Zaostrzone przepisy regulacyjne ograniczają rozwój ‘Dzikiego Zachodu’ w krypto

Na całym świecie organy nadzoru finansowego grożą srogimi sankcjami na rynkach kryptowalut, ze szczególnym naciskiem na przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i zwalczanie finansowania terroryzmu (CFT). Środki te zostały wprowadzone w formie ścisłej zgodności z weryfikacją tożsamości użytkownika i innymi formami protokołów znajomości klienta (KYC). Wobec braku globalnego standardu regulacji kryptograficznych organizacje międzynarodowe ostrzegają przed niebezpieczeństwem arbitrażu regulacyjnego. W krajach takich jak Stany Zjednoczone obecny stan przepisów stanowych i federalnych różni się znacznie w podejściu do ochrony zasobów cyfrowych.

FCA wydaje ostrzeżenie rejestracyjne firmom kryptowalutowym

W zawiadomieniu opublikowanym w poniedziałek Urząd Nadzoru Finansowego Wielkiej Brytanii (FCA) przypomniał firmom krypto o terminie rejestracji do 30 czerwca. Od początku 2020 r. FCA przejęła odpowiedzialność za nadzór regulacyjny nad firmami kryptowalutowymi w kraju. Według oświadczenia FCA firmy, które rozpoczęły działalność przed 10 stycznia 2020 r., Muszą do końca czerwca zarejestrować się w organach nadzoru finansowego lub spotkać się z przymusowym zamknięciem. Jak wcześniej informował BeInCrypto, FCA wprowadziła dwupoziomową strukturę opłat rejestracyjnych dla firm krypto opartych na przychodach. Firmy z dochodem netto poniżej 250 000 funtów zapłacą 2000 funtów, a najlepiej zarabiające firmy kryptowalutowe zapłacą 10 000 funtów.

We remind cryptoasset businesses to register before the end of June https://t.co/zMc1J5c10X #crypto #cryptocurrency #fintech pic.twitter.com/UjJYVKuYXe

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) June 22, 2020

W ciągu ostatnich kilku miesięcy organ nadzoru finansowego w Wielkiej Brytanii ostrzegał opinię publiczną o firmach działających bez zezwolenia w tym kraju. Podobno FCA planuje również zakazać kryptowalutowych instrumentów pochodnych, powołując się na ryzyko dla inwestorów detalicznych. Surowy nadzór FCA jest tylko jednym z przykładów rosnącej na całym świecie gotowości władz do pokazania siły na swoich lokalnych rynkach kryptowalut. Od przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) po wytyczne podatkowe, kilka agencji rządowych nakłada większe wymagania dotyczące zgodności na firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi.

Współpraca z japońskim FSA

Japonia była pierwszym krajem, który opracował ramy regulacyjne dla giełd kryptowalutowych. Krajowa Agencja Usług Finansowych (FSA) zaczęła nadzorować wymiany kryptowalut w 2017 roku. Po tym, jak Chiny we wrześniu 2017 r. zakazały ICO i handlu kryptowalutami, Japonia stała się popularnym celem platform wymiany kryptowalut. Jednak kolejne głośne hacki przeciwko giełdom w Tokio, takim jak Coincheck, zaostrzyły regulacje FSA. W marcu Japonia przyjęła poprawioną ustawę o instrumentach finansowych i giełdach (FIEA) oraz ustawę o usługach płatniczych (PSA). Oba przepisy zapewniają wyraźny zakres kontroli rynku kryptowalut w tym kraju. Organizacje samoregulacyjne (SRO), takie jak Japan Crypto Asset Trading Business Association (JCBA) i Japan STO Association (JSTOA), są teraz oficjalnie uznane za nadzorujące pewne działania w miarę dojrzewania przestrzeni kryptowalutowej. JCBA, wcześniej znany jako Japan Virtual Currency Exchange Business Association (JVCEA), nadzoruje giełdy kryptowalut, podczas gdy JSTOA jest odpowiedzialne za nadzorowanie sprzedaży tokenów. Wcześniej w czerwcu FSA ostrzegła doradców ds. inwestycji finansowych w tym kraju, aby byli zarejestrowani przed oferowaniem swoich usług. Japoński organ nadzoru finansowego podjął również kroki w celu ograniczenia limitu dźwigni w handlu marżą kryptowalut.

