Jak informowaliśmy wczoraj, Binance wprowadziło nową bramkę płatności fiat-krypto nazwaną Bifinity. Jak się okazuje, nowa usługa spotkała się z szybką reakcją brytyjskiego regulatora finansowego – Financial Conduct Authority (FCA). FCA wydało ostrzeżenie dotyczące zawarcia przez Bifinity strategicznego partnerstwa z Eqonex.
We are aware of recent statements made by Eqonex Limited and the Binance Group confirming that an entity called Bifinity will advance a US$36 million convertible loan to EQONEX. https://t.co/EV7keSHRpa
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) March 7, 2022
Według agencji, partnerstwo to może oznaczać potencjalną próbę ominięcia przez Binance przepisów FCA dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Brytyjski regulator zwrócił uwagę na to, że Bifinity to nazwa prawna spółki Binance UAB, która jest częścią grupy Binance.
Ponadto strategiczny partner Bifinity, firma Eqonex, jest spółką macierzystą Digivault, firmy kryptowalutowej zarejestrowanej przez FCA na podstawie przepisów o praniu brudnych pieniędzy (MLR). FCA dodaje, że z powodu tego strategicznego porozumienia “osoby i podmioty, które są częścią Grupy Binance mogły stać się rzeczywistymi właścicielami Digivault dla celów MLR”.
Do większej grupy Binance należy również Binance Markets Limited regulowana przez FCA w zakresie przepisów dotyczących prania brudnych pieniędzy. FCA dodaje jednak, że żaden inny podmiot z grupy Binance nie posiada żadnego zezwolenia w Wielkiej Brytanii. Tym samym nie posiadają one oficjalnej licencji na prowadzenie jakiejkolwiek działalności regulowanej w Wielkiej Brytanii. W oficjalnym komunikacie czytamy:
Ze względu na wymagania nałożone przez FCA, Binance Markets Limited nie może obecnie podejmować żadnej działalności regulowanej bez pisemnej zgody FCA. Wymóg ten został wprowadzony, ponieważ w opinii FCA firma Binance Markets nie jest w stanie być skutecznie nadzorowana.
Jest to szczególnie niepokojące w kontekście przynależności Binance Markets do globalnej grupy Binance. Oferuje złożone produkty finansowe wysokiego ryzyka, stwarzające znaczne ryzyko dla konsumentów.
FCA grozi anulowaniem licencji Bifinity
FCA dodało, że jeśli firma kryptowalutowa nie przestrzega jego zasad, ma prawo zawiesić jej licencję. Brytyjski regulator poinformował również, że może unieważnić rejestrację firmy kryptowalutowej z wielu powodów. Należy do nich m.in. nieprzestrzeganie obowiązków wynikających z przepisów o praniu brudnych pieniędzy (MLR).
FCA stwierdziło, że wie o tym, iż Bifinity udzieliło Eqonexowi pożyczki zamiennej w wysokości 36 mln USD. Brytyjski regulator uważnie obserwował bowiem działalność Binance w ciągu ostatniego roku.
Po raz pierwszy zwrócił uwagę na Binance za brak rejestracji u regulatora w ubiegłym roku w połowie roku 2021. Dał jednak zielone światło na działalność pod jednostką Binance Markets Limited. FCA stawia jednak sprawę jasno, że każdy inny produkt grupy Binance nie otrzyma automatycznie zgody na rejestrację.
Ostatnie działania FCA są sygnałem dla innych firm kryptowalutowych działających w Wielkiej Brytanii. Aby móc funkcjonować w tym kraju, kryptom spółki muszą ściśle przestrzegać przepisów FCA dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
