Bank Rezerw Republiki Południowej Afryki wydał wytyczne dla lokalnych banków, aby prowadzić interesy z kryptowalutami i firmami kryptowalutowymi.
Dokument, wydany przez organ ostrożnościowy Banku Rezerw, doradza bankom, aby zatrudniały środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu dla wszystkich transakcji kryptowalutowych.
W zeszłym roku finansowy watchdog RPA, Urząd ds. Postępowania Sektora Finansowego, ogłosił plany wydania ram regulacyjnych w 2022 roku we współpracy z Organem Ostrożnościowym i Radą Nadzoru finansowego. Aby uregulować, jak powinien przebiegać handel Ethereum, XRP i Litecoin.
W tym czasie komisarz FSCA, Unathi Kamlana, powiedział, że celem jest umożliwienie FSCA dyskrecjonalnej władzy do interweniowania. Jeśli konsumentom oferuje się produkt niosący znaczne ryzyko.
Ocena ryzyka banku, a nie jego unikanie
Wytyczne Urzędu Nadzoru Bankowego opierają się na wytycznych wydanych przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, dotyczących konieczności oceny przez bank podatności na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu oraz finansowanie proliferacji.
Przypuśćmy, że agencja płatnicza uważa, że procesy radzenia sobie z ryzykiem stosowane przez bank są niewystarczające. W takim przypadku może interweniować i żądać od banku wzmocnienia jego polityk, procedur, procesów lub kontroli wewnętrznych.
Niektóre banki południowoafrykańskie już zakończyły relacje bankowe z tym, co PA nazywa Dostawcami usług kryptograficznych (CASPs) ze względu na niemożność określenia ilościowego ryzyka lub brak ram regulacyjnych dla dostawcy usług. Banki postrzegają CASPs jako mające wyższy profil ryzyka.
PA przestrzega jednak banki przed unikaniem ryzyka zamiast przeprowadzania właściwej oceny ryzyka. Takie podejście otwiera drzwi dla większej anonimowości przestępców i utrudnia odpowiednie traktowanie uchybień w zakresie AML/TF.
Właściwa ocena ryzyka obejmuje zrozumienie, co jest przyczyną ryzyka w obrębie aktywów kryptowalutowych lub dostawcy usług, w tym rodowód klienteli CASP, ich aktywność transakcyjna i transgraniczne przepływy środków. Kontrole wewnętrzne muszą być wystarczająco elastyczne, aby dostosować się do nowych technologii, powiedział PA.
Banki muszą zgłaszać podejrzane działania do Centrum Wywiadu Finansowego.
CBDC za wiele lat, mówi zastępca prezesa
W lipcu 2022 roku zastępca gubernatora SARB, Kuben Naidoo, powiedział, że bank centralny będzie postrzegał kryptowaluty jako aktywa, a nie środek płatniczy.
Powiedział, że bank może już rozważyć licencjonowanie niektórych giełd kryptowalut, chociaż regulacje mogą zająć od 12 do 18 miesięcy.
Dodatkowo Naidoo zauważył, że bank centralny mógłby zaoferować cyfrową wersję waluty fiat, południowoafrykańskiego randa (ZAR). Bank przeprowadził dwa projekty pilotażowe, w tym eksperyment w piaskownicy z nowym CBDC. Jednak jego wprowadzenie może zająć lata, opiniował Naidoo.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
