Parlament Europejski i Rada Europejska zgodziły się na utworzenie nowego urzędu ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy we Frankfurcie. Decyzja ta została podjęta w następstwie decyzji UE z 2023 r. o nadzorowaniu firm kryptowalutowych i dostawców usług finansowych działających na arenie międzynarodowej.
Władze Unii Europejskiej (UE) zgodziły się na ustanowienie organu nadzorującego AML w 2025 r. w związku ze wzmożoną kontrolą roli firm kryptowalutowych w finansowaniu terroryzmu.
Dlaczego europejski nadzór nad AML?
UE twierdzi, że jej nowy organ nadzorczy ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy będzie zatrudniał 400 pracowników, gdy zostanie uruchomiony w Niemczech w przyszłym roku. Dziewięć krajów, w tym Francja, Włochy, Hiszpania, Łotwa i Irlandia, złożyło wniosek o przyjęcie agencji.
AML A będzie wymagać od instytucji kredytowych i finansowych oraz dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi przeprowadzania należytej staranności wobec klientów. Giełda kryptowalut musi przeprowadzić należytą staranność, aby zweryfikować informacje o kliencie i zgłosić podejrzaną działalność do jednostek analityki finansowej UE. W ubiegłym roku członek rady nadzorczej UE Elizabeth McCaul powiedziała, że ważne jest, aby wziąć pod uwagę globalne operacje giełdy w celu oceny jej kondycji finansowej. Ponieważ organy regulacyjne patrzące tylko na lokalne operacje nie mogą dokładnie ocenić ryzyka firmy.
Przykładem była giełda Binance, którą francuskie władze badały pod kątem prania brudnych pieniędzy. Później Stany Zjednoczone oskarżyły giełdę o umożliwienie terrorystom korzystania z jej platformy. Jednak artykuł w czasopiśmie Oxford Academic z 2023 r. stwierdził, że chociaż kryptowaluta może być atrakcyjna dla terrorystów, grupy często nie mogą jej zamienić na główne waluty.
“W przeciwieństwie do tego, kryptowaluty nie są atrakcyjne dla finansowania terroryzmu ze względu na duże wahania cen kryptowalut, brak mechanizmów zaufania, trudność konwersji na główne waluty oraz dojrzałość globalnej technologii śledzenia funduszy”, powiedzieli Shaceng Wang i Xixi Zhu.
AMLA tłumi entuzjazm MiCA
Ogłoszenie UE spotkało się z reakcją społeczności kryptowalutowej, z której niektórzy oskarżyli UE o pranie pieniędzy. WalkerAmerica, gospodarz podcastu Bitcoin, retorycznie zapytał, czy zasady AMLA mają zastosowanie do banków.
“Więc zamierzacie rozprawić się z dużymi bankami, które zajmują się praniem pieniędzy?” napisał Walker.
Decyzja AML A została podjęta po tym, jak Unia Europejska sfinalizowała ustawę o rynkach aktywów kryptograficznych w celu uregulowania kryptowalut w kwietniu 2023 roku. Ustawa, która wejdzie w życie dla giełd jeszcze w tym roku, dotyczy nowych emisji tokenów. Również przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy dla giełd oraz zasad dotyczących stablecoinów. Stablecoin to tokenizowana wersja waluty fiducjarnej, którą uczestnicy rynku kryptowalut mogą łatwo wymieniać na kryptowaluty.
Francuski gigant bankowy Societe Generale niedawno uruchomił stablecoina denominowanego w euro. Emitent USDC Circle niedawno rozszerzył swój stablecoin oparty na euro na blockchain Solana.
Plany te sugerują, że instytucje spodziewają się wkrótce popytu na przenoszenie środków między kryptowalutami a tokenizowanymi aktywami w euro. Od jakiegoś czasu obywatele sceptycznie podchodzą do planów UE dotyczących uruchomienia cyfrowej waluty banku centralnego (CBDC). BeInCrypto skontaktowało się z działem prasowym Parlamentu Europejskiego w celu uzyskania komentarza, ale do czasu publikacji nie otrzymało jeszcze odpowiedzi.
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
