Każdy jest zaznajomiony z ideą brania i udzielania pożyczek, czy to w prawdziwych pieniądzach, czy w hipotekach, ponieważ jest to jeden z głównych sektorów w przestrzeni finansowej. Pożyczkodawcy dostarczają fundusze pożyczkobiorcom i zapewniają do nich natychmiastowy dostęp, oczekując, że zostaną one zwrócone z dodatkowymi odsetkami. Konwencjonalnie proces dopasowywania pożyczkobiorców do pożyczkodawców jest wykonywany przez instytucje finansowe, takie jak banki, które zarządzają środkami. Dzięki Zdecentralizowanym finansom (DeFi) proces ten jest łatwiejszy i umożliwia bezproblemowe połączenie. Protokoły DeFi zatrzymują aktywa deponentów, a w zamian wypłacają niższe (ale bezpieczniejsze) nagrody. Jedną godną uwagi platformą DeFi w tej przestrzeni jest Compound Finance. Pozwalając użytkownikom wpłacać do puli płynności, z której pożyczkobiorcy mogą następnie utrzymywać środki się bez udziału osób trzecich. Tutaj wyjaśniamy wszystko, co musisz wiedzieć o Compound Finance.
W tym przewodniku:
- Co to jest Compound Finance?
- Co sprawia, że Compound jest wyjątkowy?
- W jaki sposób działa Compound Finance?
- Jak funkcjonuje zarządzanie w Compound?
- Token COMP
- Jak kupić token COMP?
- Czy warto inwestować w Compound Finance?
- Najczęściej zadawane pytania
Co to jest Compound Finance?
Compound Finance to zdecentralizowany protokół działający na blockchainie Ethereum, umożliwiający użytkownikom udzielanie i zaciąganie pożyczek na bazie aktywów kryptowalutowych bez udziału osób trzecich. Jest to algorytmiczny protokół rynku pieniężnego, który oferuje użytkownikom łatwe sposoby zarabiania odsetek od ich oszczędności. Dzięki Compound Finance możesz zarabiać APR z posiadanych kryptowalut podobnie jak w przypadku tradycyjnego konta oszczędnościowego.
Platforma została uruchomiona w 2018 roku przez zespół profesjonalistów z różnych dziedzin zebranych pod nazwą Compound Labs. Skupia się przede wszystkim na maksymalizacji bezczynnych aktywów kryptowalutowych zamkniętych w portfelach, aby uzyskać z nich stały dochód pasywny. Oznacza to, że każdy, kto ma portfel Web 3.0, taki jak MetaMask, może uzyskać do tego dostęp i zacząć zarabiać. Protokół składowy daje dostęp do zarabiania z 20 aktywów opartych na Ethereum, takich jak ZRX i WBTC. Zasadniczo rozpoczął jedną z najbardziej popularnych funkcji DeFi, yield farming.
Koncepcja ta sprzyja zarówno pożyczkodawcom, jak i pożyczkobiorcom, ponieważ każda ze stron czerpie zyski ze swoich udziałów. Pożyczkodawcy zarabiają na odsetkach od swoich zdeponowanych środków, podczas gdy pożyczkobiorcy mają dostęp do tych środków bez stresu związanego z wizytą w banku. Podobnie, protokół wykorzystuje smart kontrakt, który automatycznie łączy te dwie strony. Pożyczkodawcy i pożyczkobiorcy nie muszą się znać, ponieważ obaj wchodzą w interakcję ze smart kontraktem, który obsługuje zabezpieczenia i stopy procentowe.
Compound Finance pierwotnie rozpoczął działalność jako protokół bez tokenów z implementacją cTokenów. Następnie zespół Compound Labs dokonał aktualizacji, aby jeszcze bardziej zdecentralizować platformę, wdrażając token COMP używany do zarządzania protokołem. Po kilku aktualizacjach, Compound jest teraz w pełni zarządzany przez posiadaczy COMP, bez udziału Compound Labs.
Co sprawia, że Compound jest wyjątkowy?
Na pierwszy rzut oka Compound Finance, jak każdy inny protokół pożyczkowy DeFi, pozwala użytkownikom zarabiać na odsetkach od swoich udziałów w kryptowalutach. Otrzymują oni możliwość zdeponowania swoich środków w pulach płynności i wykorzystania najlepiej działającej strategii, aby zmaksymalizować swoje zyski. Dodatkowo, odsetki są obliczane algorytmicznie co sprawia, że jest to przejrzysty system bankowości finansowej.
