Unia Europejska (UE) uzgodniła zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dla kryptowalut, które zobowiążą firmy do sprawdzania tożsamości klientów niezależnie od wielkości transakcji.
Regulatorzy ogłosili, że zawarli “tymczasowe porozumienie” w celu zaktualizowania istniejących zasad regulujących AML dla dostawców usług kryptowalutowych.
Zasada jest rozszerzeniem “reguły podróży” na kryptowaluty. Będzie upoważniać giełdy kryptowalutowe do zbierania informacji zarówno o nadawcy, jak i odbiorcy transakcji kryptowalutowych.
Rada Europejska powiedziała, że ruch ten ma na celu:
Utrudnienie przestępcom nadużywania kryptowalut do celów przestępczych i zapewni możliwość śledzenia transferów kryptowalut.
Aktualizacja jest zgodna z zaleceniami Grupy Zadaniowej ds. Działań Finansowych (FATF), aby zmniejszyć ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroru na całym świecie.
Regulatorzy zauważyli, że byli kołysani. W szczególności przez 15 i 16 zalecenia oraz potrzebę ochrony inwestorów i konsumentów przy zachowaniu integralności finansowej rynków.
Zgodnie z zaktualizowanymi zasadami, dostawcy usług kryptowalutowych będą zbierać szczegóły dotyczące zarówno nadawcy, jak i odbiorcy, niezależnie od kwoty transakcji kryptowalutowej. Oznacza to, że w przypadku transakcji o wartości jednego euro, giełdy kryptowalut w Europie będą musiały zastosować pełny proces AML.
Giełdy sprzeciwiają się
Giełdy kryptowalut sprzeciwiają się zasadom, ponieważ mogą one dodatkowo skomplikować ich wewnętrzne procesy. Ajinkya Tulpule z bitFlyer zauważył, że aby zachować zgodność z przepisami, giełdy kryptowalut będą zmuszone do zawieszenia niektórych transakcji, dopóki użytkownicy nie ukończą pełnego procesu know your customer (KYC).
Kolejnym wyzwaniem, przed którym stoją giełdy, jest wykorzystanie “niektórych monet, które nie są objęte systemami monitorowania transakcji.”
Ponad 40 wiodących firm kryptowalutowych wysłało w kwietniu list protestacyjny do europejskich regulatorów w sprawie proponowanych zasad. Giełdy twierdziły, że reguła jest sprzeczna z etosem prywatności użytkowników i bezpieczeństwa danych.
Wojna w Europie powodem aktualizacji
Główny motywator nałożenia nowych zasad to Inwazja Rosji na Ukrainę. Istnieją utrzymujące się obawy, że Rosja może zwrócić się do kryptowalut jako sposobu na obejście sankcji.
Aby zapobiec takiej możliwości, unijni regulatorzy gorączkowo próbują stworzyć plan legislacyjny, który będzie regulował przemysł kryptowalutowy na kontynencie.
Markets in Crypto-Assets (MiCA) jest bliski ukończenia, ponieważ parlamentarzyści wprowadzają ostatnie poprawki do tego, co może być po prostu najbardziej znaczącym elementem prawodawstwa dla branży.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
