Zobacz więcej

W SKRÓCIE

  • Celsius Network, FTX, BlockFi, Silvergate Bank i Signature Bank znalazły się w centrum głośnych spraw dotyczących oszustw finansowych.
  • Kontrola regulacyjna, zarzuty dotyczące oszustw i manipulacji rynkowych doprowadziły do upadku tych firm.
  • Przypadki te podkreślają potrzebę solidnych kontroli w stale rozwijającym się ekosystemie krypto.
  • promo

Skrzyżowanie banków z branżą kryptowalutową doprowadziło do powstania wielu innowacyjnych rozwiązań. Naraziło jednak także użytkowników na wysokie ryzyko. Redakcja BeInCrypto opracowała listę pięciu prominentnych firm kryptowalutowych, które miały związek z największymi amerykańskimi oszustwami finansowymi.

Celsius Network

Platforma kryptowalutowa Celsius Network została założona w 2017 roku przez seryjnego przedsiębiorcę Alexa Mashinsky’ego, twórcę Voice over IP (VoIP). Do 2021 roku firma planowała przyciągnąć ponad milion użytkowników i mieć 20 miliardów dolarów w aktywach pod zarządzaniem. Jednak Celsius zaczął napotykać problemy jeden po drugim z powodu kontroli regulacyjnych, niespójności prawnych i naruszeń bezpieczeństwa. Sytuacja eskalowała z dnia na dzień, poważnie podważając wiarygodność firmy.

źródło: Zgłoszenie upadłości Celsius

W lipcu 2022 roku Celsius Network złożył wniosek o upadłość. Klienci i wierzyciele zaczęli bowiem masowo wypłacać środki. W tym czasie firma miała w swoich księgach 1,2 mld dolarów deficytu.

FTX

Bankructwo FTX stało się jednym z największych przypadków oszustw finansowych w Ameryce. Scentralizowana giełda kryptowalut, założona przez Sama Bankmana-Friede’a w 2019 roku, specjalizowała się w instrumentach pochodnych i pożyczkach. W listopadzie 2022 roku w mediach pojawiła się informacja, że powiązana z FTX firma Alameda Research manipulowała rynkiem za pomocą wash tradingu i botów oraz wykorzystywała środki klientów do własnych transakcji. Wiadomości te doprowadziły do masowej wyprzedaży natywnego tokena platformy FTT, powodując spadek jego wartości o 90%.

Wkrótce potem firma złożyła wniosek o ochronę przed bankructwem w USA. FTX stanął również w obliczu działań prawnych ze strony organów regulacyjnych i inwestorów. Władze oskarżyły firmę o oszustwo, manipulację rynkową i naruszenie przepisów dotyczących papierów wartościowych.

BlockFi

BlockFi to kolejny pożyczkodawca kryptowalutowy na naszej liście. Firma z New Jersey została założona przez Zacka Prince’a i Flory’ego Marqueza w 2017 roku i jeszcze niedawno była wyceniana na 3 mld USD.

W lipcu 2022 roku FTX zawarł umowę z opcją zakupu pożyczkodawcy kryptowalutowego za maksymalnie 240 milionów dolarów. Jednak upadek giełdy Sama Bankmana-Frieda wprowadził korekty do pierwotnego planu i zmusił BlockFi do zawieszenia wypłat. 28 listopada firma formalnie złożyła wniosek o ochronę przed bankructwem na mocy rozdziału 11. Według dokumentów miała ponad 100 000 wierzycieli.

W marcu 2023 roku amerykański syndyk nadzorujący bankructwo BlockFi stwierdził, że łączna wartość nieubezpieczonych środków platformy przekroczyła 227 milionów dolarów.

Silvergate Bank

Silvergate Bank z siedzibą w Kalifornii był specjalistycznym dostawcą usług dla firm kryptowalutowych i ich klientów. Oferował platformę o nazwie Silvergate Exchange Network (SEN), która zapewniała szybkie i bezpieczne transakcje między giełdami kryptowalutowymi a inwestorami instytucjonalnymi.

Jednak w marcu 2023 r. rynek kryptowalut doznał serii zawirowań, a bank przełożył złożenie raportu dla amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i przyznał, że dalsze straty mogą podważyć kondycję finansową firmy. Nie mogąc znaleźć nabywcy, Silvergate ogłosił, że zamyka działalność i likwiduje swoje aktywa.

Upadek Silvergate nie tylko doprowadził do kolejnego kryzysu zaufania w branży, ale także wzbudził poważne pytania dotyczące rentowności i trwałości bankowości kryptowalutowej.

Signature Bank

Signature Bank był bankiem komercyjnym z siedzibą w Nowym Jorku i 40 biurami klientów prywatnych w Nowym Jorku, Connecticut, Kalifornii, Nevadzie i Północnej Karolinie. Do końca 2022 r. bank miał łączne aktywa w wysokości 110,4 mld USD i ponad 82,6 mld USD depozytów.

Signature Bank jest najbardziej znany z decyzji z 2018 roku o otwarciu swoich drzwi dla firm kryptowalutowych. Do 2021 roku firmy związane z cyfrowymi aktywami stanowiły 30% jego depozytów.

Panika wywołana upadkiem SVB doprowadziła jednak do tego, że klienci wycofali z banku ponad 10 mld USD. To uczyniło go trzecim największym bankrutem w historii USA.

Tydzień później Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) sprzedała powstały w ten sposób bank pomostowy, większość jego depozytów i 40 oddziałów bankowi New York Community Bancorp, który miał zostać przejęty przez swoją spółkę zależną Flagstar Bank. Z transakcji wyłączono jednak około 4 mld dolarów depozytów bankowych w aktywach cyfrowych oraz 60 mld dolarów kredytów.

Zamknięcie Signature Bank podkreśliło ryzyko i niepewność związane z tradycyjnymi bankami wchodzącymi w branżę krypto.

Oszustwa finansowe podważają reputację kryptowalut

Przypadki Celsius Network, FTX, BlockFi, Silvergate Bank i Signature Bank są ostrym przypomnieniem zmiennej i ryzykownej natury branży kryptowalut. Wszystkie te firmy doświadczyły gwałtownego wzrostu i nagłego upadku, co spowodowało znaczne straty finansowe.

Branża krypto nadal rozwija się w szybkim tempie. Kluczowe znaczenie dla uczestników ma wyciągnięcie wniosków z tych niepowodzeń, aby zapobiec podobnym incydentom w przyszłości.

Najlepsze platformy dla krypto inwestorów | Lipiec 2024
Najlepsze platformy dla krypto inwestorów | Lipiec 2024
Wirex App Wirex App Wypróbuj
Bitpanda Bitpanda Wypróbuj
YouHodler YouHodler Wypróbuj
Najlepsze platformy dla krypto inwestorów | Lipiec 2024

Trusted

Wyjaśnienie

Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.

Zbudowane przez Ari10. Możliwość płatności BLIK
Zbudowane przez Ari10. Możliwość płatności BLIK
photo_mzerelik.jpg
Zerelik Maciej
Podróże, nurkowanie, kryptowaluty, blockchain, mining. Zwolennik idei decentralizacji. Na bieżąco z branżą kryptowalut od około 3 lat. Prywatnie HODLer BTC, ETH, LINK, BNB, DOT.
READ FULL BIO
Sponsorowane
Sponsorowane