Czy Bitcoin jest anonimowy?

Bitcoin został stworzony ponad dekadę temu jako zabezpieczenie przed upadającym systemem bankowym, który wywołał kryzys finansowy w 2008 roku. Częścią „odbankowienia się” była możliwość anonimowego przeprowadzania transakcji finansowych. Banki chcą wiedzieć prawie wszystko o swoich klientach i ich finansach, a Bitcoin stanowi alternatywę dla tego inwazyjnego dla prywatności systemu. Bitcoin częściowo zapewnia tę anonimowość, ale nadal istnieją sposoby na śledzenie transakcji na blockchainie. Ten artykuł zagłębi się w temat anonimowości technologii blockchain i przedstawi sposoby na możliwie anonimowe korzystanie z transakcji Bitcoin i porady jak anonimowo sprzedać Bitcoina za gotówkę. Scentralizowane giełdy kryptowalut zastąpiły w świecie krypto banki, ponieważ one również wymagają ujawniania danych osobowych i mogą monitorować transakcje. Istnieje wiele sposobów zachowania pełnej anonimowości podczas korzystania z Bitcoina, ale wymagają one kilku dodatkowych kroków.

Czy Bitcoin jest anonimowy?

Prywatność w internecie to gorący temat. Sama sieć Bitcoin może być opisana jako pseudoanonimowa. Zapewnia o wiele więcej anonimowości niż banki, ale nie jest w pełni niemożliwa do wykrycia w przypadku standardowego korzystania. W przeciwieństwie do innych kont wirtualnych, które są powiązane z adresem e-mail, tożsamością osobistą lub adresem fizycznym, adresy Bitcoina są ciągami znaków alfanumerycznych zapisanymi w rozproszonej księdze publicznej. Wszystko, co publiczne, takie jak blockchain Bitcoin, jest dostępne dla wszystkich, więc tożsamość może być nadal śledzona przez adresy internetowe (IP) i inne formy analizy danych. Każda transakcja Bitcoin ujawnia następujące informacje:

• Ile bitcoinów jest w posiadaniu aktywnego adresu
• Który adres wysłał i odebrał bitcoiny
• Kiedy transakcja miała miejsce

Aby zrozumieć anonimowość Bitcoina, konieczne jest zrozumienie jak działają transfery. Transakcje BTC działają przy użyciu UTXO – niewydanych danych wyjściowych transakcji (ang. Unspent Transactions Output). Dane te pochodzą z otrzymanych transakcji i stanowią dane wejściowe kolejnych transakcji, które użytkownik przeprowadza w przyszłości. Wszystko zostało zaprojektowane w ten sposób, aby zapobiec podwójnemu wydawaniu (double-spending), ponieważ każdy UTXO można wykorzystać tylko raz. Po wykorzystaniu UTXO do transakcji, tworzony jest co najmniej jeden nowy UTXO, wysyłany dalej do odpowiednich portfeli. Poniższy schemat pokazuje te podstawy z użyciem satoshi (części Bitcoina).

Ponieważ Bitcoin jest blockchainem publicznym, pozwala każdemu sprawdzić UTXO dla dowolnego adresu. Zasadniczo oznacza to, że jeśli ktoś zna adres portfela BTC, może sprawdzić wszystkie poprzednie transakcje i saldo tego portfela w dowolnym momencie. W żadnym wypadku nie brzmi to jak anonimowe. Anonimowość Bitcoina jest dalej podważana, gdy te adresy BTC są powiązane z adresami zweryfikowanymi danymi osobowymi, np. w ramach giełd kryptowalut, które umożliwiają wymianę krypto-fiat. A zatem scentralizowane giełdy są tutaj głównymi „winowajcami”, ponieważ, podobnie jak banki, zostały zmuszone przez rządy do pozyskiwania od użytkowników szeregu danych osobowych zgodnie z surowymi przepisami Know Your Customer (KYC).

Usługi śledzenia Bitcoinów

Ostatecznym potwierdzeniem faktu, że prywatność Bitcoina to mit i nie oferuje on prawdziwej anonimowości jest liczba usług śledzenia transakcji w ostatnich latach. Firmy te, napędzane rosnącą liczbą oszustw (scamów), włamań i ogólnej przestępczości powiązanej z kryptowalutami, oferują usługi śledzenia konkretnych adresów czy Bitcoinów dla giełd i organów ścigania lub tych, którzy po prostu chcą uzyskać więcej informacji o osobach stojących za niektórymi transakcjami. Firmy oferujące takie usługi to np. Chainalysis, CipherTrace i Elliptic, choć jest ich znacznie więcej. Popularność usług śledzenia BTC rośnie do niespotykanych dotąd poziomów, ponieważ przemysł krypto podąża ścieżką regulacyjną naśladującą tradycyjną bankowość. Więcej giełd używa mechanizmów oceny ryzyka transakcyjnego, która przypisuje im wartość procentową (ryzyka) na podstawie pochodzenia transakcji. Wszystko z „darknetu” jest automatycznie oznaczane i wysyłane do baz danych powiązanych z władzami.

