Jak przetrwać bear market? Sposoby na krypto zimę

Aktualizowany przez Kornel Gajewski

Takie uogólnienie może wydawać się nieco surowe, ale jak mówi przysłowie: nawet głupiec może zarobić pieniądze na rynku byka. Dowodem na to, jak dobrym jesteś traderem, jest to, jak sobie radzisz na rynku niedźwiedzia. Ta ogólnie przyjęta zasada ma zastosowanie na wszystkich rynkach, nie tylko na bear market w świecie kryptowalut.

Jednak przy takiej zmienności, z jaką kryptowaluty zazwyczaj się spotykają, ryzyko i trudności związane z rynkiem niedźwiedzia w kryptowalutach są znacznie większe. A ponieważ jesteśmy świadkami możliwego nadejścia kolejnej krypto zimy z większością popularnych monet pogrążonych w czerwieni, nadszedł czas, abyśmy zoptymalizowali nasze strategie handlowe i inwestycyjne za pomocą poniższych sprawdzonych sposobów jak przetrwać kryptowalutowy rynek niedźwiedzia.

W tym przewodniku:

Czym jest bear market?

bear market rynek niedźwiedzia

Dla tych, którzy nie wiedzą, bear market, czyli rynek niedźwiedzia można najprościej zdefiniować jako długotrwały spadek cen aktywów, który powoduje utratę wartości portfela. Na rynku niedźwiedzia podaż aktywów jest zazwyczaj wyższa niż popyt, ponieważ duża część inwestorów (zwanych “niedźwiedziami”) zaczyna pozbywać się aktywów (w tym wypadku monet i tokenów) ze swojego portfela, obawiając się dalszych spadków cen.

Rynek byka a rynek niedźwiedzia 

Rynek byka jest diametralnie różny od rynku niedźwiedzia. Z hossą mamy do czynienia wtedy, gdy cena aktywów lub klasy aktywów rośnie przez dłuższy czas, co powoduje gwałtowny wzrost wyceny portfela inwestora.

Rynki byka rozpoczynają się, gdy inwestorzy są przekonani, że ceny będą rosły, a trend wzrostowy będzie trwał przez dłuższy czas. W oczekiwaniu na to, zaczynają kupować i utrzymywać aktywa, które ich zdaniem najbardziej skorzystają na rynku byka.

Innymi słowy, w czasie hossy wielu inwestorów jest skłonnych do kupna, a niewielu do sprzedaży. W ten sposób popyt przewyższa podaż, a cena zaczyna rosnąć. W ten sposób przewidywania inwestorów dotyczące hossy stają się samospełniającą się przepowiednią.

Z kolei rynki niedźwiedzia rozpoczynają się, gdy inwestorzy tracą wiarę w siebie i zaczynają wierzyć, że ceny będą nadal spadać. Warto zwrócić uwagę na kilka faktów, aby lepiej podkreślić dynamikę rynku byka i rynku niedźwiedzia:

  • Chociaż niektórzy inwestorzy mogą być niechętni, zdecydowana większość inwestorów jest zasadniczo nastawiona byczo. Większość klas aktywów, w tym aktywa cyfrowe, w długim okresie czasu wykazuje dodatni zwrot z inwestycji (ROI).
  • Rynki niedźwiedzie są zazwyczaj krótkotrwałe w porównaniu z rynkami byka.
  • Rynek niedźwiedzia jest trudniejszy do inwestowania i poruszania się po nim, ponieważ wiele aktywów szybko traci na wartości, a ceny stają się znacznie bardziej zmienne.
  • Psychologia inwestorów i ich awersja do ryzyka odgrywają dużą rolę w określaniu, czy rynek jest byczy czy niedźwiedzi. Nie jest to jednak jedyny czynnik. Podaż i popyt, stabilność społeczno-gospodarcza, a także działania na szerszych rynkach finansowych również odgrywają kluczową rolę w tym, czy rynek zmienia się w jedną czy w drugą stronę. 

Co to jest krypto zima?

krypto zima spadki

Najbardziej przerażająca pora w krótkiej historii kryptowalut, “krypto zima”, odnosi się do przedłużającego się okresu bessy, podczas którego ceny większości aktywów cyfrowych spadają przez kilka miesięcy.

Spadek cen podczas krypto zimy jest zazwyczaj bardzo gwałtowny. Na przykład podczas ostatniej krypto zimy, która miała miejsce między początkiem 2018 r. a połową 2020 r. (choć szacunki są różne), Bitcoin stracił prawie 88% swojej wartości w porównaniu z jego ówczesną najwyższą ceną (ATH).

Lodowaty chłód ostatniej kryptowalutowej zimy był odczuwalny również na szerszym rynku kryptowalut. Wiele popularnych monet zanotowało nawet 90-95% spadki cen (w porównaniu do swoich ATH).

