W ciągu ostatnich kilku lat ekosystem kryptowalut znacznie się rozwinął. Przyciągnął nie tylko dużą liczbę nowych użytkowników, ale także deweloperów. Tworzą oni tysiące zdecentralizowanych aplikacji do pożyczek, wymian międzyłańcuchowych, handlu na łańcuchu, farmingu zysków i wielu innych zastosowań.
Nie ma wątpliwości, że wiele z tych protokołów jest bardzo użytecznych, każdy spełnia swoją rolę. Jednak duża liczba narzędzi stwarza również wyzwania — użytkownicy często muszą obsługiwać wiele produktów i protokołów jednocześnie, w różnych interfejsach i portfelach. W tym artykule poznasz DeFi Saver. Jest to zaawansowane narzędzie do zarządzania DeFi, które umożliwia użytkownikom DeFi robienie więcej niż to, co jest możliwe przez natywne interfejsy użytkownika każdego protokołu.
Co to jest DeFi Saver?
DeFi Saver to zdecentralizowana aplikacja (dApp), która oferuje szeroki zakres narzędzi do zarządzania DeFi, agregując wiele wiodących protokołów i umożliwiając użytkownikom interakcję z nimi przez jeden interfejs. DeFi Saver jest niepowierniczy i działa jako warstwa pośrednia między użytkownikami a protokołami, co oznacza, że projekt nigdy nie ma dostępu do portfeli użytkowników i nie wymaga wpłacania środków do DeFi Saver. Zamiast tego użytkownicy bezpośrednio współpracują z protokołami ze swoich portfeli.
Z DeFi Saver można tworzyć i w pełni zarządzać pozycjami pożyczkowymi, przenosić je między różnymi protokołami, wykonywać wymiany na łańcuchu, mostkować aktywa między łańcuchami oraz uzyskiwać dostęp do innych przydatnych narzędzi i podfunkcji, które poprawiają doświadczenie użytkownika z różnymi strategiami DeFi. DeFi Saver jest szczególnie znany z funkcji automatyzacji, takich jak automatyczne zarządzanie dźwignią i narzędzia kontroli ryzyka, które pomagają chronić pozycje i zarządzać ryzykiem. Omówimy je bardziej szczegółowo poniżej.
Historia DeFi Saver
DeFi Saver powstał jako odpowiedź na osobiste wyzwanie, przed którym stanął jego założyciel, Nenad Palinkasevic. W 2017 roku, zagłębiając się w świat blockchaina przez książki takie jak Mastering Bitcoin i Mastering Ethereum, Nenad zainteresował się potencjałem Ethereum do budowy zdecentralizowanych aplikacji. To zainteresowanie doprowadziło do założenia zespołu badawczo-rozwojowego, który skupił się na eksperymentowaniu z narzędziami opartymi na Ethereum.
Jednym z tych wczesnych eksperymentów był CDP Saver, narzędzie do zarządzania pozycjami zadłużenia zabezpieczonego w MakerDAO (CDP). Pomysł narodził się podczas podróży do Tajlandii, gdzie Nenad niemal stracił swoją pozycję w Maker z powodu niespodziewanego krachu na rynku (gdy cena ETH spadła do 70–80 USD). Pomimo bycia deweloperem aktywnie zaangażowanym w ekosystem, zdał sobie sprawę, jak trudne jest zarządzanie pozycjami i unikanie likwidacji nawet dla deweloperów, nie mówiąc już o zwykłych użytkownikach. To doświadczenie ujawniło krytyczną potrzebę lepszych narzędzi DeFi.
To, co zaczęło się jako proste narzędzie ochrony przed likwidacją, ewoluowało w szerszy pulpit oferujący zaawansowane funkcje, takie jak jednorazowe spłaty i zwiększanie, mające na celu poprawę doświadczenia użytkownika. Gdy DeFi stało się uznanym sektorem, zespół rozszerzył się poza MakerDAO, integrując protokoły takie jak Compound i zdecentralizowane giełdy. Ta zmiana doprowadziła do rebrandingu CDP Saver na DeFi Saver.
