Unia Europejska stworzy nowy organ regulacyjny, AMLA, który będzie bezpośrednio nadzorował biznes kryptowalutowy. Tak mówi szósta dyrektywa UE o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AMLD6), na którą powołuje się The Block.
Komisja Europejska wprowadziła odpowiedni projekt ustawy w dniu 20 lipca 2022 r. Wcześniej swoją wersję opublikowała Rada Europejska.
Parlament Europejski rozpatrzy dyrektywę AMLD6 po sierpniowej przerwie w obradach. Gdy ta ostatnia zatwierdzi swoją wersję ustawy, trzy organy podejmą tzw. trilog, aby sfinalizować jej zapisy.
Zdaniem publikacji najmniej kontrowersji wzbudzi stworzenie AMLA, które jest centralnym elementem AMLD6. Realizacja, w tym zatrudnienie pracowników, zajmie lata.
W wersjach Rady Europejskiej i Komisji Europejskiej AMLA miałoby bezpośrednio nadzorować co najmniej kryptowaluty “wysokiego ryzyka”. The Block wyjaśnia:
Organ na poziomie UE otrzymałby uprawnienia do bezpośredniego nadzorowania niektórych instytucji finansowych i pośredniego nadzorowania/koordynowania innych podobnych organizacji. Będzie też pełnił rolę łącznika w regulowaniu sektora niefinansowego.
Powstanie ponadnarodowego organu byłoby dużym krokiem naprzód dla UE – czytamy w publikacji. Poprzednie dyrektywy AMLD, zwłaszcza czwarta i piąta z 2015 i 2018 roku, ustanowiły standardy dla państw członkowskich w zakresie gromadzenia i przekazywania określonych danych, takich jak informacje o rzeczywistych właścicielach spółek.
Powstałe rejestry są dobrym przykładem rozbieżnych regulacji. Nawet wśród krajów zapewniających swobodny dostęp do informacji o przedsiębiorstwach dane są bardzo zróżnicowane.
Taka nieprzejrzystość w pozwoliła Binance na informowanie potencjalnych klientów przez kilka lat, że istnieje zgoda regulacyjna z Malty na świadczenie usług kryptowalutowych.
AMLD5
AMLD5 ustanowił, że państwa członkowskie powinny traktować giełdy kryptowalut jako instytucje finansowe. Decyzja została pozostawiona w gestii państw członkowskich. Ogólne wymogi sprawozdawcze nie były podstawą do utworzenia jednego organu regulacyjnego.
Dla przypomnienia, na początku lipca Rada UE i Parlament Europejski wstępnie uzgodniły zapisy projektu ustawy o regulacji kryptowalut MiCA. Przedstawia on zasady obejmujące emitentów niezabezpieczonych kryptowalut, stablecoinów, platform handlowych i depozytowych.
Później członkowie Europejskiej Partii Zielonych i Socjalistów zaproponowali rozszerzenie procedur AML/CFT na organizacje zdecentralizowane oraz platformy DeFi i NFT.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
