Amerykańskie Stowarzyszenie Bankowców (ABA) odpowiedziało na raport Białego Domu rady doradców ekonomicznych (CEA), twierdząc, że zignorował ono prawdziwe ryzyko, jakie przynosi dochód z stablecoinów dla lokalnych banków.
Raport CEA stwierdził, że zakazanie dochodu ze stablecoinów płatniczych zwiększyłoby całkowite udzielanie kredytów bankowych tylko o 2,1 mld USD, czyli 0,02% wszystkich pożyczek. Według szacunków konsumenci straciliby około 800 mln USD rocznie w utraconych zyskach.
ABA ostrzega przed odpływem depozytów wraz ze wzrostem stablecoinów
ABA stwierdziło, że CEA „zbadała nie ten problem”. Zamiast analizować wpływ zakazu, ABA uważa, że decydenci powinni sprawdzić, co się stanie, gdy stablecoiny z dochodem zaczną się gwałtownie rozwijać.
Organizacja bankowa ostrzegła, że stablecoiny oparte na obligacjach skarbowych, oferujące konkurencyjne zwroty, mogą odciągnąć tanie depozyty z lokalnych banków.
Taka zmiana podwyższy koszty finansowania i ograniczy lokalne kredyty dla małych firm, rolników oraz osób chcących kupić dom. Departament Skarbu wcześniej szacował, że zagrożonych może być 6,6 bln USD depozytów.
“Skupienie się na skutkach zakazu w raporcie CEA stwarza mylne poczucie bezpieczeństwa, pomijając dużo ważniejszy scenariusz: szybki wzrost stablecoinów płatniczych z dochodem.”
Senat ma dwutygodniowe okno na ustawę Clarity
Spór pojawia się przed powrotem Senatu po przerwie, który ma wąskie okno na przyjęcie ustawy Digital Asset Market Clarity Act.
Sekretarz Skarbu Scott Bessent publicznie nawołuje do przyjęcia ustawy, a przewodniczący SEC Paul Atkins i szef CFTC Michael Selig zapowiedzieli, że ich agencje są gotowe do natychmiastowego wdrożenia ustawy.
Senator Cynthia Lummis ostrzega, że ustawa CLARITY może opóźnić się o cztery lata, aż do 2030 roku, jeśli nie przejdzie teraz.
Dochód z stablecoinów to wciąż główny problem blokujący ustawę. Jeśli komisja bankowa Senatu nie zajmie się sprawą do końca kwietnia, projekt zapewne nie wróci przed wyborami w listopadzie.
