Niedawne oszustwo kryptowalutowe dotyczyło starszej Irlandki w wieku 60 lat, która została schwytana przez władze w Irlandii. Udawała inwestora finansowego, co narusza prawo tego kraju.
Według doniesień, kobieta rzekomo wyłudziła od inwestora prawie 1,1 miliona dolarów, podając się za nieautoryzowanego pośrednika inwestycyjnego.
Ustawa o pośrednictwie inwestycyjnym
W przypadkach, gdy osoby fizyczne działają (lub w tym przypadku udają, że działają) w charakterze pośrednika, wchodzi w życie ustawa o pośrednictwie inwestycyjnym z 1995 roku.
Zgodnie z art. 9 Ustawy, żaden podmiot nie może działać jako firma inwestycyjna lub podawać się za taką firmę, na terenie Irlandii lub poza nią. Oczywiście bez zezwolenia Banku Centralnego.
Kobieta została aresztowana ze względu na rodzaj oszustwa, które prowadziła. W tym przypadku oferowała inwestowanie środków ofiary, udając, że działa w charakterze pośrednika. Od podmiotów, które działają jako pośrednicy, Bank Centralny wymaga od nich przejścia przez procedury przeznaczone dla “pośredników detalicznych”, które trwają do 90 dni.
W przeciwnym razie osoba lub podmiot składający wniosek musi całkowicie ustać w swoich działaniach.
Na przykład, ustawa upoważniła A.G.S. Financial Services Limited i ABM Financial Advisers Limited do działania w takim charakterze. Jak na ironię, działalność tej kobiety była pod obserwacją Krajowego Biura ds. Przestępczości Gospodarczej Garda (GNECB) przez kilka miesięcy przed jej aresztowaniem.
Według urzędników, oszustwo polegało na tym, że rzekomo zwabiła ofiarę do zdeponowania dużej sumy pieniędzy na koncie z obietnicami inwestycji w kryptowaluty. Po otrzymaniu powiadomienia, GNECB skontaktował się z bankami w celu ustalenia tożsamości osoby, która przelała pieniądze.
Po odkryciu, część środków została zamrożona i zwrócona inwestorowi, podczas gdy reszta, niestety, została przekonwertowana na kryptowaluty za pomocą Virtual Asset Service Provider. Następnie przekazana na zagraniczne konta bankowe.
Kobieta jest obecnie przetrzymywana w Irishtown Guardia Station, zgodnie z Sekcją 4 Ustawy o Wymiarze Sprawiedliwości w Sprawach Karnych.
Jakie są rodzaje oszustw i wyłudzeń?
Przestrzeń walut cyfrowych przynosi również zalew oszustw kryptowalutowych. To sprawia, że tym bardziej istotne jest zrozumienie, z jakim typem oszustwa masz potencjalnie do czynienia.
Niestety, najczęściej powtarzające się oszustwa kryptowalutowe polegają na tym, że sprawca kradnie fiat, a następnie natychmiast zamienia te środki na kryptowaluty. Tym samym unika jakiegokolwiek przypadków bycia śledzonym i/lub wykrytym.
Tradycyjne metody phishingu nie są odporne na tę dziedzinę, w której osoby trzecie czyhają na ofiary, aby zwabić je na strony internetowe, które wyglądają na legalne. Konta w mediach społecznościowych i możliwości inwestycyjne – są po to, aby dopaść Twoje konta, frazę “seed” i w końcu pieniądze.
Jeśli jest coś, czego nauczyliśmy się w ciągu ostatniego roku, gdy adopcja mainstreamu wciąż rosła. FOMO jest zdecydowanie prawdziwe i jednostki zrobią prawie wszystko, aby zabezpieczyć swoje miejsce w kolejce – kosztem logiki i zdrowego rozsądku.
W ciągu ostatnich miesięcy przyjrzyjmy się kilku różnym formom oszustw, które zaobserwowaliśmy:
Oszustwo emerytalne
Pewien mieszkaniec Wielkiej Brytanii, przekonany, że jego styl życia poprawi się, jeśli zainwestuje, stracił swoje oszczędności emerytalne przez oszustów.
Oszuści domagali się kolejnych wpłat, aż do momentu, gdy stracił 250 tys. funtów z powodu choroby ograniczającej jego zdolności poznawcze.
Organizacja Citizens Advice w Wielkiej Brytanii stwierdziła, że 12% z 36 milionów oszukanych dorosłych było celem oszustów w 2021 roku, którzy oferowali fałszywe inwestycje lub programy typu “get-rich-quick”.
Podszywanie się pod inwestora
W październiku 2021 roku BeInCrypto poinformował, jak mężczyzna w Indiach podszył się pod kobietę-inwestora, oferując dobre zyski z kryptowalut, jeśli zainwestują 45700 RS. Kobieta przekazała oszustowi 25100 RS, a kiedy nie otrzymała żadnych zysków, złożyła skargę na policji.
Cytowanie celebrytów
BBC poinformowało, że niektóre oszustwa dotyczyły fałszywych reklam z cytatami znanych osób, takich jak Harry i Meghan, książę i księżna Sussex.
Trener piłkarski Anglii Gareth Southgate również został uwikłany w kontrowersje, ponieważ jego nazwisko również zostało wykorzystane do sprzedaży fałszywej waluty.
Media społecznościowe
Innym sposobem, w jaki przestępcy oszukują niczego niepodejrzewające ofiary, są fałszywe filmy na żywo w serwisie Youtube.
Jeden z badaczy, Satang Narang, poinformował, że fałszywe akcje na YouTube były odpowiedzialne za utratę 8,9 mln. USD w zainwestowanych funduszach. Sprawcy udają, że są autorytetami w dziedzinie kryptowalut, wykorzystując skradzione treści, i oferują link do fałszywego giveaway. Użytkownik musi wysłać im kryptowaluty, aby otrzymać nagrodę.
Fałszywy romans
Federalne Biuro Śledcze w Stanach Zjednoczonych wydało ostatnio ostrzeżenie dotyczące “oszustwa romansowego”, szczególnie biorąc pod uwagę fakt, że Walentynki są tuż za rogiem.
Zazwyczaj ofiary w wieku powyżej sześćdziesięciu lat są zwabiane w fałszywe poczucie intymności z przestępcą. Przestępca bierze od ofiary pieniądze, aby rzekomo wygenerować zysk. Kiedy nadchodzi czas wycofania zysku, oszuści żądają uiszczenia opłaty.
Po tym, jak ofiara uiści opłatę, oszuści znikają.
Zgodnie z badaniem, Oszustwa kryptowalutowe są głównym zagrożeniem w 2022 roku.
Północnoamerykańscy administratorzy papierów wartościowych przeprowadzili ankietę w 2022 roku. Pokazała, że regulatorzy bezpieczeństwa są ostrożni i uważają, że oszustwa kryptowalutowe staną się głównym zagrożeniem dla rynku w tym roku.
Należy zachować ostrożność, jeśli chodzi o ujawnianie osobistego bogactwa. Oszuści wydają się znać te konkretne osoby, które mają dużo pieniędzy do zainwestowania.
Należy również pamiętać, że w wielu przypadkach odzyskanie skradzionych środków jest niemożliwe. Tak więc odrób swoją pracę domową przed inwestowaniem. Sprawdź w swoim urzędzie nadzoru finansowego, jakie produkty mogą oferować zarejestrowane podmioty.
Będziesz sobie dziękować.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