Najlepsze strategie jak pokonać rynek niedźwiedzia dla Bitcoina

bear market
Cena BTC podczas krypto zimy: CoinMarketCap

Bitcoin, jako najpopularniejsza moneta (pod względem kapitalizacji rynkowej), jest swego rodzaju wyznacznikiem trendów na rynku kryptowalut.

Jeśli więc na horyzoncie pojawia się rynek niedźwiedzia, pierwsze jego oznaki są prawie zawsze widoczne w ruchu cen Bitcoina. Inne kryptowaluty po prostu za nim podążają – przynajmniej jak dotąd. Ta obserwacja sprawdza się nawet w kolejnych cyklach, gdy rynek odzyskuje siły i w końcu rozpoczyna nową hossę.

Na chwilę obecną Bitcoin jest na minusie przez kilka tygodni z rzędu. Z miesiąca na miesiąc największa kryptowaluta straciła prawie jedną czwartą swojej wartości. I jak zawsze, prawie wszystkie główne monety, w tym Ethereum, Cardano itp. poszły w jego ślady. Można więc powiedzieć, że obecnie mamy do czynienia z rynkiem niedźwiedzia.

Jednak na podstawie danych z poprzednich rynków niedźwiedzia można bezpiecznie stwierdzić, że Bitcoin zawsze odbija się od dna.

Dlatego zdecydowana większość ekspertów i osób z branży jest zdania, że najlepszym sposobem na przetrwanie rynku niedźwiedzia jest hodlowanie i cierpliwe przeczekanie burzy. Kluczowe jest posiadanie długoterminowej perspektywy, a nie poddawanie się chęci panicznej sprzedaży. Ponadto należy unikać tradingu, gdy rynek jest w fazie niedźwiedziej – zwłaszcza jeśli wcześniej nie miało się z nim zbyt wiele do czynienia.

Poza tym większość punktów, które omówimy w dalszej części, ma zastosowanie również do niedźwiedziego rynku Bitcoina. 

Top 7 sposobów aby przetrwać bear market

1. Zachowaj spokój i oceń swoje możliwości

DAO jak zarabiać na kryptowalutach

Bez względu na to, czy postrzegasz rynek niedźwiedzia jako okazję do kupna w dołku, czy też uważasz, że spadające ceny kryptowalut są zbyt stresujące, zawsze staraj się zachować spokój i obiektywnie oceniać sytuację. Decyzje podejmowane pod wpływem emocji to te, których najprawdopodobniej będziesz później żałować – zwłaszcza jeśli zajmujesz się tradingiem.

Po pierwsze, zacznij od zadania sobie pytania, dlaczego w ogóle inwestujesz w kryptowaluty. Czy wierzysz w długoterminowy sukces kryptowalut i chcesz wykorzystać wiele możliwości, które mogą się z nimi wiązać? Czy też jesteś tu tylko po to, aby szybko zarobić na krótkoterminowych transakcjach?

Odpowiedź na to pytanie może być krokiem do wyjścia z rynku niedźwiedzia bez szwanku.

2. Nie próbuj wyczuć dna

dołek cenowy Bitcoina

Nikt, absolutnie nikt, nie jest w stanie dokładnie przewidzieć dna. Możesz do woli studiować analizy techniczne i fundamentalne lub słuchać ekspertów, ale w ostatecznym rozrachunku i tak będziesz musiał polegać na swoim przeczuciu, próbując przewidzieć dno. A jak zapewne zgodzisz się z tym, przeczucia nie są zbyt dobrym rozwiązaniem, jeśli szukasz strategii poruszania się po rynku niedźwiedzim kryptowalut lub, co gorsza, po krypto zimie.

Można kupować po cenie, która w danym momencie wydaje się być najniższa. Cena może jednak dalej spadać. A jeśli spadnie, będziesz musiał sprzedać swoją kryptowalutę ponownie, aby mieć kolejną szansę na wyczucie nieuchwytnego dna. W większości przypadków taka strategia spowoduje jedynie zmniejszenie się Twojego portfela. 

3. Uśrednianie kosztów w dolarach (DCA)

DCA

Uśrednianie kosztów w dolarach (Dollar-cost averaging, DCA) jest prawdopodobnie najlepszą strategią, która sprawdza się znakomicie nawet podczas najtrudniejszych rynków niedźwiedzia. Jest to prosta, ale długoterminowa strategia, która polega na kupowaniu niewielkich ilości aktywów przez pewien okres czasu, niezależnie od jego ceny. 

Na przykład, zgodnie z harmonogramem DCA inwestujesz, powiedzmy, 50 PLN w Bitcoina co tydzień, zamiast inwestować 200 PLN jednorazowo. Od czasu do czasu można wprowadzać zmiany do harmonogramu DCA, aby sprostać zmieniającym się wymaganiom.

