Służba Policyjna Unii Europejskiej (Europol) opublikowała nowy ważny raport o nazwie “Ocena przestępczości zorganizowanej w Internecie 2024″(IOCTA 2024). Duża jego część koncentruje się na krypto. Według agencji Bitcoin jest nadal najpopularniejszym narzędziem oszustów, pomimo istnienia bardziej anonimowych monet.
W 2024 r. oszuści mają kolejny popularny schemat zarabiania pieniędzy na kryptowalutach. Tworzą tokeny o określonej nazwie, a następnie hakują Twittera celebrytów, aby je promować. Na przykład na początku lipca słynna aktorka Sydney Sweeney stała się ofiarą takiego przedsięwzięcia – oto jak wyglądała już usunięta wiadomość.
To dość zabawne, że inni hakerzy również próbują wykorzystać aktywność swoich kolegów po haku. Wkrótce po tej publikacji w sieci pojawiło się sporo innych tokenów o podobnej nazwie.
Jak wykorzystywane są kryptowaluty?
Jak zauważają przedstawiciele Europolu, to właśnie w Bitcoinach atakujący wyłudzają płatności od swoich ofiar. Następnie zamieniają otrzymane monety na stablecoiny.
Organy ścigania mają obawy co do tego, jak powszechne jest korzystanie z Bitcoina. I to mimo, że łatwo jest śledzić ruchy tej kryptowaluty, biorąc pod uwagę przejrzystość blockchaina stojącego u jego podstaw.
Autorzy IOCTA 2024 wyrazili również obawy, że fundusze giełdowe oparte na Bitcoinie mogą stworzyć nowe możliwości dla oszustów. Wynika to z faktu, że dzięki nowym funduszom ETF osoby z mniejszym doświadczeniem mają większe szanse na uzyskanie dostępu do inwestycji opartych na BTC. Oto wypowiedź organów ścigania w tej sprawie:
“Firmy emitujące kryptowalutowe fundusze ETF muszą również utrzymywać duże rezerwy w kryptowalutach, co może uczynić je cennymi celami dla oszustów.”
Należy zauważyć, że taki problem jest mało prawdopodobny. To ze względu na działalność specjalnych firm powierniczych, które przechowują monety. Mają one duże doświadczenie w tej dziedzinie. Na przykład obecnie najpopularniejszą w tej kategorii graczy jest giełda kryptowalut Coinbase.
Jednocześnie same fundusze giełdowe oparte na monetach są produktem w pełni regulowanym. Oznacza to, że według organów ścigania „szkodliwość” takich funduszy ETF ma na celu przyciągnięcie większej liczby osób do branży kryptowalut, co brzmi jak wątpliwy argument, biorąc pod uwagę wszystkie zalety sektora.
Monero (XMR)
Najpopularniejszą alternatywą dla Bitcoina dla oszustów był altcoin Monero (XMR). Jest on znany z wysokiego poziomu anonimowości, ponieważ transakcje w XMR są praktycznie niemożliwe do wyśledzenia. Inne altcoiny uzyskane przez oszustów są również często wymieniane bezpośrednio na XMR, aby szybko zatrzeć ślady.
Kryptowaluty są wykorzystywane głównie do przestępstw finansowych – zwłaszcza oszustw inwestycyjnych i prania pieniędzy. Przedstawiciele Europolu twierdzą, że rozwój rynku kryptowalut i popularność aktywów cyfrowych pogorszyły sytuację, ponieważ napływ nowego kapitału do branży prowadzi do zwiększonej aktywności oszustów.
Wcześniej reprezentanci wielu popularnych firm zajmujących się cyberbezpieczeństwem wielokrotnie stwierdzali, że oszustwa i inne przestępstwa stanowią jedynie niewielki ułamek całkowitego wolumenu transakcji z aktywami cyfrowymi. Warto więc potraktować raport Europolu w tym kontekście. Mimo to, dla niektórych osób – zwłaszcza tych na rynkach wschodzących – kryptoaktywa w ogóle, a stablecoiny w szczególności, są dosłownie narzędziem przetrwania dla lokalnej inflacji.
Jednocześnie rośnie częstotliwość korzystania ze stablecoina USDT na blockchainie Tron. Moneta ta jest wykorzystywana jako jednostka rozliczeniowa w fałszywych transakcjach ze względu na niskie opłaty transakcyjne. W przypadku prania kryptowalut, szare transakcje bankowe również stają się coraz bardziej powszechne, a kryptowalutowe karty debetowe zyskują na popularności dzięki szybkiej konwersji środków na gotówkę za pośrednictwem bankomatów.
Przepisy dot. prywatności
Przepisy dotyczące prywatności są również przeszkodą dla organów ścigania. Oto fragment raportu na ten temat:
“Popularne platformy E2EE z szyfrowaniem end-to-end są coraz częściej wykorzystywane przez przestępców. Obecne ramy regulacyjne dotyczące ochrony prywatnej komunikacji za pośrednictwem E2EE stwarzają wyzwania dla organów ścigania w zakresie zgodnego z prawem dostępu do komunikacji przez przestępców.”
W przypadku Web3 nie ma żadnych ram regulacyjnych. Sieci P2P pozostają zdecentralizowane, co oznacza, że żaden konkretny organ nie może mieć istotnego wpływu na kryptowaluty. Stwarza to niezwykle podatny grunt dla przestępczości, twierdzi Europol.
Decentralizacja, technologia blockchain i sieci P2P będą nadal stwarzać możliwości dla cyberprzestępców, ponieważ ułatwiają przeprowadzanie transakcji anonimowo i poza zasięgiem wzroku władz.
To samo można jednak powiedzieć o pieniądzu fiducjarnym, który nie pozostawia śladów, w przeciwieństwie do transakcji kryptowalutowych opartych na blockchainie. Dlatego też ten argument organów ścigania również nie wydaje się przekonujący.
W 2022 r. Europol opublikował podobny raport, w którym stwierdził, że kryptowaluty zapewniają organom ścigania nowe narzędzie do śledzenia działalności przestępców. Agencja zauważyła również, że publiczny charakter większości łańcuchów bloków i kontrola do pewnego stopnia transakcji kryptowalutowych „zapewniają bezprecedensowe możliwości” badania przestępczości zorganizowanej i sieci prania pieniędzy.
Na pierwszy rzut oka może się wydawać, że stwierdzenia te stoją w sprzeczności z nowymi obawami dotyczącymi rosnącej decentralizacji Internetu, ale tak nie jest. Wręcz przeciwnie. Pokazuje to, że decentralizacja może być wykorzystywana w zupełnie przeciwnych kierunkach.
Zdecentralizowane platformy są również prawie niemożliwe do zatrzymania, co oznacza, że nawet jeśli zostaną wykryte, organy ścigania nie mają narzędzi do powstrzymania niektórych nielegalnych operacji. Dobrym tego przykładem jest kryptomixer Tornado Cash.
Pomimo nałożenia sankcji przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC), platforma przetworzyła w tym roku prawie 2 miliardy dolarów w przelewach i nadal jest w pełni operacyjna.
Kryptowaluty zostały przedstawione w raporcie Europolu przede wszystkim jako wygodne narzędzie dla oszustów. I choć to prawda, udział działalności przestępczej w całkowitej liczbie transakcji na blockchainach jest bardzo niewielki. Dodatkowo przejrzyste sieci umożliwiają śledzenie przepływu wartości. Tak więc ignorowanie korzyści płynących z monet byłoby co najmniej niesprawiedliwe.
eToro
eToro
eToro
eToro
YouHodler
Wirex
dYdX
NEXO
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
