Izraelski Urząd ds. Zwalczania Finansowania Terroru i Prania Pieniędzy ogłosił zaostrzenie przepisów mających zastosowanie do sektora kryptowalut i Fintech.
Izrael podnosi stawkę w walce z przestępczością kryptowalutową. Urząd ds. Zwalczania Finansowania Terroru i Prania Pieniędzy ogłosił za pośrednictwem dyrektora urzędu. Nowe przepisy weszły w życie w celu zwalczania działalności przestępczej i normalizacji korzystania z kryptowalut i innych produktów FinTech. Według dyrektora urzędu Shlomit Wegman, zastosowanie tych regulacji pomoże w ustanowieniu porządku i jasnych standardów.
Regulacje są bezpośrednim wynikiem standardów nałożonych przez Financial Action Task Force w 2018 roku. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy składa się z 39 członków i globalnej sieci organów regionalnych w stylu FATF, które łącznie obejmują 200 jurysdykcji.
Wegman jest optymistą, że nowe przepisy powinny pomóc zgodnym firmom kryptowalutowym, ustawiając na luzie umysły potencjalnych klientów. Zdejmuje to również nie do pozazdroszczenia zadanie samoregulacji. Ze względu na wcześniejszy brak nadzoru regulacyjnego i szybkość, z jaką pieniądze mogą być przenoszone między różnymi podmiotami kryptowalutowymi, pranie pieniędzy wcześniej kwitło w Izraelu.
Firmy kryptowalutowe są teraz zobowiązane do składania raportów, tak jak banki. A kompleksowe standardy identyfikacji klienta zostaną przyjęte w celu poprawy ziarnistości cyfrowych ścieżek papierowych.
Przyjęcie przez Izrael kryptowalut było szybkie. Co skłoniło organy podatkowe do żądania ujawnienia przez obywateli posiadania aktywów kryptowalutowych w grudniu 2020 roku.
Izrael intensyfikuje swoją reakcję na przestępstwa kryptowalutowe
Izrael ostatnio współpracował z Departamentem Skarbu USA w celu zwalczania ataków ransomware, dla których kryptowaluty, takie jak Bitcoin i Monero, stały się głównym wyborem wyłudzaczy.
Izraelskie Narodowe Biuro ds. Przeciwdziałania Finansowaniu Terroru skonfiskowało niedawno kryptowaluty, które zostały przekazane organizacji Hamas do wykorzystania między innymi przez skrzydło wojskowe Hamasu. Zostało to poprzedzone wzrostem darowizn kryptowalutowych przekazanych Hamasowi.
W tym przypadku, interakcja z giełdami kryptowalut była piętą achillesową, ułatwiając organom ścigania zamrożenie środków pochodzących z przestępstwa.
Zwalczanie prania pieniędzy w erze cyfrowej
Defraudacje w kryptowalutach szargają reputację przełomu technologicznego. A celem było odbudowanie zaufania w globalnej gospodarce wstrząśniętej kryzysem finansowym z 2008 roku. Regulacja jest kluczowa, jeśli kryptowaluty mają stać się głównym nurtem i zdobyć zaufanie inwestorów instytucjonalnych.
Pranie pieniędzy w tym konkretnym sektorze składa się głównie z trzech etapów – lokowania, warstwowania i integracji. Lokowanie odnosi się do depozytów w instytucjach finansowych, warstwowanie do transferu środków pomiędzy różnymi kontami lub zakupu przedmiotów fizycznych. A integracja do wprowadzenia wypranych środków do gospodarki poprzez sprzedaż zakupionych aktywów fizycznych lub poprzez inwestycje.
Regulacje Know-your-customer (KYC) są jednym z kroków w walce z praniem pieniędzy. Ponieważ przepisy wymagają wielu informacji w celu weryfikacji tożsamości osób zaangażowanych w każdą transakcję lub na każdym etapie transakcji.
Kryptowaluty skoncentrowane na prywatności, takie jak Monero i Zcash, okazują się być wyzwaniem dla podmiotów kryptowalutowych w zakresie zgodności z KYC. Ponieważ te kryptowaluty ukrywają tożsamość osób zaangażowanych w transakcję.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
