Amerykański bank inwestycyjny JPMorgan Chase & Co pilotuje tokenizację DeFi na blockchainie, w ramach projektu mającego na celu zbadanie potencjału ekonomicznego i przypadków użycia kryptowalut przez bank centralny Singapuru.
W inicjatywie, nazwanej “Project Guardian”, biorą również udział singapurski międzynarodowy bank DBS Bank Ltd i operator infrastruktury rynków cyfrowych Marketnode. Są to regulowane instytucje finansowe, które wraz z JPMorgan będą pełnić rolę “kotwic zaufania”.
Według Monetary Authority of Singapore (MAS), banku centralnego państwa-miasta, projekt będzie badał wykonalność tokenizacji aktywów i zdecentralizowanych finansów (DeFi) przy użyciu otwartych, interoperacyjnych sieci.
Oczekuje się, że umożliwi to obrót aktywami kryptowalutowymi na różnych platformach, w tym na istniejącej infrastrukturze finansowej. W branży blockchain zbadany zostanie szereg zagadnień, w tym protokoły DeFi klasy instytucjonalnej, aby przeciwdziałać manipulacjom rynkowym i ryzyku.
MAS powiedział, że pierwsza próba branżowa w ramach “Projektu Guardian” obejmuje wykorzystanie tokenizowanych obligacji i depozytów w dozwolonej puli płynności dla aplikacji DeFi w celu przeprowadzenia zaciągania i udzielania pożyczek w publicznej sieci opartej na blockchain.
W oświadczeniu Sopnendu Mohanty, główny urzędnik MAS ds. fintech powiedział:
To [tokenizacja] może potencjalnie zwiększyć wydajność, dostępność i przystępność usług finansowych, zwiększyć płynność na rynkach finansowych i zwiększyć integrację gospodarczą.
Wprowadzanie DeFi do głównego nurtu
Tokenizacja pozwala tokenowi kryptowalutowemu reprezentować konwencjonalne aktywa, takie jak akcje. Skierowany na rynek finansowania hurtowego, pilotaż MAS wygląda tak, jakby mógł działać w taki sam sposób, jak protokół DeFi Aave, który ma zatwierdzone pule płynności.
Według obserwatorów, bank posiadający pewną ilość pieniędzy w tokenizowanych obligacjach, umieszcza je jako zabezpieczenie, które jest zablokowane w inteligentnym kontrakcie. Podmiot ten może następnie pożyczyć do 75% kwoty depozytu, płacąc jednocześnie odsetki.
W międzyczasie inni deponenci, którzy chcą zarobić na odsetkach od swojej tokenizowanej gotówki. Mogą to zrobić, dostarczając płynność do puli, która wypłaca im część odsetek wygenerowanych z pożyczonych 75%, a także od innych banków, które mogą pożyczyć na obligacje.
Oprocentowanie pożyczki jest obliczane algorytmicznie na podstawie podaży i popytu – twierdzą analitycy. Im wyższy popyt ze strony pożyczkobiorców, tym wyższe oprocentowanie i odwrotnie. Tokenizacja w ten sposób może pomóc w przekształceniu roli komercyjnych kredytodawców w mainstreamie kryptowalut i blockchain.
“JP Morgan (…) postrzega depozyty dostępne w publicznym blockchainie jako kolejny krok w ewolucji zdigitalizowanych pieniędzy banków komercyjnych (…)” – powiedział Umar Farooq, dyrektor generalny Onyx, spółki zależnej banku zajmującej się obrotem aktywami cyfrowymi o stałym dochodzie.
Od momentu uruchomienia w 2020 roku jednostka ta przeprowadziła podobno transakcje o wartości około 300 mld USD.
DBS Bank, JPMorgan i Temasek, współwłaściciel Marketnode, są już zaangażowane w osobną próbę singapurskiego systemu płatności międzybankowych opartego na blockchainie o nazwie Partior. Platforma dla przedsiębiorstw ma na celu poprawę szybkości i obniżenie kosztów płatności transgranicznych, których wartość do końca 2022 roku wzrośnie do 156 bln dolarów.
eToro
eToro
eToro
eToro
YouHodler
Wirex
Coinrule
MEXC
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