BTC DCA
Uśrednianie kosztów dolarowych 50 PLN/tydzień przez trzy lata: Całkowita inwestycja vs. obecna wartość portfela

Kontynuując powyższy przykład, załóżmy, że trzy lata temu zacząłeś kupować co tydzień Bitcoiny o wartości 50 złotych. W ciągu tych trzech lat zainwestowałbyś w BTC 7 850 złotych. Teraz, używając kalkulatora DCA, przekonasz się, że całkowita wartość Twojej inwestycji wynosi obecnie 21 777 złotych. To spory zysk, wynoszący 177,42% w ciągu trzech lat.

4. Rozważ staking

staking kryptowalut

Kiedy sytuacja na rynku kryptowalut staje się trudna, a Twój portfel zaczyna tracić na wartości na prawo i lewo, staking staje się dobrym sposobem na uzyskanie pasywnego dochodu z Twoich zasobów kryptowalutowych. Staking odnosi się zasadniczo do praktyki polegającej na przechowywaniu swoich monet na blockchainie typu proof-of-stake (PoS) przez pewien okres czasu i otrzymywaniu za to wynagrodzenia.

Dla tych, którzy nie znają się na tym temacie, ten szczegółowy przewodnik to dobre miejsce, aby zacząć, jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o stakowaniu kryptowalut. Najlepsze w stakowaniu jest to, że zwiększa ono wielkość portfela nawet podczas rynku niedźwiedzia. Dzięki temu, gdy rynek byka powróci, zaczniesz z większą ilością środków niż poprzednio.

Ponadto stakowanie ogranicza możliwość panicznej sprzedaży, ponieważ środki są bezpiecznie przechowywane w blockchainie.

5. Unikaj shortowania podczas rynku niedźwiedzia

shortowanie bitcoina bear market

Shortowanie to technika, którą traderzy wykorzystują do czerpania zysków ze spadku cen kryptowalut. W teorii, doskonale sprawdza się na rynku niedźwiedzia, kiedy spadki cen są częstym zjawiskiem.

Większość ekspertów odradza jednak shortowanie Bitcoina i innych kryptowalut, ponieważ może to potencjalnie prowadzić do nieograniczonych strat lub likwidacji pozycji. Jest to podstawowy problem związany z shortowaniem i żadna ilość doświadczenia nie jest w stanie przygotować Cię na nieprzyjemne wstrząsy, gdy sprawy przybiorą zły obrót. 

Kupując kryptowalutę (long), tak naprawdę nigdy nie możesz stracić więcej niż kwota, którą zainwestowałeś. Na przykład, powiedzmy, że kupiłeś BTC o wartości 100 dolarów. Zatem maksymalna strata, jaką możesz ponieść w wyniku tej inwestycji, wynosi 100 dolarów. Z drugiej strony, potencjalny zysk, przynajmniej na papierze, może być nieograniczony. Pomyśl o scenariuszu, w którym cena BTC wzrasta tak bardzo, że inwestycja o wartości 100 USD zwraca 500 USD, 1 000 USD, 10 000 USD i tak dalej.

W przypadku shortowania jest dokładnie odwrotnie. Jeśli cena kryptowaluty zacznie rosnąć, a trend wzrostowy będzie kontynuowany, straty mogą narastać. A jeśli dokonujesz transakcji krótkiej z wykorzystaniem depozytu zabezpieczającego, będziesz musiał płacić odsetki od pierwotnej straty tak długo, jak długo zdecydujesz się utrzymać otwartą pozycję. Aż do likwidacji (wyzerowania) lub samodzielnego zamknięcia pozycji.

6. Dokładna ocena aktualnej sytuacji na rynku

Bitcoin (BTC)

W połowie roku 2022, w środku obecnego trendu spadkowego, Bitcoin wydaje się znajdować główne wsparcie w pobliżu 30 000 USD. Oczekuje się, że to wsparcie utrzyma się przez jakiś czas, biorąc pod uwagę, że kilku dużych inwestorów instytucjonalnych kupowało w tym przedziale. Jednak jak pokazują realia, wartość ta może zostać przebita, co prowadzi do dalszego ruchu “w dół”.

Tymczasem inne wskaźniki sugerują, że duża część nowych inwestorów, którzy prawdopodobnie kupili w pobliżu szczytu, sprzedała już większość swoich kryptowalut w atmosferze strachu, niepewności i wątpliwości (FUD). Ich wyjście z rynku na tym etapie może jeszcze bardziej ustabilizować ceny kryptowalut.

Chodzi o to, że ważne jest, aby być na bieżąco i mieć świadomość sytuacyjną dotyczącą aktualnego stanu rynku. W ten sposób masz największe szanse na zajęcie odpowiedniej pozycji, szybkie działanie i zminimalizowanie strat.