Jak wypłacić Bitcoina anonimowo

Mając już tę ​​wiedzę, staje się jasne, że używanie Bitcoina nie jest tak naprawdę anonimowym sposobem transferu pieniędzy. Jednak ze względu na naturę kryptowalut można podjąć pewne kroki w celu zwiększenia anonimowości transakcji. Wiele giełd, podobnie jak w bankach, ma ograniczenia dotyczące wielkości jednorazowej wypłaty z konta. Limity te są jeszcze bardziej rygorystyczne, gdy dotyczą tradycyjnej waluty krajowej. Wynika to z faktu, że system bankowy w ostatnich latach ogranicza ilość pieniędzy, które ludzie mogą przesyłać. Całe to dodatkowe ustawodawstwo ma na celu ochronę przed praniem pieniędzy (AML) i ochronę przed terroryzmem. Jak zwykle, to niewinni zostają „ukarani”, kiedy te przepisy zostają wprowadzane w życie. Wypłata Bitcoinów może odbywać się za pośrednictwem banków i bankomatów-bitomatów. Pierwsza opcja nie oferuje oczywiście żadnej anonimowości, ponieważ bank najczęściej wie o tobie więcej niż rodzina. Dzisiaj praktycznie niemożliwe jest nawet otwarcie konta bankowego bez kilku dokumentów tożsamości i potwierdzenia adresu zamieszkania. To pozostawia właściwie tylko bitomaty jako sposób na anonimową wypłatę Bitcoina. Pewną opcję stanowią również stacjonarne kantory kryptowalutowe. Zanim przeprowadzisz wypłatę, fundusze muszą zostać podzielone na mniejsze wartości niż limit giełdy. Można też rozważyć wymianę krypto na bardziej prywatne kryptowaluty, takie jak Monero lub Dash, i dopiero wtedy wysłane ich do indywidualnych portfeli prywatnych. Wtedy można je przekształcić z powrotem w BTC i wypłacić w bitomacie, a większość polskich bitomatów obsługuje nawet bezpośrednio Dasha. Generalnie proces może być nieco skomplikowany, ale jest to jeden ze sposobów zamaskowania łańcucha transakcji i anonimowego wypłacania pieniędzy. Oto przykład:

1. Zaczynasz od 10 BTC (na przykład)
2. Konwertujesz BTC na XMR (Monero)
3. Dzielisz to na  części po około 1500 USD
4. Wysyłasz każdą część na inny adres portfela
5. Konwertujesz XMR z powrotem na BTC
6. Wypłacasz BTC w bitomacie

Oczywiście po drodze będzie wiele opłat i prowizji, ale prawdopodobnie będą one znacznie niższe niż potencjalna stawka podatkowa, jaka może dotyczyć sumy tej wielkości. Korzystanie z wypłaty bezpośredniej, z użyciem walut tradycyjnych wiąże się z korzystaniem z banku lub dostawcy usług płatniczych, takich jak PayPal, które oczywiście podlegają regulacjom KYC.

Prywatność w internecie

Chociaż w dużej mierze wykracza to poza zakres tego przewodnika, prywatność w Internecie wymaga wzmianki, ponieważ idzie w parze z anonimowością kryptowalut. Poza tym, bezpieczeństwo danych w sieci jest coraz częściej podnoszonym tematem w mediach. Korzystanie z wirtualnej sieci prywatnej (VPN) przy połaczeniu z internetem i dopiero wtedy korzystanie z dobrodziejstwa kryptowalut jest również bardzo dobrym pomysłem, ponieważ VPN szyfruje dane i anonimizuje twój adres IP. Dostawcy Internetu na całym świecie mają możliwość przechowywania wszystkiego, co jest przesyłane przez ich sieci. Sieć VPN kieruje dane anonimowo za pośrednictwem serwerów w innych krajach, aby zapewnić dodatkową prywatność komunikacji. Istnieje wiele opcji komercyjnych dostępnych za opłatą, ale bezpłatną alternatywą jest TOR. Przeglądarki oferujące funkcje prywatności, takie jak Brave, również dodają kolejną warstwę bezpieczeństwa w trakcie przebywania online. Korzystanie z alternatywnych wyszukiwarek, takich jak Duck Duck Go zamiast Google, zapobiega gromadzeniu danych, a unikanie platform śledzących użytkownika takich jak Facebook zapewni dalszą anonimowość w Internecie.

