związanego z cyberprzestępczością z wykorzystaniem kryptowalut i nakłada na Sekretarza Skarbu i sześciu innych urzędników rządowych obowiązek przedłożenia prezydentowi dodatkowych załączników opisujących ich poglądy na temat:
Ryzyka związanego z nielegalnym finansowaniem, jakie stwarzają aktywa cyfrowe, w tym kryptowaluty, stablecoiny, CBDC, oraz tendencji w wykorzystywaniu aktywów cyfrowych przez nielegalne podmioty w ciągu 90 dni od przedłożenia innej agencji, Kongresowi Narodowej Strategii Zwalczania Finansowania Terroryzmu i Innych Form Nielegalnego Finansowania.
W ciągu 120 dni od przedłożenia Kongresowi Narodowej Strategii Zwalczania Terroryzmu i Innych Form Nielegalnego Finansowania Sekretarz Skarbu i inne agencje będą musiały przedstawić skoordynowany międzyagencyjny plan ograniczania ryzyka związanego z nielegalnym finansowaniem.
Departament Skarbu dołącza do senator Cynthii Lummis (R-Wyo) i senator Kirsten Gillibrand (D-NY), które opublikowały projekty rozporządzeń na początku tego tygodnia. Choć ustawa została niedawno wprowadzona, tak naprawdę nie wejdzie w życie przynajmniej do 2023 roku, ponieważ priorytetem są zbliżające się wybory parlamentarne. W obecnej formie ustawa wyjaśnia, jakie rodzaje stablecoinów będą dozwolone, które kryptowaluty podlegają jurysdykcji CFTC, a które SEC.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