DeFi Saver Dziś
Obecnie DeFi Saver to główna platforma do zarządzania DeFi z zaawansowanymi funkcjami, umożliwiająca użytkownikom zarządzanie pozycjami i tokenami kryptowalutowymi w czołowych protokołach. Działa na czterech sieciach (Ethereum, Optimism, Base i Arbitrum One), ma ponad 657 000 transakcji użytkowników i ponad 7,5 mld USD w obrocie.
Jak korzystać z DeFi Saver
DeFi Saver jest w pełni niepowierniczy, umożliwiając interakcję z nim przez połączenie portfela i utworzenie Smart Wallet. Można to zrobić bezpośrednio w aplikacji jednym kliknięciem, z niewielką opłatą sieciową.
Co to jest Smart Wallet?
Smart Wallet to specjalny portfel zbudowany na smart kontrakcie. Umożliwia wykonywanie skomplikowanych operacji na łańcuchu i upraszczający zarządzanie pozycjami. Mówiąc prościej, Smart Wallet pozwala na wykonywanie skomplikowanych działań w jednej transakcji. Nie jest to możliwe przy użyciu protokołu bezpośrednio z regularnym portfelem (EOA). Na przykład, jeśli chcesz wykorzystać ETH do pożyczenia stablecoinów i sprzedać je za więcej ETH, normalnie potrzebujesz 3 oddzielnych transakcji. Z Smart Wallet wszystko dzieje się w jednej.
Dodatkowo Smart Wallet zwiększa bezpieczeństwo, działając jako dodatkowa warstwa ochrony i oddzielając główny portfel (EOA) od używanych protokołów DeFi (zatwierdzenia tokenów przechodzą przez Smart Wallet).
Tworząc Smart Wallet przez DeFi Saver, zakładasz Safe Smart Wallet. Oznacza to, że to ten sam typ portfela, który utworzyłbyś bezpośrednio przez aplikację Safe, i możesz go używać niezależnie (poza DeFi Saver) do interakcji z innymi zdecentralizowanymi aplikacjami (dApps).
Uwaga: Twój Smart Wallet jest tworzony, posiadany i w pełni zarządzany przez Ciebie.
Czy Smart Wallet jest obowiązkowy do korzystania z DeFi Saver?
DeFi Saver można używać z regularnym portfelem (EOA) do podstawowych interakcji. Jednak Smart Wallet jest wymagany do wykonywania zaawansowanych operacji, takich jak boost, spłata, zamiany zabezpieczeń i długów, przesunięcia pożyczek i funkcje automatyzacji.
Podstawowe funkcje DeFi Saver
Jedną z kluczowych funkcji DeFi Saver jest możliwość interakcji z pożyczkami i zapożyczeniami DeFi w wielu protokołach i łańcuchach, z obsługą ponad 100 aktywów. Użytkownicy mogą tworzyć i zamykać pozycje, a także w pełni kontrolować i zarządzać nimi w sposób niepowierniczy, wszystko z jednego widoku w aplikacji DeFi Saver.
Obejmuje to zaawansowane narzędzia, które upraszczają monitorowanie pozycji, pomagają tworzyć zoptymalizowane strategie DeFi z lepszymi stawkami i automatyzują procesy. Więcej szczegółów na temat każdej funkcji omówimy poniżej.
Obsługiwane protokoły na DeFi Saver
Protokoły pożyczkowe:
- Aave
- Liquity V1 & V2
- Morpho
- Spark
- Compound
- Maker
- Reflexer
- Euler
- Fluid
- SkyNew
- Curve + LlamaLend
Pule zysków i protokoły LST:
- Yearn
- Convex
- Lido
Automatyzacja
Funkcja automatyzacji oferuje kilka opcji optymalizacji zarządzania ryzykiem i ochrony pozycji użytkowników. Działa ona na podstawie smart kontraktów. Ponadto pozwala DeFi Saver kontrolować stan twojej pozycji oraz chronić ją bez potrzeby ciągłego monitorowania terminala. Pomaga zarządzać ryzykiem, zwiększać efektywność strategii i chronić przed likwidacją. Poniżej opisano kluczowe strategie automatyzacji DeFi Saver.
Zarządzanie automatyczną dźwignią
Jeśli wskaźnik zabezpieczenia spadnie poniżej określonego poziomu (co może się zdarzyć, jeśli cena zabezpieczenia spadnie lub dług wzrośnie), automatycznie zmniejszy dźwignię (auto-repay). Jeśli wskaźnik przekroczy określony próg, może automatycznie zwiększyć dźwignię (auto-boost).