7. Unikaj pozostawiania swoich kryptowalut na giełdach

kryptowaluty na giełdzie czy w portfelu

Jak to się mówi: “nie twoje klucze, nie twoje monety” (ang. “not your keys, not your crypto”). Ma to zastosowanie w niemal każdym scenariuszu dotyczącym scentralizowanej, powierniczej giełdy kryptowalut. Jednak ryzyko bezpowrotnej utraty środków przechowywanych na tych giełdach staje się jeszcze większe podczas burzliwego rynku niedźwiedzia. 

Zastanów się, co mogłoby się stać, gdyby doszło do nagłego załamania rynku? Z rynku zniknęłyby miliardy dolarów, a wiele giełd stałoby się niewypłacalnych. Warto też pamiętać, że wiele giełd korzysta (podobnie jak banki tradycyjne) z tzw. rezerwy cząstkowej – nie posiadają aż tylu kryptowalut, ile jej klienci “trzymają” na giełdowych portfelach. Zatem przy masowych zleceniach wypłat…

Aby mieć pełną kontrolę nad swoimi kryptowalutami, zawsze wybieraj aplikację portfela udostępniającą własne klucze prywatne, a jeszcze lepiej – wypróbowany i sprawdzony portfel sprzętowy.

Kryptowalutowe zimy to nie koniec

Nie ma wątpliwości, że jako inwestor lub trader musisz od czasu do czasu tracić pieniądze. Stuprocentowa skuteczność jest praktycznie niemożliwa, niezależnie od tego, jak doświadczony jesteś w tej grze. Jednakże, stosując się do strategii omówionych powyżej, znacznie zmniejszysz swoje ryzyko na padnięcie ofiarą niedźwiedzi kryptowalutowych. Oprócz tego, pamiętaj, aby trzymać się innych podstawowych zasad, takich jak zawsze stosowanie stop-lossów w przypadku tradingu.

Będziemy okresowo aktualizować ten artykuł, aby dostarczyć Ci jeszcze więcej wskazówek, jak przetrwać niedźwiedzi rynek kryptowalut. Do tego czasu życzymy powodzenia w kolejnych transakcjach/inwestycjach.

Najczęściej zadawane pytania o bear market

Jak długo trwa rynek niedźwiedzia?

Nie ma określonego czasu. Rynek niedźwiedzia może trwać od kilku tygodni do ponad roku i dłużej.

Czy krypto zima jest realna?

Kryptowalutowa zima to przedłużający się niedźwiedzi okres, w którym ceny większości aktywów cyfrowych spadają przez kilka miesięcy. Jest realna.

Jak długo trwa krypto zima?

Można to jednoznacznie stwierdzić dopiero z perspektywy czasu. Panuje powszechna zgoda co do tego, że ostatnia zima kryptowalutowa rozpoczęła się na początku 2018 r.

Czym są rynki niedźwiedzia i rynki byka?

Rynek niedźwiedzia odnosi się do długotrwałego spadku cen aktywów, co powoduje spadek wartości portfela. Z rynkiem byka mamy do czynienia, gdy cena aktywów lub klasy aktywów rośnie przez dłuższy czas, co powoduje skokowy wzrost wyceny portfela.

Czy kryptowaluty są teraz w fazie rynku niedźwiedzia?

Biorąc pod uwagę, że do połowy 2022 r. Bitcoin i większość innych popularnych monet przez kilka tygodni z rzędu znajdowały się na czerwonym tle, wydaje się, że kryptowaluty weszły w niedźwiedzi okres.

Co oznacza niedźwiedź w kryptowalutach?

Niedźwiedź w kryptowalutach oznacza inwestora, który jest pesymistycznie nastawiony do perspektyw rynku kryptowalut. Niedźwiedzie spodziewają się spadku cen kryptowalut w najbliższej lub średniej perspektywie czasowej.

Czy warto trzymać kryptowaluty podczas rynku niedźwiedzia?

Eksperci inwestycyjni zazwyczaj zalecają trzymanie swoich monet (strategia HODL) jako najbezpieczniejszy sposób radzenia sobie z ryzykiem i niepewnością na rynku kryptowalut.

Wyjaśnienie

Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko. W dziale Edukacja, naszym priorytetem jest dostarczanie najwyższej jakości sprawdzonych informacji. Poświęcamy czas na identyfikację, badanie i tworzenie treści edukacyjnych, które są przydatne dla naszych czytelników. Aby utrzymać ten standard i nadal tworzyć niesamowite treści, nasi partnerzy mogą nagradzać nas prowizją za miejsca w naszych artykułach. Jednak te prowizje, w żaden sposób, nie wpływają na nasze procesy tworzenia bezstronnych, uczciwych i pomocnych treści.