Nowy Jork naciska na banki w kierunku przyjęcia analityki blockchain. Najwyższy regulator finansowy w mieście sygnalizuje zaostrzenie nadzoru nad ryzykiem związanym z kryptowalutami.
Ten krok odzwierciedla obawy regulatorów, że tradycyjne instytucje stają przed rosnącą ekspozycją na aktywa cyfrowe. Podczas gdy firmy związane z kryptowalutami już polegają na narzędziach monitorujących, Departament Usług Finansowych oczekuje teraz, że banki będą ich używać do wykrywania nielegalnych działań.
Nowy Jork naciska na banki w kwestii zgodności
Powiadomienie, wydane w środę przez nadinspektor Adrienne Harris, dotyczy wszystkich banków z licencją stanową i oddziałów zagranicznych. W liście branżowym Nowojorski Departament Usług Finansowych (NYDFS) podkreślił, że analityka blockchain powinna być zintegrowana z programami zgodności zgodnie z wielkością, operacjami i apetytem na ryzyko każdego banku.
SponsoredRegulator ostrzegł, że rynki kryptowalut szybko się rozwijają, co wymaga regularnej aktualizacji ram. W powiadomieniu stwierdzono:
„Nowe technologie wprowadzają zmieniające się zagrożenia, które wymagają zaawansowanych narzędzi monitorujących,” stwierdzono w powiadomieniu.
Ponadto podkreślono potrzebę zapobiegania praniu pieniędzy, naruszeniom sankcji i innym nielegalnym finansom związanym z transakcjami walut wirtualnych. W tym celu Departament wymienił konkretne obszary, w których można zastosować analitykę blockchain:
- Przesiewanie portfeli klientów z ekspozycją na kryptowaluty w celu oceny ryzyka.
- Weryfikacja pochodzenia środków od dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASPs).
- Monitorowanie ekosystemu całościowo w celu wykrycia prania pieniędzy lub ekspozycji na sankcje.
- Identyfikacja i ocena kontrahentów, takich jak zewnętrzni VASPs.
- Ocena oczekiwanej a rzeczywistej aktywności transakcyjnej, w tym progów USD.
- Ocena ryzyk związanych z nowymi produktami cyfrowymi przed ich wprowadzeniem na rynek.
Te przykłady pokazują, jak instytucje mogą dostosować narzędzia monitorujące, aby wzmocnić swoje ramy zarządzania ryzykiem.
Wytyczne rozszerzają ramy działań związanych z walutami wirtualnymi (VCRA) NYDFS, które regulują nadzór nad kryptowalutami w stanie od 2022 roku.
Regulatorzy sygnalizują szerszy wpływ
Obserwatorzy rynku twierdzą, że powiadomienie dotyczy bardziej wyjaśnienia oczekiwań niż wprowadzenia nowych zasad. Formalizując rolę analityki blockchain w tradycyjnych finansach, Nowy Jork wzmacnia ideę, że banki nie mogą traktować ekspozycji na kryptowaluty jako niszowego zagadnienia.
Analitycy uważają również, że podejście to może mieć wpływ poza Nowym Jorkiem. Agencje federalne i regulatorzy w innych stanach mogą postrzegać te wytyczne jako wzór do dostosowania nadzoru bankowego do realiów przyjęcia aktywów cyfrowych. Dla instytucji brak przyjęcia narzędzi analityki blockchain może przyciągnąć uwagę regulatorów i podważyć ich zdolność do ochrony zaufania klientów.
Wraz z tym, jak kryptowaluty są już mocno zakorzenione w globalnych finansach, stanowisko Nowego Jorku sugeruje, że analityka blockchain nie jest już opcjonalna dla banków — jest niezbędna do ochrony integralności systemu finansowego.
Aby zapoznać się z najnowszą analizą rynku kryptowalut od BeInCrypto, kliknij tutaj.
