Brytyjski regulator finansowy, Financial Conduct Authority (FCA), zaczął poważnie myśleć o powstrzymaniu wykorzystywania kryptowalut do prania pieniędzy i innych przestępstw. Wdrożył on znacznie surowsze wymogi dla firm działających w obszarze kryptoaktywów.
Agencja nie będzie tolerować żadnych odstępstw od “Travel Rule”, która nakazuje udostępnianie szczegółowych informacji o stronach po obu stronach transakcji kryptowalutowej. FCA nie jest wyjątkiem w tej kwestii. Określiła swoje wytyczne częściowo pod wpływem amerykańskiej grupy zadaniowej ds. działań finansowych (FATF).
FCA chce powstrzymać pranie brudnych pieniędzy w kryptowalutach
Oficjalne zawiadomienie opublikowane na stronie internetowej FCA w czwartek i zaktualizowane w piątek, wyznacza 1 września 2023 r. jako ostateczny termin zgodności z “Travel Rule”. Od tego dnia brytyjskie firmy kryptowalutowe muszą “gromadzić, weryfikować i udostępniać informacje o transferach kryptowalut”.
Regulator dąży do ograniczenia wysokiego poziomu nielegalnej działalności, z którą kryptowaluta jest niestety nadal kojarzona. Z punktu widzenia FCA cel ten wymaga większej uczciwości ze strony firm kryptowalutowych. Muszą one zrobić więcej, aby upewnić się, że nie zawierają transakcji z osobami piorącymi pieniądze i innymi złymi podmiotami.
W tym celu FCA wykracza poza wymóg określony powyżej i wymienia szereg wytycznych dla firm podejmujących transakcje i transfery kryptowalut. Muszą one “podjąć wszelkie uzasadnione kroki i zachować należytą staranność” w zakresie zgodności z “Travel Rule”.
Co więcej, firmy są odpowiedzialne za taką zgodność nawet ze strony podmiotów zewnętrznych, które odgrywają rolę w transakcjach. Nikt nie będzie w stanie uciec od haczyka, mówiąc: “Nie możemy kontrolować tego, z kim nasz kontrahent prowadzi interesy”.
Ponadto wymóg ten wykracza poza transakcje w Wielkiej Brytanii. Obejmuje on inne kraje, które są stroną Travel Rule. Firmy będą musiały sprawdzić status przyjęcia “Travel Rule” w tych częściach świata, w których chcą prowadzić interesy.
FCA ma nadzieję na szersze przyjęcie “Travel Rule”
Ogłoszenie regulatora zawiera dalsze przepisy, które mają na celu promowanie przejrzystości i uczciwego postępowania. Nie zakazuje on wyraźnie transakcji ze stronami w miejscach, w których nie obowiązują zasady dotyczące “Travel Rule”.
Jednak w takich przypadkach firmy muszą zrobić wszystko, co w ich mocy, aby udostępniać i otrzymywać informacje. I upewnić się, że potencjalny kontrahent jest na poziomie. Zawiadomienie FCA stwierdza:
“Jeśli firma nie może otrzymać niezbędnych informacji, brytyjski biznes kryptowalutowy musi nadal gromadzić i weryfikować informacje zgodnie z wymogami przepisów dotyczących prania pieniędzy (MLR). Powinien przechowywać te informacje przed dokonaniem transferu kryptowalut”.
Jeśli nie wszystkie informacje są dostępne, jest to czerwona flaga. W takich przypadkach FCA wymaga od firm przeprowadzenia oceny ryzyka. Muszą one długo i intensywnie zastanowić się, czy iść naprzód.
“Będziemy regularnie weryfikować nasze oczekiwania w miarę rozwoju globalnego przyjęcia Travel Rule” – podsumowano w komunikacie.
Branża ma już dość prania pieniędzy i złych aktorów. Cele FCA, określone w najnowszym zawiadomieniu, mogą brzmieć szlachetnie.
Niektórzy mogą się jednak zastanawiać, czy FCA nie stara się poprawić swojego wizerunku. Zwłaszcza po niedawnym badaniu Censuswide, które wykazało, że większość brytyjskich firm kryptowalutowych źle ocenia pracę wykonywaną przez FCA.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
