Jednym z głównych środków podejmowanych przez giełdy kryptowalut w celu zwalczania prania pieniędzy jest procedura weryfikacji tożsamości klienta (KYC. W przeszłości oszuści kupowali paszporty innych osób w darkwebie, aby obejść to ograniczenie. Jednak dzięki rozwojowi sztucznej inteligencji sytuacja znacznie się pogorszyła. Obecnie fałszywe dokumenty są produkowane na ogromną skalę. Co więcej, ich cena jest bardzo niska.
Należy zauważyć, że obecnie giełdy kryptowalut mają wystarczająco dużo problemów bez nowych użytkowników z fałszywymi dokumentami. Na przykład w tym roku kod platformy handlowej Binance wyciekł na Github. I choć pracownicy firmy nazwali go przestarzałym, nie jest to idealna sytuacja.
Ponadto w tym tygodniu giełda ponownie znalazła się w centrum skandalu związanego z notowaniem tokena Ronin RON. Jego wartość stale rosła przed wprowadzeniem aktywa na giełdę, ale natychmiast po tym kurs gwałtownie spadł.
Stało się to powodem podejrzeń o insider trading pracowników firmy, a jej kierownictwo ogłosiło również nagrodę za dane, które pozwolą złapać osoby za to odpowiedzialne,
Co się dzieje w branży kryptowalut?
Pdobioną działalność prowadzi platforma o nazwie OnlyFake. Może ona wygenerować dla użytkownika realistyczny dowód tożsamości za jedyne 15 dolarów. O skuteczności platformy przekonali się dziennikarze portalu 404Media, którzy z jej pomocą przeszli procedurę KYC na jednej z największych giełd kryptowalut.
Zespół OnlyFake wykorzystuje Telegram do komunikacji z klientami, a projekt jest najprawdopodobniej tworzony przez rosyjskojęzycznych deweloperów. Na kanale znajdują się dwa linki do samej platformy, ale oba powodują błąd w przeglądarce. W związku z tym, aby stworzyć fałszywe dokumenty, będziesz musiał skorzystać ze specjalnych usług.
Według źródeł, OnlyFake skończył z klonami witryn. Ich twórcy zarabiają na użytkownikach bez tworzenia jakichkolwiek dokumentów.
Twórca OnlyFake twierdzi, że jego usługa może produkować tysiące fałszywych paszportów przez ograniczony czas. W takim przypadku platforma pobiera płatności hurtowo.
Wygenerowane obrazy są tak dobre, że dziennikarzom 404Media udało się ominąć procedurę KYC na giełdzie kryptowalut OKX, która korzysta z zewnętrznej usługi weryfikacyjnej Jumio do weryfikacji dokumentów swoich klientów. Istnieją również potwierdzone informacje, że dokumenty z OnlyFake przeszły proces weryfikacji podczas odblokowywania indywidualnych kont użytkowników.
Oczywiście jest to sytuacja, w której platformy transakcyjne blokują aktywa klienta z powodu jego niechęci do potwierdzenia własnej tożsamości. Jednocześnie współczesne główne giełdy zwykle nie pozwalają na zasilenie konta przed ujawnieniem tożsamości i dokumentów.
W ten sposób platformy mogą zwalczać pranie pieniędzy. Ponadto dostępność danych użytkowników pozwoli platformom reagować na żądania organów ścigania z niektórych krajów.
Jak działa OnlyFake?
OnlyFake wykorzystuje głównie podstawowe technologie sztucznej inteligencji z istotnymi ulepszeniami. Mogą to być na przykład Generative Adversarial Networks, znane również jako GAN. Jest to rodzaj sztucznej inteligencji wykorzystywany do tworzenia dwóch sieci neuronowych. Jedna z nich jest zoptymalizowana pod kątem oszukiwania, a druga pod kątem wykrywania podróbek. Z każdą interakcją obie sieci ewoluują i stają się coraz lepsze zarówno w tworzeniu, jak i wykrywaniu.
Innym podejściem jest trenowanie modelu opartego na dyfuzji przy użyciu ogromnego i dobrze zebranego zbioru danych prawdziwych paszportów. Modele te są w stanie tworzyć niezwykle realistyczne obrazy poprzez szkolenie na obszernych bazach danych określonych przedmiotów. Uczą się odtwarzać najdrobniejsze szczegóły, które sprawiają, że fałszerstwa są praktycznie nie do odróżnienia od prawdziwych dokumentów, omijając w ten sposób tradycyjne metody KYC.
Organy ścigania już pracują
I choć OnlyFake może wydawać się skutecznym sposobem na ukrycie własnej tożsamości, nie do końca jest to dobra wiadomość. Jak wskazują eksperci, usługa ta może stanowić problem dla jej własnych klientów. Po pierwsze, już teraz wyraźnie interesują się nią organy ścigania, gdyż twórcy platformy mogą zostać oskarżeni o fałszowanie prawdziwych dokumentów.
Po drugie, OnlyFake może nadal posiadać bazę danych z danymi osób, które już korzystały z platformy. Są to ważne informacje dla policji, które mogą zagrozić wielu inwestorom. Po trzecie, kanał Telegram OnlyFake ma prawie tysiąc subskrybentów, a niektórych z nich można namierzyć po prostu na podstawie ich numerów telefonów.
Wreszcie, kolejnym wrażliwym ogniwem jest kwestia płatności za usługi platformy. Akceptuje ona kryptowaluty, ale bez anonimowej monety Monero, co otwiera możliwości dla działań śledczych ze względu na jawność blockchainów będących podstawą używanych monet.
Jednocześnie organy regulacyjne już próbują walczyć z tym nowym zagrożeniem. W dniu 29 stycznia 2024 r. Departament Handlu USA zaproponował ustawę wymagającą od dostawców rozwiązań infrastrukturalnych zgłaszania zagranicznych osób próbujących trenować duże modele sztucznej inteligencji, niezależnie od przyczyny.
Oczywiście jest mało prawdopodobne, aby organy regulacyjne z zadowoleniem przyjęły pojawienie się platformy, która omija ważne ograniczenia dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. W związku z tym będą z nimi walczyć. Możemy mieć tylko nadzieję, że popularyzacja takich platform nie wpłynie na reputację giełd kryptowalut, z których niektóre już nie zdały testu.
Można również założyć, że w przyszłości procedury weryfikacji tożsamości staną się znacznie bardziej rygorystyczne i wymagające. Niemniej jednak, wraz z rozwojem sztucznej inteligencji, rzeczywiście pojawi się potrzeba zmiany obecnego podejścia do bezpieczeństwa.
Trusted
Wyjaśnienie
Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.
