Według nowego badania, brudne pieniądze napływają do branży kryptowalut w alarmującym tempie. Ponad jedna czwarta (28%) firm kryptowalutowych zgłosiło wzrost liczby raportów o podejrzanej działalności w ciągu ostatnich sześciu miesięcy.
Specjaliści finansowi, w tym prawnicy, księgowi i pośrednicy w obrocie nieruchomościami, korzystają z raportów o podejrzanej działalności (SAR). W ten sposób ostrzegają organy ścigania o potencjalnych przypadkach prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
Dają one organom ścigania w Wielkiej Brytanii dodatkową perspektywę na przestępstwa gospodarcze w sektorze prywatnym. Nie są one jednak tożsame ze zgłoszeniem przestępstwa lub oszustwa. Nie stanowią one również oficjalnej skargi karnej.
Kryptowaluty to najlepszy wybór dla brudnych pieniędzy
Nowe dane pochodzą z firmy SmartSearch, która przeprowadziła ankietę wśród 500 decydentów ds. zgodności w różnych sektorach. Wśród nich znalazły się platformy kryptowalutowe, firmy hazardowe, deweloperzy i banki.
Najnowsze liczby podkreślają ciągłą walkę specjalistów ds. zgodności z przepisami o zwalczanie rosnącej plagi prania pieniędzy związanego z kryptowalutami. BeInCrypto niedawno poinformowało o ankiecie ujawniającej, że dwie trzecie firm kryptowalutowych obawia się naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Ale to nie jedyny argument. Według ankiety First AML 53% respondentów uważa, że obecne praktyki tylko częściowo uwzględniają ryzyko prania pieniędzy za pośrednictwem kryptowalut.
Co więcej, 41% zidentyfikowało przypadki prania pieniędzy z wykorzystaniem kryptowalut. Następnie 51% spotkało się z grzywnami lub karami za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Przestępcy postrzegają kryptowaluty jako lukratywną alternatywę dla tradycyjnego prania pieniędzy z kilku powodów. Po pierwsze, kryptowaluty takie jak Bitcoin są pseudoanonimowe i trudniejsze do śledzenia niż przelewy bankowe w walucie fiducjarnej.
Kryptowaluty są również łatwe i szybkie w transakcjach na duże kwoty. Można też uzyskać do nich dostęp z dowolnego miejsca na świecie. Ponadto wielu dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) nie posiada struktur ani zasobów umożliwiających skuteczne monitorowanie takiej nielegalnej działalności.
W najnowszym raporcie od Chainalysis na temat przestępczości kryptograficznej dowiadujemy się, że rok 2022 był rekordowy pod względem prania pieniędzy w kryptowalutach. Środki o wartości 23,8 mld USD zostały “wyczyszczone” za pomocą kryptowalut.
Oznacza to wzrost o 68% w porównaniu z rokiem poprzednim. Jednak w tym samym raporcie zauważono również, że mniej niż 1% wszystkich kryptowalut ma jakikolwiek związek z nielegalną działalnością.
Dochodzenie Binance we Francji za “pranie pieniędzy”
Martin Cheek, dyrektor zarządzający SmartSearch, uważa, że gangi przestępcze atakują firmy kryptowalutowe, aby wykorzystać słabości ich procesów zgodności. Zwłaszcza chodzi tu o wadliwe ręczne kontrole klientów. Wyjaśnił:
“Te powszechne praktyki, takie jak żądanie dokumentu tożsamości, nie są już wystarczające.”
Następnie dodał: “Nie tylko nie spełniają one standardów know-your-customer (KYC) i AML, ale mogą również pozostawić otwarte drzwi do kradzieży tożsamości”.
Cheek kontynuował:
“Jakość sfałszowanych dokumentów ewoluowała do poziomu wyrafinowania, który sprawia, że identyfikacja staje się coraz trudniejsza. Własne wytyczne Ministerstwa Spraw Wewnętrznych dotyczące sprawdzania fałszerstw oficjalnej dokumentacji wymieniają 24 potencjalne punkty krytyczne, z których wiele wymaga wiedzy eksperckiej.”
Widmo prania pieniędzy nęka branżę kryptowalut, która stara się prezentować legalne i zgodne z przepisami oblicze publiczne. W dniu 16 czerwca francuskie władze ogłosiły, że przyglądają się Binance, największej giełdzie na świecie, pod kątem “prania pieniędzy”.
Unia Europejska przechodzi obecnie proces konsultacji w sprawie włączenia VASP do swoich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Należy pamiętać, że raporty SAR nie są zgłoszeniami przestępstw ani oszustw. Aby zgłosić przestępstwo lub oszustwo należy zadzwonić pod dedykowany numer telefoniczny.
Trusted
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