Odsetki w Compound
Stopy procentowe Compound działają jako zdecentralizowane funkcje, które reagują na siły rynkowe. Rozciąga się to również na funkcje takie jak otrzymywanie pożyczek lub handel kryptowalutami na rynku Compound. A jeśli chodzi o pobieranie pożyczek, nie ma określonego czasu na pożyczenie aktywów z Compound Finance. Możesz zwrócić pożyczone środki w dogodnym dla siebie momencie. Jednak odsetki piętrzą się wraz z każdym blokiem w sieci Ethereum.
Warto również zauważyć, że tokeny COMP są przekazywane pożyczkodawcom i pożyczkobiorcom, aby zwiększyć ich udział w sieci. COMP nie tylko oferuje użytkownikom nagrody za udział. Daje im również dostęp do zarządzania społecznością. W rezultacie ci posiadacze tokenów mogą głosować, delegować i składać propozycje, które wpłyną na przyszłość protokołu. Te propozycje obejmują stopy procentowe i inne decyzje, które mogą zmienić przyszłe warunki działania platformy.
Yield farming
W czerwcu 2020 roku Compound zaczął motywować zarówno pożyczkodawców, jak i pożyczkobiorców, którzy korzystają z platformy za pomocą swojego tokena COMP, a następnie wywołał trend, który równie dobrze może być narodzinami yield farmingu. Ta koncepcja pozwala użytkownikom zwiększyć swoje zarobki za pośrednictwem InstaDapp, który oferuje bezproblemowy dostęp do wielu platform DeFi z jednego interfejsu.
Eliminacja potrzeby weryfikacji
Ponadto niektóre funkcje poprawiają doświadczenie handlowe użytkowników, oferując im dostęp do kilku narzędzi do zarządzania pieniędzmi. W rezultacie użytkownicy otrzymują łatwy dostęp do stóp procentowych z kryptowalut, wyłączając mechaniczne zawiłości, takie jak cyberbezpieczeństwo, zmienność stóp procentowych i zgodność z KYC.
W jaki sposób działa Compound Finance?
Jak wspomniano powyżej, Compound Finance wykorzystuje smart kontrakty do zarządzania środkami zdeponowanymi w pulach płynności, a jego algorytm określa stopy procentowe. Ponieważ jest to publiczna platforma na Ethereum, każdy może wejść w interakcję z protokołem, gdy tylko ma portfel kryptowalutowy i natychmiast zacząć pożyczać.
Podobnie, pożyczkobiorcy mogą brać pożyczki w aktywach kryptowalutowych obsługiwanych przez platformę, zabezpieczając swoje zasoby bez konieczności przechodzenia weryfikacji Know-Your-Customer.
Teraz zbadajmy, jak możesz zacząć zaciągać i udzielać pożyczki na Compound.
Jak działa pożyczanie?
Aby rozpocząć ten proces na Compound, potraktuj go jako swoje zwykłe konto oszczędnościowe. Na koncie oszczędnościowym przechowujesz pieniądze, a bank zwraca określone odsetki od salda. W ten sposób bank może wykorzystać środki i w zamian udzielać pożyczek innym klientom. Podobnie, aby pożyczyć na Compound Finance, potrzebujesz odpowiedniego, bezpowierniczego portfela kryptowalutowego, takiego jak MetaMask. Ten portfel łączy twoje fundusze ze zdecentralizowanym protokołem Compound.
Następnym krokiem jest zachowanie niewielkiej ilości Ethereum (ETH) jako opłaty za gaz na blockchainie, aby zakończyć transakcję. Aby uzyskać dostęp do portalu pożyczkowego, możesz kliknąć tutaj.
Po zakończeniu procesu finansowania, otrzymujesz równoważną stopę procentową (APY), która zmienia się w zależności od wahań rynkowych puli. Pożyczkodawcy zarabiają COMP jako nagrody; im wyższa stopa procentowa, tym więcej tokenów COMP otrzyma każdy rynek.
