Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) zwraca się do opinii publicznej o proponowane zmiany w swoich wytycznych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w zakresie kryptowalut, koncentrując się na uwzględnieniu dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) .
EUNB rozpoczął konsultacje społeczne w celu zebrania opinii na temat proponowanych zmian w swoich wytycznych. Dotyczą one głównie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF). Ta wiadomość jest częścią ostatnich wysiłków na rzecz wzmocnienia obrony UE przed przestępstwami wykorzystującymi kryptowaluty.
Wzmocnienie zasad przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy związanych z kryptowalutami
Głównym celem tych zmian jest włączenie dostawców usług kryptograficznych w zakres wytycznych. Zainteresowane strony mają czas do 31 sierpnia 2023 r. na udział w procesie konsultacji .
UE definiuje CASP jako podmiot prawny lub osobę prawną oferującą usługi takie jak giełda krypto-fiducjarna, giełda krypto-krypto, usługi powiernicze, obsługa platform transakcyjnych, udział w emisji aktywów kryptograficznych lub świadczenie usług finansowych związanych z aktywami kryptograficznymi.
Na CASP oraz innych instytucjach kredytowych i finansowych ciąży duże ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Jednak łatwość przenoszenia kryptowalut i zwiększona prywatność stanowią wyjątkowe wyzwania.
EUNB zamierza dokonać przeglądu wytycznych dotyczących czynników ryzyka ML/TF w celu ustanowienia jednolitych przepisów dla podmiotów CASP. Oczekiwania te będą szczegółowo określać kroki podejmowane przez CASP w celu skutecznego identyfikowania i ograniczania ryzyka związanego z praniem pieniędzy. Równolegle uwzględniają one również finansowanie terroryzmu.
Proponowane zmiany obejmują szczegółowe wytyczne dla podmiotów CASP, które mają pomóc im zrozumieć ryzyko związane z praniem pieniędzy i przeciwdziałać mu. EBA doradza podmiotom CASP, aby stale oceniały to ryzyko w trakcie swoich relacji biznesowych i odpowiednio dostosowywały procedury należytej staranności wobec klienta.
Zmiany zawierają również wskazówki dla innych instytucji kredytowych i finansowych dotyczące ryzyka związanego z kontaktami z CASP lub ekspozycją na aktywa kryptograficzne.
Ponadto EUNB pracuje nad dodatkowymi wytycznymi dla organów nadzoru CASP ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zostaną one uwzględnione w zmienionych wytycznych dotyczących nadzoru opartego na ryzyku. Zmiany te są otwarte do konsultacji do 29 czerwca 2023 r.
Zainteresowane strony mogą przesyłać swoje uwagi za pośrednictwem strony konsultacji EUNB do 31 sierpnia 2023 r., aby wziąć udział w konsultacjach.
Japonia i USA intensyfikują wysiłki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
UE nie jest jedyną, która intensyfikuje swoje wysiłki. Pranie brudnych pieniędzy i finansowanie terroryzmu od dawna stanowią problem dla rządu regulującego kryptowaluty.
Jednak bitwa nabrała tempa w tym roku, najbardziej aktywnym roku pod względem regulacji kryptowalut. Niedawno japoński rząd zapowiedział zaostrzenie procedur przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Krajowy zespół ds. egzekwowania kryptowalut Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych również intensyfikuje swoje wysiłki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Agenci federalni chcą rozprawić się z mikserami kryptowalut, bębnami i giełdami naruszającymi przepisy dotyczące prania pieniędzy.
W kwietniu rząd USA zidentyfikował zdecentralizowane finanse ( DeFi ) jako drogę dla przestępców do prania pieniędzy i uzyskiwania dostępu do finansowania.
Według Chainalysis w 2022 roku z nielegalnych adresów przeniesiono kryptowaluty o wartości około 23,8 miliarda dolarów, co oznacza wzrost o 68,0% w porównaniu z rokiem poprzednim.
W szczególności scentralizowane giełdy głównego nurtu otrzymały większość, odpowiadając za prawie połowę środków pochodzących z nielegalnych źródeł.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
