Amerykańska agencja nadzoru finansowego wezwała niedawno wszystkie instytucje finansowe do zachowania przejrzystości w kwestii unikania sankcji przez Rosjan i Białorusinów korzystających z kryptowalut.
Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN) wydała ostrzeżenie dla wszystkich amerykańskich instytucji finansowych. Chce aby uważały na wszelkie próby podejmowane przez Federację Rosyjską w celu uniknięcia daleko idących sankcji nałożonych na nią po rosyjskiej inwazji na Ukrainę.
P.o. dyrektora FinCEN Him Das powiedział:
W obliczu rosnącej presji ekonomicznej na Rosję, niezwykle ważne jest, aby amerykańskie instytucje finansowe były czujne na potencjalne próby uniknięcia rosyjskich sankcji. W tym zarówno przez podmioty państwowe, jak i oligarchów.
Dodał również:
Nie zaobserwowaliśmy powszechnego unikania naszych sankcji za pomocą metod takich jak kryptowaluty. Szybkie zgłaszanie podejrzanej działalności przyczynia się do naszego bezpieczeństwa narodowego i naszych wysiłków na rzecz wsparcia Ukrainy i jej mieszkańców.
FinCEN: zasady BSA dotyczące raportowania muszą wejść w życie
Hurtowe uchylanie się od sankcji przy użyciu kryptowalut przez Federację Rosyjską może napotkać na bariery płynności. Giełdy kryptowalutowe i inne instytucje finansowe mogą być świadkami prób lub zakończonych transakcji z wykorzystaniem kryptowalut lub innych działań związanych z aktywami cyfrowymi, dokonywanych przez rosyjskie i białoruskie osoby będące przedmiotem zainteresowania.
Giełdy kryptowalutowe i inne instytucje finansowe są uznawane za firmy świadczące usługi pieniężne, podlegające ustawie o tajemnicy bankowej. Tajemnica zobowiązuje je do niezwłocznego ujawniania podejrzanej działalności związanej z unikaniem sankcji.
Transakcje kryptowalutowe podlegają tym samym przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu/rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia (AML/CFT/CP) oraz przestrzegania sankcji, co transakcje fiatowe. Kontrola Aktywów Zagranicznych (OFAC) nałożyła wiele znaczących sankcji na sektor finansowy Federacji Rosyjskiej.
Sankcje są nakładane na osoby nalegające na prowadzenie działalności w sektorze finansowym. Nakładają one na niektóre rosyjskie instytucje finansowe zakaz przetwarzania płatności. Blokują niektóre rosyjskie instytucje finansowe oraz zakazują zabezpieczania długu i kapitału dla niektórych podmiotów rosyjskich. OFAC nałożył dalsze sankcje na prezydenta Rosji Władimira Putina i ministra spraw zagranicznych Siergieja Ławrowa.
FinCEN radzi firmom zajmującym się przekazem pieniędzy, aby zwracały uwagę na pewne “czerwone flagi”. W szczególności, gdy transakcje klienta są powiązane z adresami portfeli kryptowalutowych, które znajdują się na liście OFAC “Specially Designated Nationals and Blocked Persons List”. Lub gdy klient korzysta z giełdy lub firmy świadczącej usługi pieniężne z siedzibą za granicą w jurysdykcji wysokiego ryzyka ze znanymi lukami w zakresie AML/CFT/CP, w tym wystarczającymi zasadami know-your-customer.
Gdy klient otrzymuje kryptowaluty z zewnętrznego portfela i natychmiast dokonuje wielu szybkich transakcji bez widocznego schematu. Po czym następuje transakcja, która zabiera środki z platformy, może to wskazywać na to, że ktoś próbuje ukryć transakcje, a gdy klient przelewa środki za pomocą tumblerów, takich jak TornadoCash. Jest to pewny wskaźnik podejrzanej działalności.
Rosja raczej nie będzie korzystać z kryptowalut
Jak wspomniano wcześniej, płynność dostępna za pośrednictwem wielu giełd nie przekracza 200 000 USD na parze BTC-Ruble, co stanowi niewielki ułamek rosyjskiego Produktu Krajowego Brutto.
Co więcej, dyrektor generalny Binance, Changpeng Zhao, rozwiał obawy, że Kreml mógłby wykorzystać kryptowaluty do uniknięcia sankcji, mówiąc, że “kryptowaluty są zbyt małe dla Rosji”. Nawet kapitalizacja rynkowa waluty prywatności Monero, wynosząca 3 miliardy dolarów, blednie w porównaniu z rosyjskim PKB wynoszącym 1,5 biliona dolarów.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