Używa się tego głównie, aby zapobiec likwidacji lub wykorzystać korzystne warunki rynkowe do zwiększenia ilości ETH, które posiadasz.
W panelu zarządzania automatyczną dźwignią użytkownicy mogą ustawić docelowy wskaźnik zabezpieczenia, który będzie stale utrzymywany, lub skonfigurować bardziej precyzyjne zaawansowane wyzwalacze, które aktywują się tylko wtedy, gdy wskaźnik przekroczy określone progi.
Zwiększ i spłać po cenie docelowej
Te opcje działają podobnie do zarządzania automatyczną dźwignią, ale zamiast być wyzwalane przez wskaźnik zabezpieczenia, są wyzwalane przez osiągnięcie przez aktywo określonego celu cenowego, który ustawisz.
Używa się ich zazwyczaj do częściowego realizowania zysków, gdy cena docelowa zostanie osiągnięta, lub do zwiększenia dźwigni, gdy rynek spadnie do rozpoznanego poziomu wsparcia.
Narzędzia zarządzania ryzykiem
- Stop Loss i Take Profit: Te narzędzia pozwalają ustawić dokładne poziomy cenowe, przy których twoja pozycja zostanie całkowicie zamknięta. Stop Loss minimalizuje straty, zamykając pozycję, jeśli cena spadnie zbyt mocno. Take Profit zabezpiecza zyski, gdy cena osiągnie pożądany poziom. Każde z nich konfiguruje się osobno i działa poprzez spłatę całego długu za pomocą zabezpieczenia.
- Trailing Stop W przeciwieństwie do stałego stop loss, trailing stop dostosowuje się dynamicznie. Śledzi najwyższą osiągniętą cenę i wyzwala pełne zamknięcie, jeśli cena spadnie o ustalony procent od tego szczytu. Używa się go do ochrony zysków i ograniczania strat w bardziej elastyczny sposób.
Zarządzanie dźwignią
Zanim zagłębisz się w funkcję zarządzania dźwignią DeFi Saver, ważne jest, aby zrozumieć, jak działa dźwignia w pożyczkach kryptowalutowych.
Dźwignia w pożyczkach kryptowalutowych odnosi się do użycia pożyczonych środków w celu zwiększenia wielkości inwestycji. Na przykład, deponując ETH o wartości 1000 USD jako zabezpieczenie, użytkownik może pożyczyć 700 USD w stablecoinach i użyć ich do zakupu większej ilości ETH. Powtarzanie tego cyklu — pożyczanie i kupowanie większej ilości zabezpieczenia — prowadzi do pozycji z dźwignią. W tym przykładzie użytkownik kończy z kontrolą nad ETH o wartości 1700 USD, mając jedynie 1000 USD kapitału początkowego.
Ta strategia może znacznie zwiększyć zyski, jeśli cena ETH wzrośnie. Jednak zwiększa także ryzyko: spadek ceny może szybko prowadzić do strat lub nawet likwidacji. Stanie się tak, gdy wskaźnik zabezpieczenia pozycji spadnie poniżej bezpiecznego progu.
Jak DeFi Saver pomaga zarządzać dźwignią?
DeFi Saver umożliwia użytkownikom tworzenie pozycji lewarowanych w jednej transakcji w wielu protokołach. Zamiast ręcznie pożyczać, zamieniać i dostarczać aktywa krok po kroku, wszystko jest uproszczone do jednej akcji. Nie ma potrzeby monitorowania każdej pozycji przez oddzielne interfejsy protokołów — wszystko jest zarządzane w zintegrowanym panelu DeFi Saver.
Loan Shifter
Loan Shifter to narzędzie zaprojektowane do szybkiej, jednorazowej restrukturyzacji CDP (zabezpieczonych pozycji dłużnych) lub ich migracji między różnymi protokołami. Panel Loan Shifter pozwala użytkownikom przenieść całą swoją pozycję do innego protokołu w jednej transakcji.
Dostarcza także szczegółowych informacji o kluczowych parametrach. Pokazuje, jak pozycja może się zmienić z powodu takich czynników jak opłaty i wewnętrzne wskaźniki zadłużenia, takie jak limit pożyczki, wskaźnik bezpieczeństwa i moc pożyczkowa.
