Pomimo wielu obaw, że kryptowaluty są narzędziem do popełniania przestępstw, w nowo opublikowanym raporcie Departamentu Skarbu USA stwierdzono, że fiat nadal stanowi większość przestępstw finansowych.
Na początku tego miesiąca National Money Laundering Risk Assessment (Krajowa Ocena Ryzyka Prania Pieniędzy), opracowana przez Departament Skarbu USA, opublikowała trzyletni raport, w których dogłębnie omówiono problem prania pieniędzy.
W ustaleniach Departamentu Skarbu szczegółowo wspomniano o walutach cyfrowych. Zauważając, że liczba użytkowników i kapitalizacja rynkowa aktywów cyfrowych znacznie wzrosły od czasu poprzedniej oceny ryzyka w 2018 roku.
Jednak te raporty Skarbu ujawniły, że waluta fiat i tradycyjne sieci nadal odpowiadają za więcej przepływów przestępczych niż kryptowaluty.
Amerykański Departament Skarbu podzielił się:
Wykorzystanie aktywów cyfrowych do prania pieniędzy pozostaje znacznie niższe niż w przypadku waluty fiat i bardziej tradycyjnych metod.
Niemniej jednak wzrosło wykorzystanie cyfrowej waluty do płatności za narkotyki online, prania środków pochodzących z przestępstwa oraz uchylania się od sankcji. Najnowszy raport Departamentu Skarbu USA wydaje się być zbieżny z niedawnym raportem Chainalysis. W raporcie stwierdzono, że w 2021 roku na przestępcze adresy blockchain wysłano więcej środków niż w jakimkolwiek innym roku.
Kontrintuicyjnie, Chainalysis stwierdził również, że udział nielegalnych pieniędzy w kryptowalutach wynosi tylko 0,15% wszystkich transakcji w 2021 roku. Spadając z 0,62% w 2020 roku i 3,37% w 2019 roku.
Niedawno, po inwazji Rosji na Ukrainę, zachodnie rządy nałożyły na Rosję surowe sankcje. Ale wkrótce pojawiły się obawy związane z możliwością wykorzystania kryptowalut przez osoby fizyczne w celu uniknięcia sankcji.
Transakcje P2P i monety chroniące prywatność komplikują śledztwa
Oszuści i osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy coraz częściej angażują się w transakcje peer-to-peer (P2P) w celu ominięcia barier AML/CFT. Decydują się na zarządzanie własnymi portfelami kryptowalutowymi zamiast przekazywania kluczy kryptograficznych (ważnych liczb, które umożliwiają dokonywanie transakcji na blockchainie) giełdom kryptowalut.
W raporcie stwierdzono, że korzystanie z monet chroniących prywatność, takich jak Monero, utrudnia działania organów ścigania próbujących śledzić nielegalne przepływy. Przestępcy mogą również korzystać z giełd kryptowalutowych, które wykorzystują miksery i tumblery do anonimizacji źródła pochodzenia środków.
Wzrost popularności oprogramowania ransomware podczas pandemii
Pandemia COVID-19 zapoczątkowała serię ataków ransomware, w których poufne informacje ofiar są szyfrowane i zostaną odszyfrowane dopiero po zapłaceniu okupu.
Żądany okup jest często denominowany w kryptowalutach, zwłaszcza w Bitcoinie. Środki te są następnie przekazywane za pośrednictwem zagranicznych giełd kryptowalutowych. Takich, które nie stosują wielu środków zapobiegających praniu brudnych pieniędzy, zanim zostaną wypłacone.
Ataki typu ransomware zyskały na popularności w 2020 roku. Kiedy to Chainalysis poinformował o ponad 406 milionach dolarów wypłaconych firmom śledzącym kryptowaluty.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
