Konwergencja zdecentralizowanych finansów i sztucznej inteligencji stworzyła nową narrację znaną jako DeFAI w Web3. Ten koncept ma na celu zniwelowanie luki w dostępności DeFi poprzez wykorzystanie AI do zmniejszenia barier wejścia.
Liderzy branży oczekują, że DeFAI odniesie transcendentalny sukces i zachęcają twórców do przyjęcia jego wewnętrznych cech już teraz, aby nie zostać w tyle. BeInCrypto rozmawiało z ekspertami z Mira, RogerThat, WOO X i Offchain Labs, aby dowiedzieć się więcej o jego zastosowaniach i potencjale dla przyszłych innowacji.
Wyzwanie DeFi
Kiedy Web3 doświadczyło swojego pierwszego boomu zdecentralizowanych finansów (DeFi) w 2020 roku, oznaczało to transformacyjny ruch od tradycyjnych systemów finansowych.
Rewolucja, prowadzona przez Ethereum, stworzyła bezpośrednie transakcje peer-to-peer i możliwości inwestycyjne bez pośredników. Podejście to wyeliminowało wcześniej fundamentalne uzależnienie od centralnych władz.
Do października 2021 roku rynek DeFi osiągnął najwyższą kapitalizację rynkową, wycenianą na niemal 172 mld USD. Dziś ta liczba wynosi 78,7 mld USD.
Jednak platformy DeFi pozostają dziś skomplikowane. Poruszanie się po tych systemach wymaga znacznej wiedzy technicznej, w tym zarządzania ryzykiem, interpretacji danych i ciągłej świadomości rynku, co może być przytłaczające. Jack Tan, współzałożyciel Woo X, powiedział w rozmowie z BeInCrypto:
„Tradycyjne platformy DeFi często przytłaczają użytkowników zawiłościami technicznymi i nieintuicyjnymi interfejsami.”
Wiedza wymagana do skutecznego korzystania i wdrażania tych aplikacji wystarcza, aby zniechęcić nowych użytkowników do przejścia z Web2 na Web3.
Świt DeFAI
Obiecane korzyści DeFi są często trudne do wykorzystania z powodu wymagań związanych z interakcją z ciągle aktywnym rynkiem. W rezultacie twórcy szybko szukali metod, aby wykorzystać możliwości DeFi bez przytłaczania użytkowników jego złożonością.
Wkrótce sztuczna inteligencja (AI) podjęła się tego zadania. Jej potencjał do uproszczenia podejmowania decyzji i usprawnienia procesów w różnych branżach naturalnie doprowadził do narodzin DeFAI. Dominic Cypher, współzałożyciel RogerThat wyjaśnił:
„Wyobraź sobie, że mówisz: ‘Hej Anon, kup SOL, gdy spadnie o 20%’, a DeFAI zajmuje się resztą. Chodzi o usunięcie tradycyjnego tarcia, które kryptowaluty zwykle wprowadzają. Uproszczenie procesu i automatyzacja otwierają DeFi na znacznie szerszą publiczność, nawet tych, którzy nie znają się na technicznych aspektach.”
W miarę jak ciągłe innowacje doskonalą możliwości DeFAI, wyzwania związane z tradycyjnym DeFi staną się przestarzałe.
DeFAI jako akcelerator adopcji Web3
Dla Karana Sirdesaia, CEO i współzałożyciela Mira, DeFAI przyspieszy tempo adopcji kryptowalut i blockchain:
„DeFAI całkowicie zmieni narrację o adopcji kryptowalut. Obecnie prosimy użytkowników o zrozumienie blockchain, naukę koncepcji DeFi i zarządzanie skomplikowanym ryzykiem. DeFAI fundamentalnie to zmienia. Zamiast użytkowników dostosowujących się do kryptowalut, będziemy mieć inteligentne systemy dostosowujące kryptowaluty do użytkowników. Właściciel małej firmy nie powinien musieć rozumieć mostów międzyłańcuchowych czy pul płynności, aby uzyskać optymalne zyski. Zweryfikowane agenty AI mogą zarządzać tymi złożonościami, jednocześnie dostarczając jasne, udowodnione zapisy swoich decyzji.”