Konta krypto w Korei Płd. tylko na prawdziwe nazwisko

Korea Południowa to kolejny kraj azjatycki z dużą sceną rynku kryptowalut. Jednak w trudnych przepisach w latach 2018-2019 nastąpił ogromny spadek wolumenu handlu w kraju, a duże giełdy zadeklarowały straty. Od tego czasu wiele firm blockchain wymieniało swoje tokeny na zagranicznych giełdach. Większość przepisów dotyczących kryptografii w Korei Południowej koncentruje się na przepisach KYC i AML. Banki są zobowiązane nie oferować usług giełdom, które nie spełniają tych standardów. Koszt przestrzegania przepisów jest często wyższy niż zdolność finansowa mniejszych platform, co zaowocowało kilkoma bankructwami w ostatnich latach. Na początku 2020 r. parlament kraju uchwalił nowe przepisy nakazujące rzeczywiste konta na giełdach kryptograficznych w celu zwalczania prania pieniędzy. Nowe rozporządzenie, które wejdzie w życie w 2021 r., skutecznie legalizuje handel kryptowalutami w Korei Południowej. Oprócz tego nadzoru handlu kryptowalutami Korea Południowa opracowuje również ramy opodatkowania kryptowalut. W połowie czerwca rząd ogłosił plany wprowadzenia podatku od zysków kapitałowych dla handlowców, traktowałby transakcje podobnie do nieruchomości.

Posiłki od SEC oraz prawo podatkowe IRS

Od 2017 r. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przygląda się poczynaniom rynku ICO. Rzeczywiście w 2020 r. SEC nadal bada i pozywa projekty, które skorzystały na manii ICO. Zdaniem Komisji większość ICO stanowi nielegalną sprzedaż papierów wartościowych. Kilka projektów zostało zmuszonych do zapłaty kar za rzekome oszustwa. Celebryci, którzy promowali projekty, również nie zostali potraktowani ulgowo. Przerwana dystrybucja tokenów Telegramu jest prawdopodobnie jednym z największych SEC na rynku ICO. Władza SEC i moc do odzyskiwania zdobytych wbrew prawu zysków może jednak zostać osłabiona w następstwie orzeczenia Sądu Najwyższego z poniedziałku. Zgodnie z wyrokiem SEC może wygrać wypłatę jedynie w wysokości zysku netto strony oskarżonej, a wszystkie odzyskane środki muszą zostać wykorzystane na spłatę poszkodowanych inwestorów. W zakresie podatków urząd skarbowy w USA (IRS) również kilkakrotnie przyspieszył egzekwowanie przepisów. Na początku roku IRS zaktualizował indywidualne zeznanie podatkowe, koncentrując swoje wysiłki na kryptowalutach i gospodarce kontraktowej w sezonie podatkowym 2020. Zamieszanie co do dokładnej definicji walut wirtualnych spowodowało, że IRS wyjaśniło swoją postawę wobec tokenów z gier (in-game tokens), takich jak V-dolce Fortnite, które obecnie nie podlegają opodatkowaniu.

Indie i wojna o ban Bitcoina

W marcu Sąd Najwyższy Indii uchylił zakaz kryptowalut banku centralnego. W 2018 roku Bank Rezerw Indii (RBI) zabronił bankom komercyjnym obsługi giełdy kryptowalut. Po zakazie RBI wiele giełd krypto opuściło kraj. Handel kryptowalutami był ograniczony do kanałów peer-to-peer (P2P), takich jak Localbitcoins i Paxful. Pomimo zniesienia zakazu giełdy nadal mają trudności z zapewnieniem sobie usług bankowych. Jak donosi BeInCrypto, rząd Indii może iść naprzód z całkowitym zakazem krypto. Ministerstwo finansów kraju wezwało do kolejnej rundy dyskusji na ten temat. Poprzedni komitet międzyresortowy zalecił całkowity zakaz kryptowalut w lipcu 2019 r., grożąc więzieniem dla osób, które handlowały kryptowalutami.

Reszta świata

W miarę jak Azja Południowo-Wschodnia zwiększa aktywność w zakresie kryptowalut, kraje regionu posuwają się naprzód z jasnymi wytycznymi dla uczestników swoich gospodarek cyfrowych. Przepisy te zwykle koncentrują się na polityce przeciwdziałania praniu pieniędzy, mającej na celu zapobieganie oszustwom i ochronę inwestorów, nie ograniczając innowacji cyfrowych. W Afryce rządy nie miały wiele do czynienia z przepisami dotyczącymi kryptowalut. Nie powstrzymało to jednak gwałtownego wzrostu zainteresowania Bitcoinem (BTC). W Republice Południowej Afryki główne banki zamknęły konta należące do giełd pod koniec 2019 r. Podobno bank centralny tego kraju pracuje nad nowymi przepisami.