Regulatorzy wymierzyli Coinbase karę w wysokości 50 milionów dolarów za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zobowiązuje się ona do przeznaczenia kolejnych 50 milionów dolarów na poprawę zgodności z przepisami.
Nieuczciwi uczestnicy rynku wykorzystywali kryptowaluty do nieuczciwych praktyk, takich jak pranie pieniędzy. Regulatorzy na całym świecie przygotowują się do walki z taką przestępczością. Brytyjska Narodowa Agencja ds. Przestępczości ogłosiła niedawno specjalną jednostkę ds. kryptowalut w celu zwalczania przestępstw.
Wśród rosnących przestępstw z wykorzystaniem kryptowalut, amerykańska giełda zobowiązała się do przekazania 100 milionów dolarów w ramach ugody z organami regulacyjnymi.
Problemy ze zgodnością z Coinbase
Regulatorzy wykryli problemy ze zgodnością z Coinbase od 2020 roku. Amerykańska giełda nie nadążała za przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, więc początkowo zatrudniła niezależnych konsultantów.
Ale problemy nadal trwały, a Coinbase stanął przed formalnymi dochodzeniami w 2021 roku. The New York Times donosi, że Coinbase miał zaległości w postaci ponad 100 000 alertów o potencjalnych podejrzanych transakcjach klientów, które nie były odpowiednio sprawdzane.
Ugoda na 100 milionów dolarów
Ze względu na problemy ze zgodnością, Coinbase zawarła ugodę o wartości 100 milionów dolarów z Departamentem Usług Finansowych stanu Nowy Jork. W ramach tej ugody giełda zapłaci 50 milionów dolarów jako grzywnę za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Przeznaczy też 50 milionów dolarów na wzmocnienie swojego programu zgodności.
Paul Grewal, dyrektor prawny w Coinbase, pisze:
“Postrzegamy tę rezolucję jako krytyczny krok w naszym zaangażowaniu w ciągłe doskonalenie, nasze zaangażowanie z kluczowymi organami regulacyjnymi i nasze parcie na większą zgodność w przestrzeni kryptowalutowej – dla nas samych i innych.”
Peter Schiff, główny ekonomista i znany krytyk Bitcoina, wyraził swoje rozczarowanie sytuacją. Dziwne jest dla niego, że Coinbase może pozostać w biznesie po naruszeniu przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Należący do ekonomisty Euro Pacific Bank zawiesił handel 30 czerwca 2022 roku. Wszystko za sprawą podejrzeń o uchylanie się od płacenia podatków i pranie pieniędzy.
