Unia Europejska wkrótce zdecyduje, czy zatwierdzić propozycję, która może zmusić firmy kryptowalutowe do gromadzenia danych dotyczących zarówno nadawców, jak i odbiorców transakcji.
Tzw. “travel rule” zobowiązuje banki i firmy płatnicze do przechowywania informacji, które “wędrują” między płatnikami a odbiorcami.
Parlament Europejski jest jednak bliski głosowania, które ma zadecydować o rozszerzeniu zakresu stosowania “travel rule” na firmy kryptowalutowe. Głosowanie ma się odbyć w najbliższych tygodniach.
“Travel rule” nakazuje, aby każda transakcja finansowa powyżej 1000 euro była zgłaszana władzom finansowym. Chociaż zostało to okrzyknięte zwycięstwem w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), nowa propozycja ma na celu wyeliminowanie progu dla raportowania.
Europejskie giełdy mogą być zobowiązane do raportowania wszystkich transakcji kryptowalutowych
Jeśli wniosek przejdzie, giełdy będą zobowiązane do raportowania wszystkich transakcji kryptowalutowych, nawet tak małych jak pięć euro.
Wnioskodawcy projektu ustawy argumentują, że małe transakcje dokonywane za pomocą kryptowalut są często wykorzystywane do finansowania terroryzmu lub prania brudnych pieniędzy. Taka luka prawna umożliwiłaby wykorzystywanie aktywów cyfrowych do finansowania i ukrywania działalności przestępcze. Nielegalny kapitał może bowiem przemieszczać się anonimowo, bez żadnych ograniczeń geograficznych. Ajinkya Tulpule, szef działu compliance w firmie bitFlyer, zajmującej się wymianą kryptowalut powiedział:
Wiele giełd mocno lobbowało przeciwko temu. Ale z tego, co słyszałem na czacie z jednym z posłów do PE, większość z nich jest za usunięciem progu.
Tulpule powiedział, że giełdy kryptowalutowe mogą być zmuszone do zawieszenia niektórych transakcji do czasu pełnego zakończenia procesów Know Your Customer (KYC). Może to prowadzić m.in. do opóźnień w rozliczaniu transakcji. Następnie dodał
Istnieją monety, które nie są objęte systemami monitorowania transakcji. Jest to kolejny minus, z którym będą musiały zmierzyć się giełdy kryptowalutowe w miarę dostosowywania się do nowego systemu regulacji.
Na horyzoncie dla branży kryptowalutowej w Europie rysuje się projekt Markets in Crypto Assets (MiCA). Przepisy te mają na celu “usprawnienie regulacji dotyczących technologii rozproszonej księgi rachunkowej (DLT) i aktywów wirtualnych w UE, przy jednoczesnej ochronie użytkowników i inwestorów.”
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