Według AJ Warnera, dyrektora ds. strategii w Offchain Labs, DeFAI może dramatycznie zwiększyć aktywność on-chain przed rozszerzeniem bazy użytkowników DeFi:
„DeFAI ma zdolność zwiększenia aktywności on-chain o rząd wielkości, zanim przyciągnie choćby jednego użytkownika. Gdyby każdy użytkownik on-chain miał agenta, który równoważyłby ich pozycje LP, monitorował zdrowie pożyczek lub handlował w ich imieniu, całkowita przepustowość on-chain byłaby wykładniczo wyższa.”
W odpowiednim czasie technologia DeFAI przewyższy możliwości nawet najbardziej doświadczonych traderów.
Automatyczny doradca finansowy
DeFAI wykracza poza upraszczanie interakcji. Działa autonomicznie, jednocześnie tworząc analizy predykcyjne i zarządzając ryzykiem w czasie rzeczywistym. Tan powiedział w rozmowie z BeInCrypto:
„Zamiast wymagać od użytkowników ręcznego dostosowywania strategii, DeFAI wykorzystuje AI do automatycznego alokowania aktywów, równoważenia portfeli i optymalizacji zysków, jednocześnie monitorując dane on-chain pod kątem zmian rynkowych.”
W odpowiednim czasie ludzie nie będą musieli rezygnować z pełnego snu, wiedząc, że ich agent doradca finansowy może zarządzać ich portfelem w dowolnym momencie bez potrzeby nadzoru. Tan dodał:
„Wkrótce DeFAI będzie zarządzać strategiami handlowymi dla użytkowników 24/7, z AI analizującą warunki rynkowe w czasie rzeczywistym i automatycznie dostosowującą pozycje. Będzie optymalizować strategie zysków, realizować transakcje i minimalizować ryzyko bez interwencji człowieka, pozwalając użytkownikom na wykorzystanie możliwości rynkowych przez całą dobę.”
Dla Sirdesaia, to może się stać tylko wtedy, gdy zostanie ustanowiony system weryfikacji bez zaufania:
„Użytkownicy muszą widzieć nie tylko, co agenci AI robią, ale dlaczego podejmują konkretne decyzje. Interfejsy, które wygrają, to te, które uczynią zweryfikowane operacje autonomiczne przejrzystymi i zrozumiałymi. Kiedy użytkownicy będą mogli z pełnym zaufaniem delegować złożone operacje DeFi agentom AI, zachowując jednocześnie jasny nadzór, wtedy zobaczymy, jak adopcja na szeroką skalę nabiera tempa.”
Biorąc pod uwagę obecne i przyszłe możliwości DeFAI, eksperci przewidują, że narracja osiągnie wykładniczy wzrost.
Wzrost rynku i zainteresowanie instytucjonalne
Chociaż DeFAI ma mniej niż rok, liderzy branży ostrzegają, że nowy sektor zdefiniuje rynek kryptowalut w 2025 roku i później. Wiodące platformy, takie jak CoinGecko i CoinMarketCap, już poświęcają całe sekcje na śledzenie jego wzrostu.
Zgodnie z danymi CoinGecko, monety DeFAI już osiągnęły ponad 853 mln USD kapitalizacji rynkowej. Najlepsze projekty to aixbt od Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas i GRIFFAIN. Cypher powiedział BeInCrypto:
„Zobacz, jak szybko AI się rozwija — sam ChatGPT rośnie szybciej niż Facebook, TikTok i praktycznie wszystko inne. To samo stanie się z DeFAI. Gdy zautomatyzujemy DeFi za pomocą AI, uczynimy je mądrzejszym i poprawimy doświadczenie użytkownika, zobaczymy ogromny wzrost adopcji i kapitalizacji rynkowej.”