Następnie możesz wypłacić swoje nagrody w dowolnym momencie, a Compound pozwala nawet na bezpośrednią wymianę na inne aktywa kryptowalutowe. Podobnie, Twoje zdeponowane środki mogą być wykorzystane jako zabezpieczenie.
Zaciąganie pożyczek na Compound Finance
Podobnie jak w przypadku każdego innego protokołu DeFi, pożyczanie na Compound Finance wymaga portfela kryptowalutowego i środków, które mają służyć jako zabezpieczenie. Zasadniczo koncepcja ta wykorzystuje nadzabezpieczenie (ang. overcollateralization), co oznacza, że ilość dostarczonych funduszy musi być wyższa niż proponowana kwota pożyczki. Pożyczkobiorcy mogą wypłacić tylko równoważną kwotę z sumą salda tokenów pomnożoną przez współczynnik zabezpieczenia, który jest liczbą z zakresu 0-1 reprezentującą część, którą użytkownicy mogą pożyczyć.
Użytkownicy mogą zaciągać pożyczki do wysokości swojej zdolności kredytowej, ale nie przekraczając jej, oraz nie mogą podejmować żadnych działań (np. przenosić zabezpieczenia COMP lub wykupić zabezpieczenia COMP), które zwiększałyby łączną wartość pożyczonych aktywów powyżej ich zdolności kredytowej.
Na przykład, jeśli limit aktywów na Compound wynosi około 75%, użytkownicy mogą pożyczyć 75% zdeponowanych środków zabezpieczających. Tak więc, jeśli zdeponowałeś kryptowaluty o wartości 100 dolarów, będziesz mógł pożyczyć maksymalnie 75 dolarów.
Ogólnie rzecz biorąc, aby pożyczyć, użytkownicy muszą najpierw zdeponować aktywa kryptowalutowe w protokole, a niezależnie od zdeponowanego aktywa, użytkownicy mogą wypłacić dowolne inne aktywa kryptowalutowe.
Jak funkcjonuje zarządzanie w Compound Finance?
Compound Finance ma kompleksowe i łatwe zarządzanie, które obejmuje każdego, kto ma co najmniej jeden token COMP.
Inne szczegóły dotyczące działań w zakresie zarządzania obejmują:
- Propozycje mają 3-dniowy okres głosowania.
- Adresy posiadające prawo głosu mogą głosować za lub przeciw propozycji.
Wszystkie czynności związane z głosowaniem powinny pozostać niezmienne przez co najmniej dwa dni przed realizacją. Pozwala to na łatwe zatwierdzenie zakwalifikowanych decyzji bez zamieszania. Dodatkowo należy pamiętać, że jeśli dana propozycja nie otrzyma co najmniej 400 000 głosów, zostaje odrzucona.
Propozycje mogą zmienić i zaktualizować parametry protokołu, zapewnić nowy interfejs lub dodać nowe funkcje. Niektóre z proponowanych działań obejmują:
- Zmianę modelu stopy procentowej na rynku.
- Aktualizację adresu wyroczni.
Token COMP
Compound (COMP) jest tokenem natywnym protokołu Compound i aktywem ERC-20, który rządzi społecznością. Każdy kto posiada token COMP może głosować, proponować i debatować nad przyszłymi aktualizacjami platformy. Aktualnie w obiegu jest około 7 milionów tokenów COMP z całkowitej podaży 10 milionów, a kurs COMP w chwili publikacji tego artykułu wynosi około 46 dolarów.
W jaki sposób był dystrybuowany token COMP?
Tokeny COMP zostały początkowo przekazane zespołowi Compound Labs, Inc, który analizował zarządzanie tokenami przez kilka miesięcy. Po kolejnych aktualizacjach zespół rozpoczął dystrybucję tokenów do użytkowników, uwalniając tokeny konsekwentnie przez okres czterech lat do pożyczkodawców i pożyczkobiorców różnych puli płynności w oparciu o stosunek całkowitych wypłaconych odsetek.
Ten proces wydobywania płynności zyskał uwagę w przestrzeni DeFi i przyczynił się do ogólnego wzrostu całkowitej wartości aktywów kryptowalutowych zablokowanych w DeFi ze 100 milionów dolarów do ponad 600 milionów dolarów w chwili uruchomienia dystrybucji.
Tokenomika
COMP ma łączną maksymalną podaż 10 milionów tokenów i został rozdysponowany w następujący sposób:
- Użytkownicy Compound Protocol: 4 mln COMP w okresie czterech lat.
