W skrócie

  • Celsius Network, FTX, BlockFi, Silvergate Bank i Signature Bank znalazły się w centrum głośnych spraw dotyczących oszustw finansowych.
  • Kontrola regulacyjna, zarzuty dotyczące oszustw i manipulacji rynkowych doprowadziły do upadku tych firm.
  • Przypadki te podkreślają potrzebę solidnych kontroli w stale rozwijającym się ekosystemie krypto.
  • promo

Skrzyżowanie banków z branżą kryptowalutową doprowadziło do powstania wielu innowacyjnych rozwiązań. Naraziło jednak także użytkowników na wysokie ryzyko. Redakcja BeInCrypto opracowała listę pięciu prominentnych firm kryptowalutowych, które miały związek z największymi amerykańskimi oszustwami finansowymi.

Celsius Network

Platforma kryptowalutowa Celsius Network została założona w 2017 roku przez seryjnego przedsiębiorcę Alexa Mashinsky’ego, twórcę Voice over IP (VoIP). Do 2021 roku firma planowała przyciągnąć ponad milion użytkowników i mieć 20 miliardów dolarów w aktywach pod zarządzaniem. Jednak Celsius zaczął napotykać problemy jeden po drugim z powodu kontroli regulacyjnych, niespójności prawnych i naruszeń bezpieczeństwa. Sytuacja eskalowała z dnia na dzień, poważnie podważając wiarygodność firmy.

źródło: Zgłoszenie upadłości Celsius

W lipcu 2022 roku Celsius Network złożył wniosek o upadłość. Klienci i wierzyciele zaczęli bowiem masowo wypłacać środki. W tym czasie firma miała w swoich księgach 1,2 mld dolarów deficytu.

FTX

Bankructwo FTX stało się jednym z największych przypadków oszustw finansowych w Ameryce. Scentralizowana giełda kryptowalut, założona przez Sama Bankmana-Friede’a w 2019 roku, specjalizowała się w instrumentach pochodnych i pożyczkach. W listopadzie 2022 roku w mediach pojawiła się informacja, że powiązana z FTX firma Alameda Research manipulowała rynkiem za pomocą wash tradingu i botów oraz wykorzystywała środki klientów do własnych transakcji. Wiadomości te doprowadziły do masowej wyprzedaży natywnego tokena platformy FTT, powodując spadek jego wartości o 90%.

Wkrótce potem firma złożyła wniosek o ochronę przed bankructwem w USA. FTX stanął również w obliczu działań prawnych ze strony organów regulacyjnych i inwestorów. Władze oskarżyły firmę o oszustwo, manipulację rynkową i naruszenie przepisów dotyczących papierów wartościowych.

BlockFi

BlockFi to kolejny pożyczkodawca kryptowalutowy na naszej liście. Firma z New Jersey została założona przez Zacka Prince’a i Flory’ego Marqueza w 2017 roku i jeszcze niedawno była wyceniana na 3 mld USD.

W lipcu 2022 roku FTX zawarł umowę z opcją zakupu pożyczkodawcy kryptowalutowego za maksymalnie 240 milionów dolarów. Jednak upadek giełdy Sama Bankmana-Frieda wprowadził korekty do pierwotnego planu i zmusił BlockFi do zawieszenia wypłat. 28 listopada firma formalnie złożyła wniosek o ochronę przed bankructwem na mocy rozdziału 11. Według dokumentów miała ponad 100 000 wierzycieli.

W marcu 2023 roku amerykański syndyk nadzorujący bankructwo BlockFi stwierdził, że łączna wartość nieubezpieczonych środków platformy przekroczyła 227 milionów dolarów.

Silvergate Bank

Silvergate Bank z siedzibą w Kalifornii był specjalistycznym dostawcą usług dla firm kryptowalutowych i ich klientów. Oferował platformę o nazwie Silvergate Exchange Network (SEN), która zapewniała szybkie i bezpieczne transakcje między giełdami kryptowalutowymi a inwestorami instytucjonalnymi.

Jednak w marcu 2023 r. rynek kryptowalut doznał serii zawirowań, a bank przełożył złożenie raportu dla amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i przyznał, że dalsze straty mogą podważyć kondycję finansową firmy. Nie mogąc znaleźć nabywcy, Silvergate ogłosił, że zamyka działalność i likwiduje swoje aktywa.

Upadek Silvergate nie tylko doprowadził do kolejnego kryzysu zaufania w branży, ale także wzbudził poważne pytania dotyczące rentowności i trwałości bankowości kryptowalutowej.

Signature Bank

Signature Bank był bankiem komercyjnym z siedzibą w Nowym Jorku i 40 biurami klientów prywatnych w Nowym Jorku, Connecticut, Kalifornii, Nevadzie i Północnej Karolinie. Do końca 2022 r. bank miał łączne aktywa w wysokości 110,4 mld USD i ponad 82,6 mld USD depozytów.

Signature Bank jest najbardziej znany z decyzji z 2018 roku o otwarciu swoich drzwi dla firm kryptowalutowych. Do 2021 roku firmy związane z cyfrowymi aktywami stanowiły 30% jego depozytów.

Panika wywołana upadkiem SVB doprowadziła jednak do tego, że klienci wycofali z banku ponad 10 mld USD. To uczyniło go trzecim największym bankrutem w historii USA.

Tydzień później Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) sprzedała powstały w ten sposób bank pomostowy, większość jego depozytów i 40 oddziałów bankowi New York Community Bancorp, który miał zostać przejęty przez swoją spółkę zależną Flagstar Bank. Z transakcji wyłączono jednak około 4 mld dolarów depozytów bankowych w aktywach cyfrowych oraz 60 mld dolarów kredytów.

Zamknięcie Signature Bank podkreśliło ryzyko i niepewność związane z tradycyjnymi bankami wchodzącymi w branżę krypto.

Oszustwa finansowe podważają reputację kryptowalut

Przypadki Celsius Network, FTX, BlockFi, Silvergate Bank i Signature Bank są ostrym przypomnieniem zmiennej i ryzykownej natury branży kryptowalut. Wszystkie te firmy doświadczyły gwałtownego wzrostu i nagłego upadku, co spowodowało znaczne straty finansowe.

Branża krypto nadal rozwija się w szybkim tempie. Kluczowe znaczenie dla uczestników ma wyciągnięcie wniosków z tych niepowodzeń, aby zapobiec podobnym incydentom w przyszłości.

Najlepsze platformy dla krypto inwestorów
eToro eToro Wypróbuj
Coinrule Coinrule Wypróbujo
Najlepsze platformy dla krypto inwestorów
eToro eToro Wypróbuj
YouHodler YouHodler Wypróbuj
Coinrule Coinrule Wypróbujo
Najlepsze platformy dla krypto inwestorów
eToro eToro
YouHodler YouHodler
Wirex Wirex
Coinrule Coinrule
MEXC MEXC

Wyjaśnienie

Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na jego własne ryzyko.

Zbudowane przez Ari10. Możliwość płatności BLIK
Zbudowane przez Ari10. Możliwość płatności BLIK
photo_mzerelik.jpg
Podróże, nurkowanie, kryptowaluty, blockchain, mining. Zwolennik idei decentralizacji. Na bieżąco z branżą kryptowalut od około 3 lat. Prywatnie HODLer wielu topowych coinów
PRZECZYTAJ PEŁNE BIO
Sponsorowane
Sponsorowane