Jak anonimowo handlować kryptowalutami

Transakcje peer to peer (P2P) są zdecydowanie lepszą opcją niż scentralizowane giełdy dla tych, którzy potrzebują zachować więcej anonimowości w swoich transakcjach. Jednak ta metoda nie jest całkowicie niezawodna, ponieważ wymagana jest jakaś identyfikacja, aby zapewnić poziom zaufania pozwalający na ten rodzaju handlu na większych platformach. Localbitcoins łączy kupujących Bitcoina bezpośrednio ze sprzedawcami. Jest popularny zwłaszcza w krajach, w których wymiana i handel kryptowalutami jest ograniczony. Nie jest to jednak szczególnie przydatne w przypadku anonimowego handlu, ponieważ istnieją wymogi KYC, i w ubiegłym roku usunięto lokalne transakcje gotówkowe, aby zachować zgodność z przepisami. Paxful to jeszcze lepsza opcja dla anonimowego handlu bitcoinami. Platforma twierdzi, że zapewnia ponad 300 sposobów kupowania i sprzedawania BTC, w tym tradycyjne metody wykorzystujące banki i dostawców usług płatniczych oraz te bardziej prywatne, takie jak karty podarunkowe i handel wymienny. Paxful ma w związku z tym opcjonalny warunek identyfikacji, a zawodowi traderzy, do których w dużej mierze kierowana jest platforma rzadziej interesują się całkowicie anonimowymi sposobami transakcji, więc wypłata taka może być wyzwaniem. Ciekawa rozwiązanie to jednak opcja fizycznego spotkania ludzi w pobliżu Twojej lokalizacji w celu przeprowadzenia transakcji, co oczywiście nie wymaga dowodu tożsamości. Bisq to open-sourcowa aplikacja peer-to-peer, która pozwala użytkownikom kupować i sprzedawać kryptowaluty za waluty tradycyjne (fiat). Jest to oprogramowanie działające na komputerze i nie wymaga rejestracji ani dokumentacji tożsamości. Jednak transfer walut krajowych nadal wymaga tradycyjnych kanałów płatności, takich jak banki i podmioty przetwarzające płatności. Zdecentralizowane giegiełdy kryptowalut (DEX) są dobre do anonimowego handlu, ale bardzo niewiele z nich ma opcje bezpośredniego powiązania z bankami lub dostawcami płatności. Niektóre z bardziej popularnych zdecentralizowanych platform wymiany kryptowalut to:

• Changelly
• Shapeshift
• Kyber Network
• IDEX
• Bisq
• Uniswap

Niektóre z większych scentralizowanych giełd, takie jak Binance, również mają swoje własne DEXy, ale uzyskuje się do nich dostęp za pośrednictwem zwykłego konta, które nie jest bardzo anonimowe. Brak płynności jest często problemem zdecentralizowanych giełd, więc konwersja dużych ilości kryptowalut może stanowić wyzwanie.

Usługi mieszania Bitcoinów – Bitcoin Mixer

Innym sposobem anonimizacji transakcji Bitcoin jest użycie Miksera. „Mixing” w tym wypadku to proces, który umożliwia mieszanie wielu transakcji BTC w celu ukrycia ich pochodzenia. Rządy postrzegają te usługi w dużej mierze jako raj dla przestępców, ale istnieje wiele innych powodów, dla których warto chcieć dodatkowej prywatności przy transakcjach finansowych lub zakupach.

Miksowanie polega na łączeniu własnych bitcoinów z cudzymi w celu pomieszania transakcji i utrudnienia śledzenia ścieżki od nadawcy do odbiorcy. Nie pomoże to, jeśli chcesz sprzedać BTC za złotówki, ale jest bardzo dobrą opcją dla tych, którzy chcą większej anonimowości przy transakcjach krypto-krypto. Scentralizowane miksery pobierają prowizję ok. 2–5 procent, dlatego lepiej jest stosować rozwiązania zdecentralizowane. Dodatkowo mikser będzie miał dostęp do informacji, które użytkownik próbuje ukryć transakcje, dlatego potrzebny jest określony poziom zaufania względem danej usługi. CoinJoin to jedno z rozwiązań, które pozwala wielu użytkownikom łączyć wszystkie wejścia i wyjścia z kilku transakcji w dużą pojedynczą transakcję. Został on wdrożony zarówno w scentralizowanych, jak i zdecentralizowanych mikserach Bitcoina. Korzystanie z portfeli krypto zorientowanych na prywatność, takich jak Wasabi lub Samourai, jest dobrym rozwiązaniem, ponieważ mają wbudowane miksery takie jak Chaumian, który zapewnia niewidoczne podpisy, oraz wbudowaną usługę CoinJoin. Portfele te są typu open source i nie przejmują kontroli nad twoimi środkami (nie są to portfele powiernicze, tzw. custody), w ten sposób oferując najlepsze zdecentralizowane rozwiązania do anonimizacji transakcji BTC.