- Udziałowcy: 2,3 mln COMP trafia do udziałowców Compound Labs, Inc.
- Założyciele i zespół: 2,2 mln tokenów w okresie czterech lat.
- Wzrost społeczności: 775 000 COMP również idzie na rozwój społeczności.
- Przyszli członkowie zespołu: 72.000 tokenów COMP.
Zastosowanie tokena
Podstawowym zastosowaniem tokena COMP jest zarządzanie społecznością Compound Finance. W rezultacie każdy posiadający token może zgłaszać propozycje i głosować w sprawie przyszłych aktualizacji. Token zapewnia im również pewne roszczenia dotyczące przepływów funduszy w sieci.
Zarządzanie
Protokół Compound Finance jest zarządzany on-chain przez tokeny COMP, gdzie jeden token równa się jednemu głosowi. Posiadacze tokenów mogą głosować bezpośrednio lub przekazać swoje prawa głosu innym uczestnikom, których uznają za odpowiednich do podejmowania decyzji. Wszystkie procesy zarządzania odbywają się za pośrednictwem Governor Alpha, modułu używanego do przeprowadzania tych modyfikacji.
Jak kupić token COMP?
Token COMP jest dość popularny, więc jest dostępny na kilku znanych scentralizowanych giełdach kryptowalutowych, takich jak KuCoin, Binance, Coinbase, Huobi, OKX i wiele innych.
Możesz również kupić COMP i przechowywać go na portfelach web3, takich jak Trust Wallet i MetaMask.
W ramach tego przewodnika przedstawiamy szczegółowy przewodnik krok po kroku, jak kupić COMP.
Utwórz konto
Zanim będziesz mógł kupić COMP, zazwyczaj będziesz musiał mieć portfel lub konto na giełdzie kryptowalut. Możesz wybrać Binance.
Przejdź weryfikację
Binance powiadomi Cię po zakończeniu weryfikacji, abyś mógł rozpocząć kupowanie monet. Pomaga to ograniczyć Twoją potencjalną utratę funduszy lub jakiekolwiek naruszenie bezpieczeństwa.
Wybierz, jak chcesz kupić token COMP
Kliknij opcję “Kup kryptowaluty” na oficjalnej stronie internetowej Binance, która pokaże dostępne opcje w Twoim kraju. Możesz najpierw kupić stablecoina jak USDT lub BUSD, a następnie użyć go do zakupu Compound COMP.
I to tyle! Możesz przechowywać monety po zakupie i prawdopodobnie uczestniczyć we wszystkich pasywnych programach zarabiania na kryptowalutach.
Czy warto inwestować w Compound Finance?
Compound Finance jest jednym z fundamentów rynku DeFi. Udowodnił, że jest jedną z najbardziej aktywnych platform i nie ma powodów, by sądzić, że w najbliższym czasie to się zmieni. Ma też sporą renomę wśród użytkowników.
Chociaż platforma zapewnia doskonałe funkcje, nie oznacza to, że automatycznie staje się dobrą inwestycją. Zrób własne badania i nigdy nie inwestuj więcej niż możesz sobie pozwolić stracić. W razie wątpliwości zawsze możesz porozmawiać z innymi entuzjastami kryptowalut na naszej grupie na Telegramie BeInCrypto Polska Społeczność!
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest Compound Finance?
Czy Compound Finance jest legalny?
Jak mogę dołączyć do Compound Finance?
Czy można stracić pieniądze pożyczając na Compound?
Czy COMP jest dobrą kryptowalutą?
Czym jest kryptowaluta Compound?
Czy Compound płaci użytkownikom za pożyczanie?
Trusted
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
W dziale Edukacja, naszym priorytetem jest dostarczanie najwyższej jakości sprawdzonych informacji. Poświęcamy czas na identyfikację, badanie i tworzenie treści edukacyjnych, które są przydatne dla naszych czytelników.
Aby utrzymać ten standard i nadal tworzyć niesamowite treści, nasi partnerzy mogą nagradzać nas prowizją za miejsca w naszych artykułach. Jednak te prowizje, w żaden sposób, nie wpływają na nasze procesy tworzenia bezstronnych, uczciwych i pomocnych treści.