Na przykład, jeśli pozycję trzeba przenieść z Spark do Aave z powodu lepszych stawek, nie trzeba już tego robić ręcznie przez dwa różne interfejsy i przeprowadzać wielu transakcji. Mogłoby być to kosztowne pod względem opłat za gaz i czasochłonne (ręczne transfery zazwyczaj zajmują około 30 minut). DeFi Saver upraszcza ten proces do jednej transakcji, poprawiając efektywność i redukując koszty.
Oprócz migracji pozycji, Loan Shifter ma dwie inne kluczowe funkcje, umożliwiające nie tylko migrację pozycji między protokołami, ale także zamianę zabezpieczeń i aktywów dłużnych:
- Zamiany zabezpieczeń: W panelu Loan Shifter możesz dokonać zamiany aktywów zabezpieczających swoją pozycję w tym samym protokole lub między różnymi protokołami.
- Zamiany długów: W panelu Loan Shifter możesz zamieniać aktywa dłużne w tym samym protokole lub między protokołami.
Jednakże, ważne jest, aby zauważyć, że zamiany zabezpieczeń i długów nie mogą być wykonane w jednej transakcji jednocześnie.
Recipe Creator
Recipe Creator to narzędzie, które pozwala użytkownikom łączyć różne działania on-chain w DeFi i wykonywać je w jednej transakcji. Daje to użytkownikom ogromną elastyczność i możliwość dostosowywania w tworzeniu własnych skomplikowanych strategii z wykorzystaniem różnych protokołów.
To narzędzie zapewnia pełną elastyczność w strategiach, ale większość użytkowników zazwyczaj wykorzystuje je do:
- Zarządzania pozycjami lewarowanymi z automatycznym rebalansowaniem.
- Strategii yield farming z automatycznym składaniem.
- Arbitrażu między protokołami z wykorzystaniem pożyczek błyskawicznych.
- Rebalansowania portfela w wielu protokołach.
Recipe Creator oferuje intuicyjny interfejs, a tworzenie strategii nie wymaga znajomości kodowania ani ręcznego obliczania zużycia gazu dla każdej transakcji. Może okazać się to ważne w skomplikowanych strategiach.
DeFi Saver pokazuje szacunkowe koszty gazu przed wykonaniem i sugeruje sposoby optymalizacji przepisu dla większej efektywności. Dodatkowo, DeFi Saver oferuje ponad 100 gotowych przepisów do wyboru. Wszystko to sprawia, że narzędzie jest szczególnie wartościowe dla zaawansowanych użytkowników DeFi, którzy mogą elastycznie tworzyć dowolną strategię.
Most
Na DeFi Saver użytkownicy mogą przenosić tokeny z jednej sieci do innej w ramach Ethereum, Base, Arbitrum One i Optimism. Funkcja Bridge agreguje Li.Fi, znanego agregatora, aby znaleźć najlepsze trasy dla transferów międzyłańcuchowych. Użytkownicy mają także możliwość wyboru preferowanej trasy i dostosowania poślizgu.
DeFi Saver nie pobiera opłat za mostkowanie tokenów między sieciami. Jednak funkcjonalność mostkowania obsługuje obecnie tylko transfery pojedynczych tokenów (np. ETH do ETH między łańcuchami) bez opcji wymiany wielu tokenów podczas mostkowania (np. ETH do USDC).
Wymiana
Oprócz szerokiej gamy narzędzi do pożyczek DeFi, DeFi Saver oferuje również funkcję wymiany, która pozwala użytkownikom na wymianę tokenów na łańcuchu w czterech łańcuchach (Ethereum, Base, Arbitrum One i Optimism). DeFi Saver Exchange agreguje pięć agregatorów DEX (1inch, Paraswap, Kyber i Odos), automatycznie porównując różne ścieżki, aby wybrać najlepsze opcje na podstawie opłat i cen, bez żadnych opłat serwisowych od DeFi Saver.
Oto kluczowe funkcje, które poprawiają doświadczenie handlowe na DeFi Saver:
- Zaawansowane ustawienia wymiany: Użytkownicy mogą wybrać preferowaną trasę wymiany i dostosować tolerancję poślizgu.