Anonimowe i prywatne kryptowaluty

Bitcoin nie jest jedyną kryptowalutą, a w ciągu ostatnich kilku lat pojawiło się wiele innych projektów, które koncentrują się na prywatności i anonimowości. Są często używane jako pośrednik podczas anonimizacji transakcji Bitcoina, ponieważ mają wbudowane protokoły prywatności. Niestety z powodu rosnącej presji regulacyjnej wiele giełd nie obsługuje prywatnych kryptowalut.

• Monero (XMR) – najpopularniejsza kryptowaluta prywatna z domyślnymi funkcjami anonimowości, w tym prywatnymi transferami, usługami miksowania, sygnaturami pierścieniowymi i zamiennością. Niestety XMR jest również ulubionym środkiem hakerów i scammerów (oszustów).
• Dash (DASH) – rozpowszechniona na świecie kryptowaluta, oferująca szybkie szyfrowanie transakcji za pomocą PrivateSend (wykorzystuje miksowanie).
• PivX (PIVX) – fork Dasha, wykorzystuje konsensus proof-of-stake i masternody prowadzone przez społeczność.
• Zcash (ZEC) – zapewnia opcjonalnie anonimowość dzięki wykorzystaniu zk-SNARKS w celu zaciemnienia transakcji.
• Verge (XVG) – wykorzystuje integrację sieci TOR i tunelowanie I2P, aby zachować prywatność transakcji i peer-to-peer.
• DAPSCoin (DAPS) – łączy rozwiązania znane z Zcasha czy Dasha, dodając innowacyjne pomysły jak protokół proof-of-audit, oferując jednocześnie wyjątkowo niskie opłaty transakcyjne za prywatne transakcje
• Bytecoin (BCN) – wykorzystuje technologię CryptoNote, Monero powstało jako fork BCN w 2014 roku.
• Grin (GRIN) – wykorzystuje protokół Mimblewimble, który umożliwia usuwanie informacji o wcześniejszych transakcjach.

To tylko niektóre z wielu dostępnych altcoinów ukierunkowanych na prywatność, inne to np. Horizen, Bitcoin Private, Navcoin, Particl, Komodo, Super Zero czy Zcoin.

Podsumowanie

Bitomaty, czyli „bankomaty z bitcoinami” to najlepszy sposób anonimowej wypłaty gotówki z kryptowalut, ponieważ większość giełd, dostawców usług płatniczych i wszystkich banków żąda zweryfikowanych danych osobowych. Rządy na całym świecie stają się coraz bardziej paranoiczne w zakresie prania pieniędzy, uchylania się od podatków i wspierania terroryzmu. Doprowadziło to do masowego nadzoru przepływów pieniężnych prowadzonych przez osoby fizyczne i firmy. Gotówka i Bitcoiny są stosunkowo anonimowe, ale jak podkreślono w tym artykule, oba aktywa można prześledzić. Potrzebnych jest kilka dodatkowych kroków, aby używać kryptowalut z pełną anonimowością, a następujące adresy pomogą w tym procesie. Coinatmradar.com – mapa przedstawiająca lokalizacje bitomatów na całym świecie. Wasabi Wallet – portfel Bitcoina typu open-source, zorientowany na prywatność. Samourai Wallet – portfel BTC oferujący prywatne transakcje i zamaskowanie tożsamości. Bisq – aplikacja do handlu kryptowalutami typu peer to peer bez rejestracji. Brave – oparta na prywatności przeglądarka internetowa z platformą nagród w kryptowalutach. Paxful – rynek do handlu bitcoinami i innymi kryptowalutami peer to peer. Oświadczenie: BeInCrypto nie wspiera nielegalnej działalności i zachęcamy wszystkich czytelników do przestrzegania prawa. Ten artykuł jest przeznaczony do celów edukacyjnych.