Silvergate Capital Corp, bank przyjazny kryptowalutom, staje w obliczu presji ze strony dwupartyjnej grupy amerykańskich senatorów. Chodzi o jego związek z upadłą giełdą kryptowalutową FTX.
Senatorowie, w tym Elizabeth Warren, Roger Marshall i John Kennedy, wysłali list do banku z pytaniem, czy wiedział o rzekomym nadużyciu funduszy klientów przez FTX. Ustawodawcy uznali poprzednie odpowiedzi firmy za “wymijające i niekompletne”.
Senatorowie naciskają na Silvergate w sprawie FTX
Senatorowie zarzucili Silvergate, że odmówił udzielenia pełnej odpowiedzi na ich pytania w grudniu. Bank powoływał się na ograniczenia w ujawnianiu “poufnych informacji nadzorczych”. Skrytykowali również to uzasadnienie, stwierdzając, że zarówno Kongres, jak i opinia publiczna potrzebują i zasługują na informacje o roli banku w upadku FTX. Szczególnie dotyczy to faktu, że bank zwrócił się do Federal Home Loan Bank jako pożyczkodawcy ostatniej szansy w 2022 roku.
W odpowiedzi na oryginalny list senatorów, Silvergate powiedział, że przeprowadził due diligence na FTX i powiązanych podmiotach. Co więcej, podlega corocznym audytom przeprowadzanym przez amerykańską Rezerwę Federalną oraz innym niezależnym ocenom. Bank powiedział również, że dokonuje przeglądu transakcji obejmujących konta związane z FTX i Alameda Research.
Mimo to Elizabeth Warren, Roger Marshall i John Kennedy zarzucili Silvergate, że w swojej poprzedniej odpowiedzi pominęli kluczowe informacje.
W swoim najnowszym liście poprosili Silvergate o odpowiedź na nowy zestaw pytań. Dotyczy on świadomości firmy odnośnie FTX i kierowaniu klientów do przelewania funduszy na konto Alamedy w Silvergate. Ponadto chodzi o to, czy firma sygnalizowała jakiekolwiek transakcje jako podejrzane.
Senatorowie poprosili również o informacje na temat praktyk Silvergate w zakresie należytej staranności, wyników audytów oraz tego, jak planuje wykorzystać wpływy z pożyczki udzielonej przez Federal Home Loan Bank.
Czas ucieka
Były prezes FTX, Sam Bankman-Fried, oraz inni członkowie kadry kierowniczej wysokiego szczebla zostali oskarżeni o przeprowadzenie oszustwa. Miało ono polegać na przekierowaniu miliardów dolarów z aktywów klientów FTX do Alameda Research. Niektóre z tych funduszy były podobno kierowane przez konta Silvergate.
Przedstawiciel Silvergate stwierdził, że firma posiada kompleksowy program zgodności i zarządzania ryzykiem. Ponadto miała przeprowadzić istotne badania due diligence wobec FTX i Alameda Research. Mimo to, były dyrektor ds. innowacji w Federal Deposit Insurance Corp, Sultan Meghji, potwierdził, że banki nie mogą ujawniać poufnych informacji dotyczących nadzoru. Ponadto Kongres powinien współpracować z regulatorami bankowymi, aby uzyskać te informacje.
Senatorowie dali Silvergate termin do 13 lutego na odpowiedź na ich zapytania. Wynik tego dochodzenia dostarczy istotnych informacji na temat zakresu odpowiedzialności Silvergate za niewłaściwy transfer funduszy klientów FTX. Pomoże również określić wszelkie uchybienia banku lub audytorów, które mogły umożliwić domniemane oszustwo.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
