Śledczy firmy z sektora publicznego Aurelius Capital Value wezwał Silvergate do prowadzenia interesów z Huobi Global. Dzieje się to pomimo wcześniejszych dowodów na słabe egzekwowanie KYC przez tę giełdę.
Aurelius wykorzystał domniemaną historię Huobi w zakresie ułatwiania prania brudnych pieniędzy oraz eksperyment z 2020 roku. Pokazuje on jak łatwo jest tworzyć fałszywe konta. Ma to sugerować, że proces weryfikacji w Silvergate był wadliwy.
KYC due diligence w Silvergate zakwestionowane
W wątku na Twitterze, Aurelius zakwestionował partnerstwo Silvergate z Huobi Global. Stało się to po eksperymencie z 2020 roku przeprowadzonym przez firmę forensics Cipherblade.
Eksperyment ujawnił łatwość tworzenia fałszywych kont poprzez przesyłanie photoshopowanych zdjęć celebrytów jako zdjęć identyfikacyjnych. W 2021 roku władze w Tajlandii i Chinach złamały syndykat prania pieniędzy o wartości 124 milionów dolarów, który wykorzystał niedbałe kontrole Huobi.
Silvergate Bank został wybrany przez około 1600 najbardziej znaczących firm kryptowalutowych do 2019 roku. Jego Silvergate Exchange Network specjalizuje się w konwersji między kryptowalutami a pieniędzmi fiat.
Śledczy odkryli również niepokojące połączenia między Huobi a darknetowym rynkiem Hydra. Co więcej, nie mogli pogodzić oficjalnego procesu due diligence Silvergate z widocznymi brakami w procesie onboardingu na Huobi.
Czy Justin Sun wpływał na proces KYC w Huobi?
Członek globalnej rady doradczej Huobi, Justin Sun, jest kluczową postacią w tej historii. Według Aurelius, Sun podobno współpracował z Silvergate Bank, aby uruchomić stablecoin w sieci TRON. Miała to być kryptowaluta, o której krytycy mówili, że miała słabe podstawy techniczne i niewielką wartość. Sun zebrał 58 milionów dolarów poprzez ICO na TRON w 2017 roku.
W 2019 roku chińskie media oskarżyły Suna o pranie pieniędzy, handel wewnętrzny (insider trading) i inne przestępstwa finansowe. Inny raport autorstwa The Verge zarzucił, że Sun zatwierdził fałszywy system KYC na giełdzie Poloniex w celu włączenia nowych klientów.
Jeden z byłych pracowników Poloniex wspomniał, że nowe konto może być utworzone z obrazkiem postaci z kreskówki Kaczora Daffy’ego.
Sun stanowczo zaprzeczył tym twierdzeniom. Ponadto ostrzegł o możliwości złożenia pozwu o zniesławienie przeciwko dostarczycielom fałszywych zarzutów. Stwierdził:
“Zastrzegamy sobie prawo do podjęcia środków prawnych przeciwko fałszywym twierdzeniom wniesionym przez jakiekolwiek podmioty. Jesteśmy reprezentowani przez Harder LLP, naszego radcę prawnego.”
Słaba kontrola może prowadzić do kradzieży tożsamości
Firmy świadczące usługi finansowe muszą przestrzegać zasad KYC w celu gromadzenia i weryfikacji informacji o klientach. Ma to zapobiec otwieraniu kont przez przestępców.
Dodatkowo, proces ten musi identyfikować i zapobiegać nielegalnemu otwieraniu rachunków przez osoby objęte sankcjami.
Istnieje wiele powodów niedostatecznej kontroli, w tym różne stopnie egzekwowania przepisów KYC i przeciwdziałania praniu pieniędzy w różnych jurysdykcjach. Niedoświadczeni pracownicy ds. zgodności, przeprowadzający wizualne inspekcje możliwych do zidentyfikowania informacji, mogą również pozwolić prześlizgnąć się przestępcom.
Czasami giełdy kryptowalut przenoszą się do regionów o mniej uciążliwych przepisach, takich jak Malta. Niestety może wprowadzić inne problemy dla klientów.
Według Aurelius, klienci Huobi szukający możliwości odwołania przeciwko giełdzie mogli wysyłać korespondencję tylko na skrzynkę pocztową na Seszelach. Giełda nie była tam fizycznie obecna.
Ponadto wielu inwestorów kryptowalutowych używa giełd do konwersji między fiatem a kryptowalutami. Słabe kontrole KYC mogą umożliwić przestępcom konwersję skradzionych kryptowalut na fiat.
W przypadku chińskiej wpadki z praniem pieniędzy, gang uzyskał dane osobowe klientów poprzez fałszywe ogłoszenia o pracę. Następnie wykorzystali te dane, aby otworzyć wiele kont na giełdach i działać jako kanały nielegalnych funduszy.
Aby zapoznać się z najnowszą analizą Bitcoina (BTC) przeprowadzoną przez BeInCrypto, kliknij tutaj.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