Tymczasem sukces sektora przyciągnął uwagę głównych graczy instytucjonalnych w tradycyjnych finansach. Tan przekazał:
„Eksperci przewidują wykładniczy wzrost kapitalizacji rynkowej DeFAI, a kilka czynników wspiera tę prognozę. Po pierwsze, DeFAI opiera się na rosnącym zapotrzebowaniu na automatyzację opartą na AI w DeFi, co czyni zdecentralizowane finanse bardziej dostępnymi dla szerszej publiczności. Gracze instytucjonalni, tacy jak BlackRock i Goldman Sachs, już badają DeFi, wzmacniając długoterminowe zaufanie do sektora.”
W międzyczasie tradycyjne platformy DeFi powinny zacząć rozważać, jak zintegrować te funkcjonalności z istniejącymi projektami, aby pozostać konkurencyjnymi.
Metody integracji AI
Zgodnie z Sirdesai, platformy przyjmują różne podejścia do integracji AI. Niektóre rozwijają własne rozwiązania AI, podczas gdy inne koncentrują się na budowaniu dostępnych API do interakcji z zewnętrznymi agentami AI:
„Najbardziej przyszłościowe platformy zdają sobie sprawę, że zweryfikowana integracja AI nie jest opcjonalna, jest egzystencjalna. Kiedy użytkownicy mogą uzyskać dostęp do zaawansowanych strategii handlowych lub optymalizacji zysków przez zweryfikowane interfejsy AI, nie wrócą do ręcznego zarządzania pozycjami w wielu protokołach. Ale co naprawdę mówi, to jak różnią się podejścia do integracji. Niektóre platformy spieszą się z wprowadzeniem podstawowych funkcji AI, podczas gdy inne budują kompleksowe ramy integracji agentów.”
Sirdesai zauważył, że najbardziej przekonujące innowacje zachodzą na nowszych, natywnych platformach AI, a nie w ustalonych protokołach:
„Budują z założeniem, że większość interakcji będzie ostatecznie agent-do-agenta, z ludźmi ustawiającymi wysokopoziomowe parametry, a nie wykonującymi pojedyncze transakcje. Ta zmiana architektoniczna zmusi tradycyjne platformy do adaptacji lub ryzyka stania się przestarzałymi, gdy kapitał przepływa do bardziej efektywnych, wspieranych przez AI systemów.”
Jednocześnie zmiana musi być wspierana przez przyjazne dla użytkownika interfejsy.
Powrót do podstaw: Doświadczenie użytkownika
Cypher twierdzi, że rozwój produktu powinien uwzględniać istniejące luki w wiedzy w Web3:
„Najważniejsze jest, aby to było proste. DeFi zawsze było onieśmielające dla nowicjuszy, więc stworzenie platformy, która jest intuicyjna i łatwa w nawigacji, jest kluczowe. Celem powinno być, aby złożone zadania, takie jak handel, yield farming czy dostarczanie płynności, były łatwe, prawie jak korzystanie z każdej innej aplikacji.”
Warner wyraził podobną opinię, sprowadzając kluczowe kwestie dotyczące projektowania przyjaznych dla użytkownika interfejsów DeFAI do czterech prostych pytań:
„Czy to coś, czego bym używał? Czy moja mama mogłaby tego używać? Jak to poprawia lub ułatwia doświadczenie użytkownika? Czy to strategia, która może działać przez dłuższy czas?.”
Podczas gdy potencjał DeFAI do demokratyzacji zdecentralizowanych finansów jest oczywisty, to jak platformy będą nawigować integrację AI i poziom zaufania ustanowiony przez weryfikowalne działania, określi jego ostateczną trajektorię.
Aby zapoznać się z najnowszą analizą rynku kryptowalut przez BeInCrypto, kliknij tutaj.
eToro
eToro
eToro
eToro
YouHodler
Wirex
Coinrule
MEXC
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
