W tym tygodniu miało miejsce jedno z najważniejszych wydarzeń 2023 roku w branży kryptowalut, a także w historii całego rynku. Amerykański Departament Sprawiedliwości ogłosił ugodę z giełdą Binance po wieloletnim dochodzeniu w sprawie jej nielegalnej działalności. Dyrektor generalny Binance, Changpeng Zhao, który znalazł się w kręgu podejrzeń, przyznał się do winy i zrezygnował ze stanowiska. Sama firma zgodziła się zapłacić grzywnę w wysokości 4,3 miliarda dolarów.
Po tych wydarzeniach Departament Sprawiedliwości zorganizował konferencję prasową z udziałem prokuratora generalnego Merricka Garlanda, sekretarz skarbu Janet Yellen, przewodniczącego CFTC Rostina Banhama i zastępcy prokuratora generalnego Lisy Monaco. Skomentowali oni to, co się stało – jest już jasne, że wszystko to było jasnym przesłaniem dla całej branży. Przyjrzyjmy się sytuacji nieco bliżej.
Grzywna dla giełdy kryptowalut Binance oznacza ugodę z władzami USA. Oprócz wspomnianej kwoty 4,3 miliarda dolarów, grzywnę w wysokości 50 milionów zapłaci były już szef firmy Changpeng Zhao.
Sam przyznał się do winy w sądzie, po czym wyszedł z aresztu za kaucją w wysokości 175 milionów dolarów.
Oprócz tej kwoty Zhao wysłał 15 milionów na specjalny rachunek powierniczy, aby zagwarantować, że nie naruszy warunków swojego tymczasowego zwolnienia.
W przeciwnym razie pieniądze zostaną skonfiskowane. Jednocześnie wyrok w sprawie Zhao zostanie wydany 23 lutego 2024 r., czyli dość szybko.
Co stanie się z rynkiem kryptowalut?
“Publiczna kara” Binance jest konsekwencją działań kierownictwa samej platformy handlowej – powiedział prokurator generalny Garland.
“Binance nie tylko naruszyło prawo federalne. Firma udawała, że przestrzega wszystkich przepisów.”
W szczególności kierownictwo w dziale Binance, który nadzoruje zgodność z przepisami, było świadome nielegalnych działań na platformie.
“W lutym 2019 r. członek działu napisał na czacie, że potrzebują banera z napisem (cytuję): “Pranie pieniędzy z narkotyków jest zbyt trudne w dzisiejszych czasach? Przyjdź na Binance, mamy wszystko dla Ciebie”.
Changpeng Zhao zauważył, że amerykańscy klienci przynoszą giełdzie od 20 do 30 procent przychodów. Jednak aby móc z nimi współpracować, konieczne było przestrzeganie amerykańskich regulacji.
Innymi słowy, według władz, celowo złamał prawo. Departament Sprawiedliwości oficjalnie oskarżył Changpenga o naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, prowadzenie nielegalnej działalności z transakcjami finansowymi i naruszenie sankcji.
Departament Skarbu USA zbada dokumentację księgową Binance, bilanse i inne raporty za ostatnie pięć lat.
Binance nie upadnie?
Jednocześnie struktury bliskie rządowi zdają sobie sprawę, że upadek Binance jest niedopuszczalny. Perspektywa zamknięcia kolejnej dużej platformy kryptowalutowej została teraz wykluczona – i to jest naprawdę dobra rzecz dla wszystkich inwestorów i użytkowników giełdy.
Kwota 4,3 miliarda dolarów, na którą zgodziła się firma, zamyka wszystkie roszczenia ze strony DOJ i Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Przypomnijmy, że regulator złożył pozew przeciwko Binance w marcu. Kolejny pozew Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wciąż jest otwarty. Przedstawiciele SEC byli nieobecni na konferencji prasowej.
Ogólnie rzecz biorąc, SEC najwyraźniej nie zamierza rezygnować z presji na rynek kryptowalut. Dzień wcześniej regulator pozwał również giełdę Kraken, oskarżając ją o naruszenie zasad rejestracji, a także transakcje z niezarejestrowanymi papierami wartościowymi.
Ciężka ręka prawa ominęła jednego z głównych konkurentów Binance – Coinbase.
Co sprawia, że Coinbase jest niezniszczalne?
Z wyjątkiem pozwu od SEC, nie ma żadnych większych roszczeń przeciwko tej firmie. Biorąc pod uwagę obecną sytuację, dyrektor generalny Coinbase, Brian Armstrong, podzielił się receptą na stabilność swojego pomysłu. Jak się okazuje, chodzi o nienaganną zgodność z wymogami organów regulacyjnych. Oto jego zdanie na temat tego, co się dzieje.
“Odkąd założyliśmy Coinbase w 2012 roku, skupialiśmy się na perspektywie długoterminowej. Wiedziałem, że aby stać się firmą pokoleniową, która przetrwa próbę czasu, musimy podjąć kroki w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Uzyskaliśmy licencje, zatrudniliśmy specjalistów ds. zgodności z przepisami i prawników oraz jasno daliśmy do zrozumienia, że nasza marka opiera się na zaufaniu klientów i przestrzeganiu zasad.
Jak słusznie zauważyli czytelnicy Briana na Twitterze, nic z tego nie uchroniło firmy przed pozwem ze strony organów regulacyjnych. I choć rzeczywiście nie są one tak poważne, jak w przypadku Binance, sytuacja wciąż nie należy do idealnych. Biorąc to pod uwagę, oświadczenia Armstronga nie wydają się zbyt przekonujące.
Ponadto nowy pozew Komisji Papierów Wartościowych przeciwko giełdzie kryptowalut Kraken w tym tygodniu również mówi sam za siebie. Przypomnijmy, że w lutym platforma handlowa osiągnęła ugodę z regulatorem i zapłaciła 30 milionów dolarów grzywny za swoją ukrytą platformę dla obywateli USA. Jednak dziewięć miesięcy później Komisja znalazła nowy powód do stworzenia poważnych problemów. Oznacza to, że możliwe jest, iż pozycja Coinbase również nie pozostanie stabilna przez długi czas.
Wady przestrzegania przepisów
Skrupulatne przestrzeganie wszystkich zasad ma swoje wady. Jak zauważył Armstrong, Coinbase nie zawsze był w stanie szybko zintegrować ciekawe lub innowacyjne produkty dla swoich klientów.
Jednak patrząc wstecz na to, co stało się z Binance, strategia przyjęta przez Armstronga nadal się opłaca.
“Dzisiejsze wiadomości potwierdzają, że trudna droga była właściwą decyzją. Mamy teraz okazję rozpocząć nowy rozdział w branży. Ze względu na brak jasności w środowisku regulacyjnym przyjęliśmy wiele ciosów podczas prowadzenia działalności tutaj w USA. Mam nadzieję, że dzisiejsze wiadomości posłużą jako katalizator, aby w końcu uzyskać odpowiednie ramy do kontrolowania kryptowalut.”
Istnieje teoria, że ugoda Binance z władzami USA będzie miała dobry wpływ na branżę kryptowalut w dłuższej perspektywie, ponieważ sektor stanie się bezpieczniejszy i chroniony z perspektywy inwestorów. Jednak wcześniejsza strategia amerykańskich organów regulacyjnych dowiodła, że nie można przewidzieć ich dalszych działań. Oznacza to, że musimy być gotowi na wszystko.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