- Transfer tokenów na różne adresy: Użytkownicy mogą wysyłać tokeny na różne adresy w ramach procesu wymiany.
- Optymalizowany system płynności: Aby utrzymać najlepsze stawki i zminimalizować wpływ na cenę, DeFi Saver może dzielić transakcje na różne DEX.
- Zautomatyzowane funkcje handlowe: Zlecenia limit i DCA (Dollar-Cost Averaging) pozwalają użytkownikom tworzyć strategie regularnych wymian tokenów, takich jak miesięczne lub tygodniowe wymiany. (DeFi Saver pobiera opłatę 0,3% za zlecenia DCA).
TxSaver
TxSaver to narzędzie zaprojektowane w celu uproszczenia i zabezpieczenia transakcji na DeFi Saver poprzez rozwiązanie kluczowych problemów:
- Zapobieganie atakom MEV, które prowadzą do gorszych stawek wymiany.
- Uproszczenie zarządzania gazem i wyeliminowanie potrzeby posiadania wystarczającej ilości ETH na koncie podczas wysokiej zmienności.
- Eliminacja kosztów nieudanych transakcji, dzięki czemu użytkownicy nie ponoszą opłat za nieudane transakcje.
Narzędzie jest obecnie dostępne dla wszystkich funkcji, które obejmują wymiany, takich jak Boosts, Repays, lewarowane Create i Close oraz regularne wymiany. Zapewnia najlepsze stawki wymiany, korzystając z RPC chroniących przed MEV i pozwala użytkownikom płacić za gaz bezpośrednio z ich pozycji i aktywów w ramach transakcji. Dlatego nie potrzebujesz ETH w portfelu. Dodatkowo, nie ma żadnych dodatkowych opłat serwisowych — tylko standardowe opłaty transakcyjne oparte na bieżących kosztach gazu.
Tryb symulacji
Tryb symulacji to środowisko demo na platformie, które pozwala użytkownikom testować funkcje w aplikacji DeFi Saver bez ryzyka, bez wydawania żadnych środków. Ten tryb jest bez wątpienia na równi z innymi wartościowymi funkcjami DeFi Saver. Umożliwia użytkownikom zapoznanie się z interfejsem platformy i podstawami interakcji z strategiami DeFi.
W trybie symulacji użytkownicy otrzymują 100 testowych ETH i mogą uzyskać dowolny inny token w pożądanej ilości. Większość funkcji DeFi Saver jest dostępna w tym trybie, z wyjątkiem Automatyzacji, Mostu, historii CDP Maker i zysków oraz historii portfela.
DeFi Saver: Podsumowanie
Jako zdecentralizowana aplikacja, DeFi Saver wyróżnia się szeroką gamą narzędzi do kompleksowego zarządzania DeFi. Daje użytkownikom możliwość interakcji z najlepszymi protokołami w branży poprzez prosty i intuicyjny interfejs. Platforma oferuje funkcje, które nie są typowo dostępne w oryginalnych interfejsach protokołów. Ponadto zapewnia większą swobodę i elastyczność w tworzeniu najskuteczniejszych strategii DeFi.
Dodatkowo DeFi Saver oferuje wysokiej jakości wsparcie klienta poprzez serwer Discord. Tutaj użytkownicy mogą uzyskać szybkie odpowiedzi i skorzystać z systemu biletowego do efektywnego rozwiązywania problemów. Na stronie internetowej dostępna jest również funkcja wsparcia na żywo, co jest rzadkością w zdecentralizowanych aplikacjach. Ponadto, każde narzędzie na platformie jest opatrzone szczegółowymi instrukcjami tekstowymi w bazie wiedzy oraz wysokiej jakości samouczkami wideo. To czyni ją dostępną nawet dla początkujących.
Jeśli jesteś zainteresowany rozpoczęciem pracy z DeFi Saver, po prostu odwiedź ich stronę internetową i zacznij zarządzać swoimi strategiami DeFi za pomocą aplikacji.
Aby dowiedzieć się więcej, odwiedź oficjalne kanały:
Strona internetowa | X | Discord | Blog | Dokumentacja
eToro
eToro
eToro
eToro
YouHodler
Wirex
dYdX
NEXO
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
